က over-the-counter (OTC) စျေးကွက်အတွက် Bitcoin (BTC) နှင့်အီ (ETH) ကဲ့သို့သောထိပ်တန်း cryptocurrencies ကိုဝယ်ခြင်းငှါဖြစ်နိုင်သမျှင်နေစဉ်, လူအများစုကတခြား altcoins ဝယ်ဖို့နိုင်ရန်အတွက်တစ်ဦးလဲလှယ်လိုအပ်ပါလိမ့်မယ်။ ဖလှယ်မှုရိုးရှင်းစွာ crypto ဈေးကွက်ကို tick စေသည်စနစ်၏အရေးပါသောအစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်ပါသည်။ ကမ္ဘာတဝှမ်းအားပြိုင်မှုစည်းမျဉ်းရွေ့လျားအဓိကအားဖလှယ်မှုကိုပစ်မှတ်ထားခဲ့ကြအဘယ်ကြောင့်ဖြစ်သော, ဒီဖော်ထုတ်ခဲ့ကြသည်။ ဥပမာအားဖြင့်, (KYC အတွက်), Anti-ငွေကြေးခဝါချမှု (AML) သင့်ရဲ့ဖောက်သည်ကိုသိနှင့်အကြမ်းဖက်မှု (CFT) ၏ဘဏ္ဍာရေးကိုတိုက်ဖျက် – – အားပြိုင်မှုဖလှယ်မှုကိုအကောင်းဆုံးလုံခြုံရေးအလေ့အကျင့်အဖြစ်အစီအမံ employ သေချာဖြစ်ချင်တယ်တရားမဝင်အရောင်းအတားကြောင်းနှင့် အကောင့် / ပိုက်ဆံအိတ်လုံခြုံရေးတိုးတက်ကောင်းမွန်အောင်။
တချို့ကဖလှယ်မှုအလေးအနက်ထားသူတို့အားအစီအမံ၎င်းတို့၏လိုက်နာမှုယူလုပ်ပါ။ ဥပမာ, Binance ၏နောက်ဆက်တွဲအတွက် (ထိုနေ့၌ $ 40 သန်းတန်ဖိုးရှိ) 7,074 ဝန်းကျင် Bitcoin အခိုးခံရသောအခါမေလ 7, ပေါ်ကုမ္ပဏီ၏တည်ထောင်သူနှင့် CEO ဖြစ်သူ Changpeng Zhao နှင့်သိသိသာသာလုံခြုံရေးဆိုင်ရာ update ကြောင်းကိုလည်းလိမ့်မည်ကောက်ယူမည်ဖြစ်ကြောင်းထုတ်ပြန်ကြေညာခဲ့သည် hack အဆိုပါ KYC အတွက်အစီအမံတစ်ခုအဆင့်မြှင့်ပါဝင်သည်:
"ကျနော်တို့ကဒီအဖြစ်အပျက်စဉ်အတွင်းဟက်ကာများအားဖြင့်ခေါင်းပုံဖြတ်ဧရိယာခဲ့သော 2FA, API သိသာထင်ရှားသောအပြောင်းအလဲများကိုအောင်နှင့်ဆုတ်ခွာ validation ကိုဒေသများတွင်နေကြသည်။ ကျွန်တော်တို့ရဲ့အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှု, အသုံးပြုသူအပြုအမူ analysis နှင့် KYC အတွက်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများတိုးတက်အောင်နေကြတယ်။ "
ဒီတော့ KYC အတွက်, AML နှင့် CFT တူသောအတိုင်းအတာနှင့်အတူလိုက်နာမှုကျော်ထိုကဲ့သို့သောရပ်တည်ချက်ထိပ်တန်း cryptocurrency ဖလှယ်မှုအကြားဘုံဖြစ်တယ်, ဘယ်လောက်သူတို့ကစျေးကွက်နှင့်၎င်း၏သင်တန်းသားများကိုပေါ်တိုတစ်ခုအကျိုးသက်ရောက်မှုများလျှင်ဖြိုဖျက်ရဲ့ကုန်အံ့။
KYC အတွက်, AML နှင့် CFT ဘာတွေလဲ
တစ်ခုချင်းစီကိုနိုင်ငံက KYC အတွက်, AML နှင့် CFT အစီအမံအုပ်ချုပ်သည်၎င်း၏ဥပဒေများကိုရှိပါတယ်။ သို့သော်ဤဥပဒေများကိုအားပြိုင်မှုဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအန္တရာယ်များကိုလျှော့ချရန်သူတို့လုပ်နိုင်သမျှအတိုင်းပြုချင်အဓိကအားသောကွောငျ့, တိကျတဲ့စံချိန်စံညွှန်းများနှင့်အတူမလာကြဘူး။
"ဒီဆင်ခြင်ခြင်းဘဏ်များလုံလောက်သော KYC အတွက်ဖွဲ့စည်းသောအရာကိုအပေါ်ရှင်းရှင်းလင်းလင်းလမ်းညွှန်ချက်များအရဆိုပါကသူတို့နိမ့်ဆုံးလိုအပ်ချက်ထက်မဆိုထပ်မံကြည့်ရှုဘယ်တော့မှမညျဖွစျကွောငျးဖြစ်ဟန်" ဆရာယောဟနျ Callahan, Veridium တစ်ခုဝိသေသလက္ခဏာများနှင့်လက်လှမ်းမီစီမံခန့်ခွဲမှုဆော့ဖ်ဝဲကိုကုမ္ပဏီတစ်ခုမှာကာကွယ်ရေးဦးစီးချုပ်နည်းပညာအရာရှိ Forbes မဂ္ဂဇင်း၌ရေးသားထားသည်။
သင့်ရဲ့ဖောက်သည်ကိုသိရ
သင့်ရဲ့ဖောက်သည်သိကုမ္ပဏီသည်၎င်း၏အသုံးပြုသူသို့မဟုတ်ဖောက်သည်များ၏ဝိသေသလက္ခဏာကိုအတည်ပြုနိုင်ဖို့လုပ်ကိုင်ကြောင်းလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့်လုပ်ငန်းစဉ်၏အစုတခုကိုရည်ညွှန်းသည်။ KYC အတွက်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ၏အားကောင်းကုမ္ပဏီများနှင့်တရားစီရင်မှုဖြတ်ပြီးကွဲပြားခြားနားသည်။ အနည်းငယ်အမည်ကိုမှ, အစိုးရ-ထုတ်ပေးသက်သေခံကဒ်ပြား, ဖုန်းနံပါတ်များ, ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာလိပ်စာ, အီးမေးလိပ်စာတစ်ခုနှင့်တစ်ခု utility ကိုဥပဒေကြမ်းအပါအဝင် – သို့သော် KYC အတွက်အခြေခံကျကျဖော်ထုတ်ခြင်း၏ဖောက်သည်တစ်ဦးရဲ့နည်းလမ်းများစုဆောင်းခြင်းနှင့်စိစစ်အတည်ပြုပါဝငျသညျ။
anti-ငွေကြေးခဝါချမှု
anti-ငွေကြေးခဝါချမှုအတိုင်းအတာတရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများမှတဆင့်ဝင်ငွေမျိုးဆက်အလေ့အကျင့်ကိုအဆုံးသတ်ဖန်တီးလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ, ဥပဒေများနှင့်စည်းမျဉ်းများအစုတခုရှိပါတယ်။ သူတို့ထဲကတချို့ကအခွန်ရှောင်မှုကိုစျေးကွက်ခြယ်လှယ်ပြည်သူ့ရန်ပုံငွေအလွဲသုံးစားမှု, တရားမဝင်ကုန်ပစ္စည်းများနှင့်ဤမျိုး၏အခြားလှုပ်ရှားမှုများကိုကုန်သွယ်မှုပါဝင်သည်။
AML စည်းမျဉ်းများစဉ်ဆက်မပြတ်အန္တရာယ်ရှိတဲ့လှုပ်ရှားမှုများ detect နှင့်တားဆီးမှုကြောင့်-လုံ့လဝီရိယလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများလုပ်ဆောင်သွားရန်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများလိုအပ်သည်။
အဆိုပါ crypto စက်မှုလုပ်ငန်းပြီးသားတစ်ဘုံငွေကြေးခဝါချမှု tool ကိုအဖြစ် blockchain သုတေသနအိမ်သူအိမ်သား CipherTrace နေဖြင့်ဖော်ပြခဲ့သည် cryptocurrency လောင်းကစားဝိုင်းက်ဘ်ဆိုက်များနှင့်အတူတစ်ဦး "ကို virtual ငွေကြေးခဝါချမှုတစ်ခုအသစ်အဆင့်မြင့်နည်းပညာခေတ်မြင့်တက်" လွယ်ကူချောမွေ့စေမည့်အဖြစ်ကိုးကားထားသည်။ ထို့အပြင်ခုနှစ်, Jamal El- ဟိန္ဒူ, ဘဏ္ဍာရေးပြစ်မှုစတင်အာဏာတည်ကော်မရှင် (FinCEN), ဘဏ္ဍာရေးအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင်ဦးစီးဌာန၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ခု၏ယခင်သရုပ်ဆောင်ဒါရိုက်တာ AML လိုက်နာမှုလာမယ့်နှစ်တွေမှာ crypto ဖလှယ်မှုများ၏တည်ငြိမ်မှုကိုမှအခြေခံဖြစ်လိမ့်မည်ဟုအရိပ်အမြွက်ပြောကြား:
"ကျနော်တို့ကသူတို့တကာအမေရိကန် AML ဥပဒေများကိုချိုးဖောက်သည့်အခါအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုမှာစီးပွားရေးလုပ်ကြောင်းကို virtual ငွေကြေးပြောင်းလဲခြင်းအပါအဝင်, တာဝန်ခံနိုင်ငံခြား-တည်ရှိသောပိုက်ဆံက transmitter ကိုကိုင်ထားပါလိမ့်မယ်။ "
အကြမ်းဖက်မှုများ၏ဘဏ္ဍာရေး (CFT) ကိုတိုက်ဖျက်
အကြမ်းဖက်မှု၏ဘဏ္ဍာရေးကိုတိုက်ဖျက်အရပ်သားများအပေါ်, အ, စုံစမ်းစစ်ဆေးချက်ကိုပိုင်းခြားစိတ်ဖြာ, စိတ်ဓာတ်နှင့်အကြမ်းဖက်မှုများမှတဆင့်, ဘာသာရေးအယူဝါဒသို့မဟုတ်နိုင်ငံရေးရည်မှန်းချက်များနားလည်သဘောပေါက်ကြောင်းလှုပ်ရှားမှုများအတွက်ရည်ရွယ်ပါသည်ရန်ပုံငွေ၏သတင်းရင်းမြစ်ပိတ်ဆို့ခြင်းရည်ရွယ်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများထား, ဒါမှမဟုတ်၎င်းင်း၏ခြိမ်းခြောက်မှုရန်ကိုရည်ညွှန်းသည်။ ဤရွေ့ကားလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများတစ်ဦးကအခြားရွေးချယ်စရာတွေနဲ့ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများများကိုပေးစွမ်းနှင့်အကြမ်းဖက်လှုပ်ရှားမှုများကိုခြေရာခံများနှင့်ပိတ်ဆို့ဖို့အလားအလာထိရောက်သောနည်းလမ်းဖြစ်သည်။
Yaya Fanusie, ဒီမိုကရေစီစင်တာ (FDD) ၏ကာကွယ်ရေးများအတွက်အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုဖောင်ဒေးရှင်းမှအဘို့အခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာ၏ညွှန်ကြားရေးမှူး, အစောပိုင်းကစက်တင်ဘာလ 2018 ခုနှစ်, အကြမ်းဖက်အဖွဲ့အစည်းများတစ်ရန်ပုံငွေမော်တော်ယာဉ်အဖြစ် cryptocurrency အသုံးမပြုဖြစ်ကြောင်းအမေရိကန်ကွန်ဂရက်ကပြောကြားခဲ့သည်။ သို့သော်ကိုယ်စားလှယ်များ၏အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုအောက်လွှတ်တော်စက်တင်ဘာ 26 ရက်တွင်အကြမ်းဖက်အုပ်စုများက cryptocurrencies ၏အသုံးပြုမှုကိုတိုက်မယ့်လုပ်ငန်းတာဝန်အင်အားစုထူထောင်မယ်လို့တစ်ဥပဒေကြမ်းလွန်။
ဘယ်လို crypto ဖလှယ်မှု KYC အတွက်, AML နှင့် CFT လိုက်နာမှုချဉ်းကပ်
အစောပိုင်းကဖော်ပြထားသည့်အတိုင်း AML နှင့် CFT ဘို့စည်းမျဉ်းလိုက်နာမှု၏ဖြစ်စဉ်ကိုငွေပေးငွေယူဘဝမှတ်တိုင်သံသရာစက်ဝိုင်းတစ်လျှောက်လုံး KYC အတွက်ပါဝငျသညျ။ အဆိုပါ KYC အတွက်ဖြစ်စဉ်ကိုယေဘုယျအားဖြင့်အမည်ရလေးအဆင့်ဆင့်သို့ကွဲပြား:
- ကုမ္ပဏီက၎င်း၏တပ်မက်လိုချင်သောဖောက်သည်များ၏အသက်အပိုင်းအခြားဆုံးဖြတ်သည်နှင့်မှတ်တမ်းရှိရာစင်မြင့်ဖြစ်သောဖောက်သည်လက်ခံမှုမူဝါဒ (CAP) ။
- ကုမ္ပဏီတစ်ခု (အလားအလာ) ဖောက်သည်များ၏ဝိသေသလက္ခဏာက၎င်း၏ CAP ကိုက်ညီမှုအတည်ပြုရှိရာစင်မြင့်ဖြစ်သောဖောက်သည်ဖော်ထုတ်ခြင်းအစီအစဉ် (CIP) ။
- စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းလိုက်နာမှု, သံသယဖြစ်ဖွယ်လှုပ်ရှားမှုများနှင့်အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှု၏မှတ်ပုံတင်သေချာစေရန်ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာအဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်ရေး။
- အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှု
ရရှိနိုင်သည့်အချက်အလက်အပေါ် အခြေခံ. ပြုလုပ်ဖလှယ်မှုကဤအဆင့်ကိုကိုင်တွယ်ပုံကိုလေ့လာနိုင်မည်ဖြစ်သည်။ crypto ဖလှယ်မှုအုပ်စုနှစ်စုအမည်ရသည် "Fiat-to-crypto" ဖလှယ်မှုနှင့် "crypto-to-crypto" ဖလှယ်မှုသို့ဝေဖန်ကြလိမ့်မည်။ Fiat-to-crypto ဖလှယ်မှုကတော့ cryptocurrency စျေးကွက်ဝင်အသစ် Fiat ပိုက်ဆံများအတွက်တံခါးတို့ဖြစ်ကြသည်။ ဤရွေ့ကားဖလှယ်မှုအသုံးပြုသူများအ Bitcoin, အီသို့မဟုတ်အခြားထောက်ခံ cryptocurrency များအတွက်ဒေါ်လာတူသော Fiat ငွေကြေးဖလှယ်ဖို့ခွင့်ပြုပါ။ crypto-to-crypto ဖလှယ်မှု, အခြားတစ်ဖက်တွင်, အဓိကအားဖြင့်အသုံးပြုသူများသည်အခြားဘို့တ cryptocurrency ဖလှယ်ဖို့ခွင့်ပြုပါ။
Fiat-to-crypto ဖလှယ်မှု
အနည်းငယ်ထိပ်တန်း Fiat-to-crypto ဖလှယ်မှု Coinbase, Coinbase Pro ကို, Gemini, Bittrex, Kraken, Bitfinex နှင့် Bitstamp ပါဝင်သည်။
သူတို့ Fiat ပိုက်ဆံနှင့်အတူကိုင်တွယ်ဘာဖြစ်လို့လဲဆိုတော့ Fiat-to-crypto ဖလှယ်မှုပုံမှန်အား KYC အတွက်အနည်းဆုံးအချို့အဆင့်ကိုလုပ်ဆောင်။ ဒါဟာမဆိုအဖွဲ့အစည်းများနှင့်အတူစီးပွားရေးလုပ်ငန်းလုပ်နေတာမရောက်မီ KYC အတွက်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများလုပ်ဆောင်သွားရန်အများစုမှာဘဏ်များနှင့်အခြားရိုးရာဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့်အတူစီးပွားရေးလုပ်ငန်းလုပ်ဆောင်သွားရန်သူတို့ကိုတွန်းအားပေးသည်။
Coinbase
Coinbase ကဒီမှာရရှိထားသူလိုင်စင်၏အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတစ်ဦးကအပြည့်အဝစာရင်းထဲတွင်အခြေစိုက်လိုင်စင်ရ crypto လဲလှယ်ဖြစ်ပါတယ်။ ဖလှယ်အကောင့်တစ်ခုဖွင့်လှစ်ရန်လိုအပ်သည်အားလုံးအပြည့်အဝအမည်, အီးမေးလိပ်စာတစ်ခုနှင့်စကားဝှက်တစ်ခုဖြစ်ပါတယ်။ ဒီဘယ်နေရာမှာမဆိုကမ္ဘာပေါ်မှာထံမှမည်သူမဆို, သိမ်းဆည်းထားပေးပို့ပြီးအခြေခံ Coinbase အကောင့်ကို အသုံးပြု. cryptocurrencies ခံယူနိုငျကွောငျးကိုဆိုလိုသည်နေစဉ်, ID ကိုစိစစ်အတည်ပြုပါကထောက်ခံပါတယ် 33 နိုင်ငံများတွင် cryptocurrency ဝယ်ရောင်းဖို့လိုအပ်ပါသည်။
ယင်း၏ KYC အတွက်အဘို့, Coinbase သေးချောချောမွေ့မွေ့ဖောက်သည်အတွေ့အကြုံကိုပို့ဆောင်စဉ်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းလိုက်နာဖြစ်ဖို့ကြိုးစားမှုအတွက် Jumio ရဲ့ digital identity နဲ့ဖြေရှင်းချက် Netverify ရွေးချယ်ခဲ့သည်။ နောက်ထပ်အားပြိုင်မှုချွေးသိပ်ဖို့လေလံမှာတော့ကုမ္ပဏီက Coinbase ကုန်သွယ်ရေး Surveillance အစီအစဉ်, မကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်များကိုထွက်ပေါင်းပင်မှရည်ရွယ်ချက်မှာနှင့်အတူစျေးကွက်စောင့်ကြည့်ဖို့အစပျိုးမှုတည်ဆောက်ဟောင်းနယူးယောက်စတော့အိတ်ချိန်းအလုပ်အမှုဆောင်ပတေရုသ Elkins ငှါး၏။
Gemini
ထို့အပြင်အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုအစိုးရအားဖြင့်လိုင်စင်ရ, Gemini, Coinbase မတူဘဲမည်သူမဆို၎င်း၏ပလက်ဖောင်းသုံးစွဲဖို့ခွင့်ပြုမပြုမီ KYC အတွက်ကျင်းပ။ FinCEN, AML နှင့် CTF စည်းမျဉ်းများအပါအဝင် – – ၎င်း၏ပလက်ဖောင်း၏အသုံးပြုသူများကိုလိုက်နာသူဖြစ်ရမည်ရာမှ၎င်း၏အသုံးပြုသူသဘောတူညီချက်စာမျက်နှာတွင်, Gemini အနည်းဆုံး 13 စည်းမျဉ်းများကဖော်ပြသည်။ အဆိုပါလဲလှယ်ညီအစ်ကိုတွေကိုကင်မရွန်နှင့် Tyler Winklevoss တို့က 2014 ခုနှစ်စတင်ခဲ့သည်။
2018 ၏ဒုတိယသုံးလပတ်ရဲ့ start မှာ Coinbase ရဲ့ကုန်သွယ်မှုစောင့်ကြည့်အစီရင်ခံပေါ်ထွက်လအနည်းငယ်မှီ, Gemini Nasdaq ရဲ့ Smart Market က Surveillance ၏ဖြန့်ကျက်အဘို့, ကမ္ဘာပေါ်မှာနှစ်ခုအကြီးဆုံးဖလှယ်မှုများ၏တဦးတည်းသောအရာအမေရိကန်အခြေစိုက်စတော့အိတ်ချိန်း Nasdaq နှင့်အတူပူးပေါင်း စျေးကွက်ထိန်းသိမ်းရေးနှင့်လိမ်လည်မှုအရောင်းအကိုခြေရာခံဖို့ကနည်းပညာ။ Gemini နှင့် Coinbase နှစ်ဦးစလုံးအနေဖြင့်စောင့်ကြည့်ရွေ့လျားအဆိုပါ KYC အတွက်လုပ်ငန်းစဉ်၏တတိယအဆင့်တွင်သွင်းထားလေ၏။
Bitstamp
အသုံးပြုသူများ platform ပေါ်တွင်အရောင်းအဝယ်ဖြစ်မစတင်မီ Bitstamp ID နှင့်လိပ်စာစိစစ်အတည်ပြုလိုအပ်သည်။ ၏ပါတီအားခုနှစ်တွင် Bitcoin စိတ်ဝင်စားမှုရှိလာပြီး, ဖလှယ်ဖောက်သည် onboard ဖြစ်စဉ်ကို frictionless စေနိုင်ရန်အတွက်အဆုံးမှ၎င်း၏ KYC အတွက်ကိုင်တွယ်ရန်, ဖေဖော်ဝါရီလ 2018 ခုနှစ်တွင် Onfido နဲ့ဒစ်ဂျစ်တယ်အထောက်အထားစိစစ်အတည်ပြုပေးသူပူးပေါင်း။ Bitstamp မူလက 2011 ခုနှစ်, ဆလိုဗေးနီးခုနှစ်တွင်စတင်တည်ထောင်ခဲ့ပြီး, ဒါပေမယ့် 2016 ခုနှစ် 2013 ခုနှစ်ယူနိုက်တက်ကင်းဒမ်းသို့ပြောင်းရွှေ့, ပြီးတော့လူဇင်ဘတ်မှခဲ့သည်။
နိုဝင်ဘာ 5 ရက်နေ့တွင် Bitstamp ယင်း၏လဲလှယ်မှုအတွက် Cinnober ရဲ့ crypto ကုန်သွယ်မှုစနစ်ရွေးယူကြ၏။ Cinnober က၎င်း၏ကုန်သွယ်ဖြေရှင်းချက်စည်းမျဉ်းလိုက်နာမှုအဘို့တည်ကြောင်းဆိုပါတယ်။ ဒီဖြေရှင်းချက်ကိုလည်းအန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှုအတွက် Irisium ၏စျေးကွက်စောင့်ကြည့်နည်းပညာန်ထမ်း။ Cinnober အနည်းငယ်အမည်ကိုငှါ, NYSE, လန်ဒန်စတော့အိတ်ချိန်း, Euronext, နှင့်ဂျိုဟန်နက်စ်ဘတ်စတော့အိတ်ချိန်းအပါအဝင်ဖောက်သည်များစာရင်းကိုပါတယ်။
Bitfinex
fintech ကုမ္ပဏီ iFinex အားဖြင့်ဖွံ့ဖြိုးပြီး, Bitfinex crypto အသုံးပြုသူများကအကောင့်တစ်ခုဖွင့်လှစ်ခြင်းနှင့်ချက်ချင်းငွေသွင်း, ကုန်သွယ်ရေးနှင့်ဝိသေသလက္ခဏာစိစစ်အတည်ပြုခြင်းမရှိဘဲ crypto ဆုတ်ခွာဖို့ခွင့်ပြုပါတယ်။ သို့သော်ဖုန်းနံပါတ်တစ်ခု, တစ်ဦးလူနေအိမ်လိပ်စာ, အစိုးရထုတ်ပေး ID နှင့်ဘဏ်ကြေညာချက်နှစ်ခုပုံစံများ၏စိစစ်အတည်ပြု Fiat ငွေကြေးပေးသွင်းရမည်နှင့်ကုန်သွယ်ရေးလိုအပ်ပါသည်။
အစောပိုင်းကနှစ်တွင်, Bitfinex ယင်း၏လဲလှယ်အပေါ်လိမ်လည်လှည်အပြုအမူ detect လုပ်ဖို့ Irisium ၏စျေးကွက်စောင့်ကြည့်နည်းပညာအသုံးချ။ Bitfinex ဟောင်ကောင်အခြေစိုက်သည်။
Bittrex
Bittrex သုံးစွဲသူများငွေသွင်းကုန်သွယ်မှုသို့မဟုတ် cryptocurrencies ဆုတ်ခွာဖို့ခွင့်ပြုမပြုမီ ID ကိုစိစစ်အတည်ပြုလိုအပ်သည်။ သို့သော်၎င်း၏စစ်ဆင်ရေး KYC အတွက်, AML နှင့် CTF မူဝါဒများနှင့်အတူလိုက်လျောပြောပါတယ်တဲ့အသုံးပြုသူသဘောတူညီချက်စာမျက်နှာရှိခြင်းထက်အခြား – သည်အခြားလဲလှယ်မအဖြစ် – ဖလှယ်စျေးကွက်စောင့်ကြည့်နည်းပညာန်ထမ်းသို့မဟုတ်အဲဒီလိုလုပ်ဖို့စီစဉ်ထားလျှင်မသိနိုင်ပါဘူး။
Kraken
Kraken ကအသက်အကြီးဆုံး crypto ဖလှယ်မှုများ၏တဦးတည်းအောင်, ထုတ်ကုန်ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်ရေးနှင့် beta ကိုစမ်းသပ်ခြင်း၏နှစ်နှစ်အောက်ပါစတင်ဆောင်ရွက်ခဲ့သည်။ ဒါဟာသူတို့ရဲ့အကောင့်ကိုအသုံးပြုရန်အသုံးပြုသူများသည် '' ရည်ရွယ်ချက်ပေါ် မူတည်. စိစစ်အတည်ပြုငါးခုအလွှာ (4 မှဆင့် 0) လိုအပ်ချက်ရှိပါတယ်။ ယခုမူကားအသုံးမဝင်တော့ – – crypto လဲလှယ်တောင် Kraken ကိုတည်ထောင်သူယေရှဲ Powell ထိုအကြီးဆုံးမြို့၏ရုန်းကန်မှုများကိုမြင်လျှင်ပြီးနောက်လဲလှယ်တည်ဆောက်ရန်ဆုံးဖြတ် Gox ။
Gemini နှင့် Coinbase မတူဘဲ, Kraken ဆိုထုတ်ပြန်ထားတဲ့စောင့်ကြည့်အစီအစဉ်ကိုရှိသည်ဖို့ပေါ်လာပါဘူး။ လူသိများကြောင်းအားလုံးနယူးယောက်ရှေ့နေချုပ်ရဲ့မေးခွန်းလွှာတုံ့ပြန်ထုတ်ပေးခဲ့မယ့် Kraken blog post: ကနေလာပါတယ်။ အဆိုပါကုမ္ပဏီ said:
"ကျနော်တို့ကလက်ရှိလိုက်နာမှု-related လုပ်ဆောင်ချက်များကိုအတွက် 200 နီးပါးကလူ (ကုမ္ပဏီ၏ထက်ပိုမို 25%) employ ။ Q1 2018 ၏အဖြစ်ကျနော်တို့တစ်နေ့လျှင်ထက်ပိုမို 1 ဥပဒေစိုးမိုးရေးတောင်းဆိုချက်ကို, ခုနစ်ရက်ပတ်လုံးတစ်ပါတ် processing နေကြတယ်။ "
ယခုနှစ်ဒုတိယသုံးလပတ်ရဲ့အဆုံးမှာတစ်ဘလွန်းဘာ့ဂ်အစီရင်ခံစာ Kraken လဲလှယ်အပေါ်အချို့သော tethering အရောင်းအနှငျ့ပတျသကျသောမူမမှန်ထုတ်တောင်းဆိုထားသည်။ ယောဟနျသ Griffin, တက္ကဆက်တက္ကသိုလ်မှဘဏ္ဍာရေးတစ်ဦးပါမောက္ခ, သတိထားမိသည့်မူမမှန်ဖြစ်ကြောင်း Bloomberg သတင်းဌာနကပြောကြားခဲ့သည် "လက်ဆေးကုန်သွယ်၏အကြံပြုအပ်ပါသည်။ " ဒီ technique ကိုတစ်ခါတစ်ရံတွင်ပေးထားသောငွေပေးငွေယူအတွက်ရောင်းချသူနှင့်ဝယ်ယူသူနှစ်ဦးစလုံးအဖြစ်ပြုမူသူကိုကုန်သည်တွေကအလုပ်ဖြစ်ပါတယ်, တစ်ဦးပေးရ ထောက်ပံ့ရေးနှင့်ဝယ်လိုအား၏မှားယွင်းသောစှဲ။ သူ့ဟာသူ၌ဤလုပ်ရပ်တရားမဝင်ဖြစ်ပါတယ်။ Kraken ဘလော့ဂ်ပို့စ်တွင်အစီရင်ခံစာများ၏ content ရှုံ့။ "ဒါဟာသူ့ရဲ့တံစို့ဆန့်ကျင်နေတဲ့ pegged ပိုင်ဆိုင်မှု၏ရေဆေးကုန်သွယ်ကနေလာနိုင်ခဲ့သောအရာကိုအန္တရာယ်ရှင်းရှင်းလင်းလင်းမသိရပါဘူး" ဟု Kraken ရေးသားခဲ့သည်။
crypto-to-crypto ဖလှယ်မှု
CoinMarketCap ကနေဒေတာတွေကိုအခြေခံပြီးထိပ်တန်း crypto-to-crypto ဖလှယ်မှု OKEx, Binance, Huobi, HitBTC, Bibox, ZB.com, Coinbene နှင့် LBank ပါဝင်သည်။
Binance
စည်းမျဉ်းများနှင့်ထိတွေ့အဖြစ် Binance, စင်ကြယ်သော cryptocurrency လဲလှယ်ဖြစ်ခြင်း, မဟုတျပါဘူး။ ဒါကြောင့် ID ကိုစိစစ်အတည်ပြုမဆိုပုံစံမပါဘဲတစ်နေ့လျှင်အထိ 2 BTC ၏ထုတ်ယူခွင့်ပြုပါတယ်။ တစ်နေ့လျှင်ရေ 100 BTC မှတက်ထုတ်ယူသည်ဓါတ်ပုံ ID အတည်ပြုချက်ကိုလိုအပ်သည်။
OKEx
တစ်စိတ်တစ်ပိုင်း Fiat အရောင်းအခွင့်ပြုထားသည့် OKEx, စိစစ်အတည်ပြုသုံးခုအဆင့်ဆင့်ရှိပါတယ်။ level 1 အသုံးပြုသူများအမိန့်နှုန်း $ 10000 သို့မဟုတ် Fiat အရောင်းအများအတွက် $ 2,000 တစ်ဦးငွေပေးငွေယူန့်သတ်ချက်ရှိသည်, စိစစ်အတည်ပြုစဉ်အတွင်းအစိုးရ-ထုတ်ပေး ID ကိုပေးရန်လိုအပ်သည်။ ၎င်း၏အဆင့် 2 $ 10000 ကျော်အရောင်းအဘို့ခွင့်ပြုနှင့်စာရွက်စာတမ်းအတည်ပြုချက်ကိုလိုအပ်သည်။ level 3 $ 200,000 အထက်အရောင်းအဘို့ဖြစ်၏နှင့်ဗီဒီယိုစိစစ်အတည်ပြုပါဝငျသညျ။
HitBTC
HitBTC အကောင့်ဖွင့်လှစ်မှာ ID ကိုစိစစ်အတည်ပြုမဆိုပုံစံလုပ်ဆောင်မပေးပါဘူး။ အသုံးပြုသူများသည်မည်သည့် KYC အတွက်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများမှတဆင့်သွားစရာမလိုဘဲ crypto ငွေသွင်းခြင်းနှင့်ကုန်သွယ်နိုင်။ သို့သော်လဲလှယ်ဖို့ကအီးမေးလ်ကနေတဆင့်၎င်း၏လိုက်နာမှုဌာနသို့ရန်, ဘဏ်စာရွက်စာတမ်းများအပါအဝင်ပုံမှန်အတိုင်း KYC အတွက်စာရွက်စာတမ်းများအတွက်ပေးပို့ခြင်းအားဖြင့်မိမိတို့၏ကိုယ်ပိုင်လက္ခဏာအတည်ပြုရန်အသုံးပြုသူများအတွက်အကြံပေး "အနာဂတျမှာနောက်ဆုံးစိစစ်အတည်ပြုလုပ်ထုံးလုပ်နည်းရှောင်ရှားပါ။ " အသုံးပြုသူများမှလူမှုမီဒီယာချန်နယ်လ်တစ်ခုအရေအတွက်ယူကြပြီ HitBTC စွပ်စွဲဖလှယ်အော်ပရေတာကသူတို့အထောက်အထားတွေကိုအတည်ပြုရန်သူတို့ကိုတောင်းဆိုနေတာနှင့်အတူသူတို့၏အကောင့်ကန့်သတ်ထားကြောင်းတိုင်ကြား။
Huobi
Huobi အသုံးပြုသူများသည်ကုန်သွယ်မှုခွင့်ပြုမပြုမီမည်သည့် KYC အတွက်စာရွက်စာတမ်းများလိုအပ်မှပေါ်လာပါဘူး, ဒါပေမယ့်အသုံးပြုသူတစ်ဦး၏အကောင့်၏ setting ဧရိယာထဲမှာတစ်ခု ID ကိုစိစစ်အတည်ပြုအပိုင်းရှိပါဘူး။ ဒါဟာအသုံးပြုသူများအခြို့သောအကောငျ့ကိုအသုံးပြုမှုကန့်သတ်ရောက်ရှိလာသောအခါမှသာ KYC အတွက်ပြဋ္ဌာန်းရန်မှပေါ်လာသည်။ ထို့အပြင်ခုနှစ်, Huobi အတည်ပြုခြင်းနှင့်အတည်မပြုနိုင်သောအသုံးပြုသူများအတွက်ကွဲပြားခြားနားသောဆုတ်ခွာကန့်သတ်ထားပါတယ်။
Bibox
Bibox အသုံးပြုသူများအ KYC အတွက်စိစစ်အတည်ပြုမဆိုပုံစံမပါဘဲတစ်နေ့လျှင် 2 BTC မှတက်ကုန်သွယ်မှုခွင့်ပြုပါတယ်။ တစ်နေ့လျှင် 20 BTC မှတက်အရောင်းအဘို့, တကနိုင်ငံကူးလက်မှတ်စိစစ်အတည်ပြုလိုအပ်သည်။ ၎င်း၏ဝက်ဘ်ဆိုက်တွင်တွင်, Bibox အီးမေးလ်ကနေတဆင့်၎င်း၏ထောက်ခံမှုအဖွဲ့သည်ထွက်ရောက်ရှိဖို့မြင့်မားကန့်သတ်ချင်တဲ့သူများအသုံးပြုသူများကအကြံပြုထားသည်။ ရန်ပုံငွေသို့ပေးသွင်းရမည်နှင့် Bibox နှင့်အတူအရောင်းအဝယ်ဖြစ်စတင်ရန်လိုအပ်ကြောင်းအားလုံးကို SMS နဲ့ Google စစ်မှန်ကြောင်းအထောက်အထားပြသခြင်းအပါအဝင်အကောင့်လုံခြုံရေးအစီအမံများဖြစ်ကြသည်။
crypto ဖလှယ်မှုအလေးအနက်ထား KYC အတွက်ယူသငျ့သလော
CoinMarketCap အပေါ်သူတို့ရဲ့ 30-နေ့ကအသံအတိုးအကျယ်ကဆုံးဖြတ်အဖြစ်, Fiat-to-crypto ဖလှယ်မှု, ထိပ် crypto-to-crypto ဖလှယ်မှုဆင်တူ, ရိုးရှင်းစွာထားပါ, သူတို့ကကွဲပြားခြားနားတဲ့အဆင့်ဆင့်မှာပြဋ္ဌာန်းရန်ကြောင်း KYC အတွက်မူဝါဒ၏အချို့မျိုးရှိသည်။ သို့သော်သူတို့ထဲကအတော်များများလိုက်နာမှုနှင့် ပတ်သက်. တက်ကြွသောရှိခဲ့ကြပြီမဟုတ်။
"အားပြိုင်မှုကနေလေးစားမှုနှင့်စာနာရရှိစေရန်, crypto ဖလှယ်မှုလိုက်နာမှုနှင့် ပတ်သက်. တက်ကြွသောဖြစ်ဖို့လိုအပ်ပါတယ်" ဟုမကြာသေးမီက Kryptos-X ကိုလဲလှယ်ဖွင့်လှစ်သောသူတိုနီ Mackay, ကဆိုသည်။ သူကအပေါ်သို့ သွား.
"နိမ့်ဆုံးမှာ, သင် crypto စျေးကွက်အောက်မှာ-စညျးမဉျြးစညျးကမျးလောလောဆယ်တွင်လျှင်ပင်, on-ဘော်ဒါဇာတ်စင်ညာဘက်ရချင်တယ်။ သင်တို့သည်လည်းသင့်ရဲ့အသုံးပြုသူမှတ်ပုံတင်စနစ်ကအကောင်းဆုံး-In-class ကို KYC အတွက် / AML ပံ့ပိုးပေးရဲ့ကျွမ်းကျင်မှုကို အသုံးပြု. ပြစ်မှုဆိုင်ရာလှုပ်ရှားမှုများ detect နှင့်ဟန့်တားနိုင်မသေချာချင်တယ်။ "
ဒါ့အပြင်သူတို့ရဲ့ Fiat-to-crypto counterparts တွေကိုမတူဘဲ crypto-to-crypto ဖလှယ်မှု – Binance မှလွဲ. – စျေးကွက်ခြယ်လှယ်သို့မဟုတ်လိမ်လည်မှုအပြုအမူတွေကို detect လုပ်ဖို့စောင့်ကြည့်ရေးသို့မဟုတ်ခြေရာခံခြင်းငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာအဖြစ်အစီရင်ခံထားကြပြီမဟုတ်။
အောက်တိုဘာလမှာတော့ Binance Chainalysis, အ cryptocurrency အာကာသမှသူ့မှာအရမ်းကောင်းတဲ့တစ်လိုက်နာမှုနှင့်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကုမ္ပဏီနှင့်အတူပူးပေါင်း။ မိတ်ဖက်ဖြစ်မှု၏တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ်, Chainalysis တစ်ဦးသင့်ငွေသွင်းငွေထုတ် (KYT) အင်္ဂါရပ်ကိုသိသည့်၎င်း၏လိုက်နာမှုဖြေရှင်းချက်တစ်ခုကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာလိပ်ထွက်ကိုပြု၏။ KYT cryptocurrencies များအတွက် Real-time ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြပ်ကြည့်ရှုဖြေရှင်းနည်းတခုဖြစ်ပါတယ်။ အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုအေဂျင်စီများ – IRS ကိုနှင့်ကို FBI အပါအဝင် – cryptocurrency အရောင်းအကိုခြေရာခံဖို့ Chainalysis '' ဖြေရှင်းချက်ကို အသုံးပြု. ရသည်။
ကစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေများကကစားလောက်အောင်ထိုက်တန်သလား
P.A.ID မဟာဗျူဟာတစ်ဦးငွေပေးချေမှုနှင့်ဝိသေသလက္ခဏာလုံခြုံရေးအတိုင်ပင်ခံကုမ္ပဏီထံမှတစ်ဦးကမကြာသေးခင်ကအစီရင်ခံစာ crypto ဖလှယ်မှုများ၏အများစု "လုံလောက်သောနောက်ခံစစ်ဆေးမှုများကင်းမဲ့နေသည်။ " အဲဒီတွေ့ရှိခဲ့
ဒါဟာအစဖလှယ်မှုမှာအကောင်းဆုံး, လိုက်နာဖြစ်ခြင်းတစ်ဓာတ်ပြုချဉ်းကပ်နည်းယူကြောင်းဆိုပါတယ်။ သာအနည်းငယ်စောင့်ကြည့်ရေးအပြုအမူများအတွက်စနစ်တစ်ခုထူထောင်ခဲ့ကြပြီးစက်မှုလုပ်ငန်းများအောက်တွင်-စည်းမျဉ်းကြားမှအားပြိုင်မှုနှင့်အတူကိုင်တွယ်ရန်ကိုပြင်ဆင်တွေ့ရှိရသည်။
ထိုကဲ့သို့သောမော်လ်တာအဖြစ် – – ဒေသခံဥပဒေများ "။ crypto ဖော်ရွေ" Binance နှင့် OKEx ရှိရာအများဆုံးထင်ရှားတဲ့ဥပမာဖြစ်ကြ၏ crypto အာကာသအတွင်းမကြာသေးမီကပေါ်ထွက်လာလမ်းကြောင်းသစ်ဖလှယ်မှုအလွန်အမင်းစညျးမဉျြးစညျးကမျးတရားစီရင်မှုမှာသူတို့ရဲ့ရုံးခန်းပိတ်ပြီးနှင့်တရားစီရင်မှုအတွက်ဆိုင်တစ်ဆိုင်ဖွင့် setting ၏ဖြစ်ခဲ့သည်။
အချို့သော crypto ကုမ္ပဏီတွေလိုက်နာဘို့တခြမ်းအပေါ်ကြောင်းအတွက်ကို double-သန်လျက်ရှိသောသူ၏ဖြစ်ပါတယ်အလားအလာအခြားဘက်မှာဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချရေး၏အယူအဆအပေါ်အလျှော့နေစဉ်ကုမ္ပဏီတွေမျှတရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုဟာသူတို့ရဲ့ပလက်ဖောင်းများပေါ်တွင်ကောက်ယူကြောင်းအာမခံပါသည်။
ဇွန်လ 2019 ခုနှစ်တွင်အသစ်ဘဏ္ဍာရေးလှုပ်ရှားမှု Task Force (FATF) လမ်းညွှန်ချက် AML နှင့် CFT လှုပ်ရှားမှုများအုပ်ချုပ်ကြောင်းချမှတ်ခဲ့ပါလိမ့်မည်။ ဖေဖော်ဝါရီလပြည်နယ်များအနေဖြင့်ကြေငြာချက်:
"နိုင်ငံများ VASPs (ကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှုဝန်ဆောင်မှုပေး) လုံလောက်သောစည်းမျဉ်းများနှင့်ကြီးကြပ်မှုသို့မဟုတ် AML / CFT များအတွက်စောင့်ကြည့်ဖို့ဘာသာရပ်ဖြစ်ကြပြီးထိရောက်စွာကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှုထဲကနေပေါ်ထွက်လာငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့အန္တရာယ်များလျော့ပါးရန်, သက်ဆိုင်ရာ FATF အကြံပြုချက်များအကောင်အထည်ဖော်ဖြစ်ကြောင်းသေချာသင့်ပါတယ်။ VASPs စောင့်ကြည့်လေ့လာရေးအဘို့အထိရောက်သောစနစ်များကိုမှဘာသာရပ်ဖြစ်နှင့်အမျိုးသားပြန်လည် AML / CFT လိုအပ်ချက်များနှင့်လိုက်နာမှုသေချာသင့်ပါတယ်။ "
လူအပေါင်းတို့၏ပထမဦးဆုံးပြုလုပ်ပြည်တွင်းစည်းမျဉ်းအလောင်းတွေကို set up ဖို့ခက်ခဲပါလိမ့်မယ်, သူတို့ကသတင်းပို့ခြင်းဖြင့်ဝနျထမျးဖွစျလာမညျအဖြစ်အတောအတွင်းအတွက်ကုမ္ပဏီများမှခံရစေခြင်းငှါ, ဟုထိန်းချုပ်မှုများ၏တင်းကျပ်သဘောမတူတဲ့သူတွေအများကြီးရှိတယ်။
ဒါဟာ destination သည်ပိုက်ဆံအိတ်ပိုင်ဆိုင်တော်မူသောကြောင့် Chainalysis သည်နှင့်အညီ, တစ်ခုဖြစ်သည်တစ်ဦးပိုက်ဆံအိတ်အဘယ်အမျိုးအစား, အကျိုးခံစားခွင့်ရှိ၏ဝိသေသလက္ခဏာကိုသိရန်သည်အမြဲတမ်းလည်းမဖြစ်နိုင်ပါ။ အဆိုပါကုမ္ပဏီကမကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်တွေအစားအသုံးပြုသူရဲ့ပုဂ္ဂိုလ်ရေးအချက်အလက်များ၏ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများကိုစုဆောင်းဖို့ပိုပြီးအကျိုးရှိလိမ့်မယ်လို့ဖော်ပြထားပါတယ်။