ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့တိုက်ဖျက်ရေးမှမြှုပ်နှံတစ်ဦးကအစွမ်းထက် intergovernmental အဖွဲ့အစည်းက၎င်း၏ 37 အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများအဘို့အ cryptocurrencies ထိန်းညှိအပေါ်အကြံပြုချက်များအပြီးသတ်ခဲ့သည်။
မျှော်လင့်ထားသည့်အတိုင်းသောကြာနေ့ဖြန့်ချိဘဏ္ဍာရေးလှုပ်ရှားမှု Task Force (FATF) စံချိန်စံညွှန်းများကုမ္ပဏီများအကြားရန်ပုံငွေလွှဲပြောင်းတဲ့အခါမှာ crypto ဖလှယ်မှုအပါအဝငျ "ကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှုဝန်ဆောင်မှုပေး" (VASPs), အချင်းချင်းမိမိတို့၏ဖောက်သည်များနှင့် ပတ်သက်. သတင်းအချက်အလက်ရှောက်သွားမယ့်အငြင်းပွားဖွယ်ရာလိုအပ်ချက်များပါဝင်သည်။
နောက်ဆုံးထောက်ခံချက်နိုင်ငံများတွင်သေချာစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများပိုက်ဆံပေးပို့အခါသူတို့သည်သင့်ကြောင်းလုပ်သင့်တယ်ဟုပြောဆိုလျက်, FATF ရဲ့ဖေဖော်ဝါရီလအဆိုပြုချက်ကို၏အငြင်းပွားဖွယ်တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအရာရှိတဦးက:
ရှိလျှင် " … … ရယူနှင့်ကျင်းပရန်လိုအပ်နှင့်တိကျမှန်ကန်အစပြု (ပေးပို့သူ) သတင်းအချက်အလက်နှင့်လိုအပ်သည့်အကျိုးခံစားခွင့် (RECEIPIENT) သတင်းအချက်အလက်နှင့်အကျိုးခံစားခွင့်အဖွဲ့အစည်းများမှသတင်းအချက်အလက်များတင်ပြရမည်။ ထို့ပြင်နိုင်ငံများ " … (တိကျမှုမရသေချာပေါက်) လိုအပ်သောအစပြုသတင်းအချက်အလက်နှင့်လိုအပ်သောနှင့်တိကျမှုအကျိုးခံစားခွင့်သတင်းအချက်အလက် … ကြောင်းအကျိုးခံစားခွင့်အဖွဲ့အစည်းများသေချာရရှိရန်နှင့်ကိုင်သင့်တယ်
ပုံနှိပ်ထုတ်ဝေသစ်ကိုလမ်းညွှန်မှုအရ, တစ်ဦးချင်းစီလွှဲပြောင်းမှုအတွက်လိုအပ်သောသတင်းအချက်အလက်များပါဝင်သည်:
- (ဈ) အစပြု၏အမည်ကို (ဆိုလိုသညျပေးပို့ဖောက်သည်);
- (ii) ထိုသို့သောအကောင့်တစ်ခုငွေလွှဲပြောင်းမှုကို process ဖို့အသုံးပြုသည်အဘယ်မှာရှိအစပြုရဲ့အကောင့်အရေအတွက်က (ဥပမာ, အ VA သို့ပိုက်ဆံအိတ်);
- (iii) အစပြုရဲ့ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာ (ပထဝီ) လိပ်စာ, သို့မဟုတ်အမျိုးသားရေးလက္ခဏာနံပါတ်, သို့မဟုတ်ထူးခြားသည့်သာသနာကိုအဖွဲ့အစည်း, ဒါမှမဟုတ်မွေးရက်စွဲနှင့်အရပ်မှအစပြုသတ်မှတ်ကြောင်းဖောက်သည်မှတ်ပုံတင်နံပါတ် (ဆိုလိုသညျမဟုတျဘဲငွေပေးငွေယူအရေအတွက်ကို);
- (ဃ) အကျိုးခံစားခွင့်ရဲ့အမည်ကား, နှင့်
- (v) ထိုသို့သောအကောင့်တစ်ခုငွေလွှဲပြောင်းမှုကို process အသုံးပြုသည်ဘယ်မှာအကျိုးခံစားခွင့်အကောင့်အရေအတွက်က (ဥပမာ, အ VA သို့ပိုက်ဆံအိတ်) ။
"အလေးနက်နှင့်အရေးပေါ်" ပြဿနာက "ကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှု၏ရာဇဝတ်မှုများနှင့်အကြမ်းဖက်အလွဲသုံးစားလုပ်၏ခြိမ်းခြောက်မှု" Calling, FATF ကဇွန်လ 2020 ဘို့ရာခန့်ထားသောပြန်လည်သုံးသပ်နှင့်တကွ, လမ်းညွှန်ချက်အားဖြင့်လိုက်နာမှနိုင်ငံပေါင်း 12 လအတွင်းပေးတော်မူမည်သည့်အများပြည်သူသုံးကြေညာချက်တွင်ဖော်ပြထားသည်။
ဖောက်သည်များ '' ကိုယ်စားတစ်ဦးချင်းစီကတခြားပိုက်ဆံမပို့ရသောအခါဒါချေါခရီးသွားအုပ်ချုပ်မှုကိုအပြည်ပြည်ဆိုင်ရာဘဏ်များများအတွက်ကာလကြာရှည်လိုအပ်ချက်ဖြစ်ပါတယ်။ သို့သော် blockchain စက်မှုလုပ်ငန်းထောက်ခံသူတွေကိုမဖြစ်နိုင်မဟုတ်လျှင်, crypto အသုံးပြုသူ privacy ကိုအန္တရာယ်ဖြစ်စေ, နှင့်တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးပန်းတိုင်တန်ပြန်အကျိုးဖြစ်ထွန်းနှင့်အတူအလေ့အကျင့်ထဲသို့သွင်းထားရန်အားစိုက်ရသောလိမ့်မယ်စောဒကတက်ခဲ့ကြသည်။
အာဏာတည်ခြင်းအကြံပြုချက်များ
ဒါဟာဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုသက်ဆိုင်သကဲ့သို့, FATF "ဟုအဆိုပါ VASP သဘာဝလူတစ်ဦးသည်အဘယ်ကိစ္စများတွင်ပါကစီးပွားရေးလုပ်ငန်းနေရာမှတည်ရှိသော-The သည်အဘယ်မှာရှိဘို့အများအပြားအချက်များပါဝင်သည်ရသော၏ပြဌာန်းခွင့်အတွက်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အတွက်လိုင်စင်သို့မဟုတ်မှတ်ပုံတင်ခံရဖို့မလိုအပ်သင့်ကြောင်းကရှင်းပြသည် နိုင်ငံပေါင်းအားဖြင့်ထည့်သွင်းစဉ်းစား။ "
FATF လည်းနိုင်ငံများတွင်သင့်လျော်သောအာဏာပိုင်များနှင့်မှတ်ပုံတင်ရန်၎င်းတို့၏တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အတွင်းကုန်ပစ္စည်းသို့မဟုတ်ဝန်ဆောင်မှုပေးမဆို VASPs လိုအပ်၏ထို option ပေးခြင်းဖြစ်ပါတယ်။
"အရည်အချင်းအာဏာပိုင်များကိုင်ပြီး, ဒါမှမဟုတ်သိသိသာသာသို့မဟုတ်ထိန်းချုပ်ထားအကျိုးစီးပွား၏အကျိုးရှိသောပိုင်ရှင်ဖြစ်ခြင်း, ဒါမှမဟုတ်တစ်ဦး VASP အတွက်တစ်စီမံခန့်ခွဲမှု function ကိုကိုင်ပြီးကနေရာဇဝတ်ကောင်သို့မဟုတ်၎င်းတို့၏အပေါင်းအသင်းကာကွယ်တားဆီးဖို့လိုအပ်ဥပဒေရေးရာသို့မဟုတ်စည်းမျဉ်းတိုင်းတာယူသင့်ပါတယ်" ဟုလမ်းညွှန်မှုတခြားနေရာကဖော်ပြသည်။
"ဤသို့သောအတိုင်းအတာထိရောက်သောရှယ်ယာရှင်များအတွက်အပြောင်းအလဲများ, စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများနှင့်အဆောက်အဦများအဘို့အာဏာပိုင်များ '' ကြိုတင်ခွင့်ပြုချက်ရှာ VASPs လိုအပ်ပါဝင်သည်သင့်ပါတယ်" ဟုသူကပြောပါတယ်။
ပြဋ္ဌာန်းခြင်းရည်ရွယ်ချက်များအဘို့, FATF နိုင်ငံတွေဟာသူတို့ရဲ့န်ဆောင်မှုကြေငြာမှတ်ပုံတင်မထားတဲ့သို့မဟုတ်လိုင်စင်မဲ့စစ်ဆင်ရေးကိုသိရှိနိုင်ဖို့က open-source သတင်းအချက်အလက်နှင့် Web-scraping tools တွေကိုသုံးပြီးစဉ်းစားပါကြောင်းအကြံပြုသည်။
အာဏာပိုင်များကိုလည်းထိုကဲ့သို့သောထောက်လှမ်းရေးသို့မဟုတ်ဥပဒေစိုးမိုးရေးအစီရင်ခံစာများအဖြစ်အများပြည်သူတုံ့ပြန်ချက်, အဖွဲ့အစည်းများနှင့်သတင်းပို့မှသတင်းအချက်အလက် "Non-လူသိရှင်ကြားမရရှိနိုင်သတင်းအချက်အလက်," စဉ်းစားပါသင့်တယ်။
တပါးအမြိုးသားသေချာပံ့ပိုးပေးရောနှော, tumblers သို့မဟုတ်အခြားအလားတူ tools တွေကိုအသုံးပြုလွှဲပြောင်း၏အန္တရာယ်များကိုစီမံခန့်ခွဲသို့မဟုတ်လျော့ပါးနိုင်ပါတယ်ဖြစ်စေကြောင်းလုပ်သင့်တယ်ဟုပြောဆိုလျက်, crypto လွှဲပြောင်း၏မူလအစ obfuscate ဖို့ဒီဇိုင်းလမ်းညွှန်မှုပင်လိပ်စာများန်ဆောင်မှု။
"ဟုအဆိုပါ VASP ထိုကဲ့သို့သောလှုပ်ရှားမှုများတွင်ပါဝင်ကအန္တရာယ်အန္တရာယ်များကိုစီမံခန့်ခွဲခြင်းနှင့်လျော့ပါးမနိုင်လျှင်, ထို့နောက် VASP ထိုကဲ့သို့သောလှုပ်ရှားမှုများတွင်ထိတွေ့ဆက်ဆံခွင့်မရသင့်ပါတယ်" ဟုစာရွက်စာတမ်းဖတ်တယ်။
VASPs ကိုလည်းပိတ်ဆို့တစ်ဦးချင်းစီနှင့်အတူအရောင်းအအေးခဲသို့မဟုတ်တားမြစ်နိုင်ဖြစ်သင့်သည်။
က Short-term သက်ရောက်မှု?
ဒေတာကိုခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာကုမ္ပဏီ Chainalysis ဥပမာ, အစားကပိုင့်လင်းမြင်သာခြင်း, စိုးမိုးရေးပိတ်ပစ်ခြင်းသို့မဟုတ်ရေဒါပယ်စက်စက်မှန်ဆောင်မှုလှုံ့ဆျောမယ်လို့သတိပေးထားပါတယ်။
သို့သော် 300 တက်ရောက်ဆွဲငင်ထားတဲ့ဗီယင်နာအတွက်ပုဂ္ဂလိကကဏ္ဍတိုင်ပင်အစည်းအဝေးပြီးခဲ့သည့်လကမှာဒီလိုစိုးရိမ်စိတ်ကြားနာရှိနေသော်လည်းအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုဦးဆောင်သည့် FATF, ရှေ့ကိုဖိလေ၏။
အဆိုပါမျက်နှာစုံညီ session ကိုမှသဘောထားမှတ်ချက်ခုနှစ်တွင်အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးအတွင်းရေးမှူးစတီဗင် Mnuchin "ဒီရက်သတ္တပတ်သဘောတူညီခဲ့သည့်စံချိန်စံညွှန်းများနှင့်လမ်းညွှန်ချက်များချမှတ်အသုံးပြုပုံအဆိုပါ FATF က virtual ပိုင်ဆိုင်မှုဝန်ဆောင်မှုပေးမှောင်မိုက်အရိပ်ထဲမှာလည်ပတ်ကြဘူးသေချာစေမည်။ " ဟုဆိုသည်
ဒါက fintech ကဏ္ဍကိုကူညီလိမ့်မယ် "တခြေလှမ်းရှေ့တရားမဝင်အကြောင်းတရားများ၏လူဆိုးစာရင်းအစိုးရများနှင့်ထောက်ခံ၏နေဖို့" ဟုသူကဖြည့်စွက်, said:
"ကျနော်တို့က cryptocurrency လျှို့ဝှက်နံပါတ်အကောင့်အသစ်များ၏ညီမျှဖြစ်လာဖို့ခွင့်ပြုလိမ့်မည်မဟုတ်ပေ (နှင့်) ကြှနျုပျတို့သငျ့လျြောသောအသုံးပြုရန်ခွင့်ပြုပါလိမ့်မယ်, ဒါပေမယ့်ကျနော်တို့တရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများများအတွက်ဆက်လက်အသုံးပြုမှုကိုသည်းခံမည်မဟုတ်။ "
ရှင်းရှင်းလင်းလင်းဖြစ်ဖို့: Anti-ပိုက်ဆံ-ခဝါချမှုဆိုင်ရာမူဝါဒများအဘို့အ FATF ရဲ့အကြံပြုချက်များကိုစညျးကြသည်မဟုတ်, အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများဥပဒေပြဌာန်းဖြတ်သန်းသို့မဟုတ်စည်းမျဉ်းများရေးသားခြင်းအားဖြင့်သူတို့ကိုချမှတ်။ သို့သော် FATF စံချိန်စံညွှန်းများနှင့်ကိုက်ညီမှုများထဲကကွာဟကျနိုင်ငံများတွင်နိုင်ငံခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုမှသူတို့ကိုရေဒီယိုသတ္တိကြွအောင်, တစ်ဦးအမည်ပျက်စာရင်းပေါ်တွင်တင်ရ။
အဆိုပါ crypto လမ်းညွှန်ချက်တစ်ပါတ်ရှေ့ဆက်ဇွန်လ 28-29 ရက်နေ့တွင်အိုဆာကာ, ဂျပန်, 20 (G-20) ထိပ်သီးအစည်းအဝေး၏နှစ်ပတ်လည် Group ၏ထံသို့လာကြ၏။ နိုင်ငံပေါင်း 19 နိုင်ငံနှင့်ဥရောပသမဂ္ဂဖွဲ့စည်းအဆိုပါ G20, crypto စည်းမျဉ်းနိုင်ငံတကာသဟဇာတဘို့တွန်းအားပေးခဲ့တာဖြစ်ပါတယ်။
အဆိုပါ FATF ၏အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင် '' တစ်နှစ်သမ္မတဇွန်လ 30. မာရှယ် Billingslea, အလှည့် post ကိုရရှိထားသူသူအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုဘဏ္ဍာရေးအရာရှိတစ်ဦးအပေါ်အဆုံးသတ်ရှေ့တော်၌ထိုလမ်းညွှန်ချက်များလည်းပဲလာ, သူ့ထိပ်တန်းဦးစားပေးအကြားက virtual ငွေကြေးကိုမှ FATF စံချိန်စံညွှန်းများလျှောက်ထားစာရင်းဝင်ခဲ့သည်။
photocosmos1 / Shutterstock မှတဆင့်စတီဗင် Mnuchin ပုံရိပ်။