လီချင်စတိန်း၏ကျောင်းအုပ်ကြီးသြစတြီးယားနှင့်ဆွစ်ဇာလန်နိုင်ငံတို့အကြားမှာရှိတဲ့သော့ခတ်တဲ့သေးငယ်တဲ့နိုင်ငံဖြစ်ပါတယ်, ဒါကြောင့်ကမ္ဘာ့အသေးငယ်ဆုံးနိုင်ငံများသည်တစ်ဦးအဖြစ်ပဲ 33.500 နေထိုင်သူများနှင့်ရာထူးအဆင့်ရှိပါတယ်။ ဒါပေမယ့်လည်းကြွယ်ဝတဲ့င်ကြောင့်ကမ္ဘာ့အများဆုံးနိုင်ငံရေးအရတည်ငြိမ်တပါးအမြိုးသားတစျဦးအောင်ရာစုနှစ်အတူတူပင်များသည်မင်းမျိုးအနွယ်ဝင်မိသားစုကအုပ်ချုပ်ခဲ့သည်။
မကွာလွန်ခဲ့တဲ့, ဂျာမန်စကားပြောဥရောပအတွက်လူကြိုက်များစကားပုံခဲ့ပါတယ် "ဟုအဆိုပါဘဏ်လုပ်ငန်းရှင်တွေစကားပြောရန်ပါဘူး။ လီချင်စတိန်းခုနှစ်တွင်ဆွစ်ဇာလန်မှာတော့သူတို့လျှာရှိသည်မဟုတ်ကြဘူး" ။ သို့သော်ရှိသမျှသောအပြောင်းလဲသွားပါတယ်။ ပိုလ်အားဖြင့်အစီရင်ခံစာများကိုလက်တွေ့ကျကျ၏ပတ်သက်ကြောင်းဥရောပ၌ကျူးလွန်ခဲ့သောတိုင်းအဖြူ-ကော်လာရာဇဝတ်မှုလီချင်စတိန်းမှဦးဆောင်ပြီးနောက်, OECD ၏ရဲ့ဘဏ္ဍာရေးလှုပ်ရှားမှု Task Force 2000 ဆွစ်ဖ်အတွက်၎င်း၏ငွေကြေးခဝါချမှုအပေါ် "အမည်ပျက်စာရင်း" ဒီသေးငယ်တဲ့တိုင်းပြည်ထားနာကျင်အပြောင်းအလဲများကိုနောက်သို့လိုက်ကြ၏။ "လီချင်စတိန်းဒုတိယကမ္ဘာစစ်ပြီးကတည်းကအကြီးမားဆုံးပြည်တွင်းနှင့်နိုင်ငံခြားနိုင်ငံရေးအကျပ်အတည်းရင်ဆိုင်နေရက" ကြေညာ, လီချင်စတိန်းရဲ့အာဏာရမင်းသားအစိုးရ, သံသယရှိသူဘဏ္ဍာရေးအရောင်းအစုံစမ်းစစ်ဆေးရန် laundered ပိုင်ဆိုင်မှုများကိုသိမ်းယူနှင့်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွေအတွက်အခြားနိုင်ငံများတွင်အာဏာပိုင်များနှင့်ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ရန်အများကြီး သာ. ကြီးမြတ်အင်အားကြီးပေးသောဘဏ္ဍာရေးပြုပြင်ပြောင်းလဲမှုတွေလောကထဲကလူတော်တော်များများအကွက်ချလုပ်ဆောင်ခဲ့သည် လေးနက်သောပြစ်မှုများ၏။
လီချင်စတိန်း privacy ကိုတစ်ဦးယဉ်ကျေးမှုကိုဆက်လက်ထိန်းသိမ်းထားခြင်းနှင့်ဘဏ်လျှို့ဝှက်ဥပဒေများစာအုပ်တွေပေါ်ဆက်လက်တည်ရှိနေစဉ်, ယခုအကျိုးသက်ရောက်မှုနီးပါးနေရာတိုင်းအခြားကမ္ဘာပေါ်မှာဖြစ်ကြောင်းအတူတူ Know-သင့်ရဲ့-ဖောက်သည်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေရှိပါတယ်။ သို့သော်လီချင်စတိန်းနေဆဲနိုင်ငံခြားအခွန်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွေပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ရန်မထားဘူး။ လီချင်စတိန်းအတွက်အကောင့်တစ်ခုနှင့် ပတ်သက်. မေးမြန်းမဆိုနိုင်ငံခြားငွေအခွန်အရာရှိတဦးကယဉ်ယဉ်ကျေးကျေးတံခါးကိုပြသနေသည်။
အသစ်ကဥပဒေများအကျိုးသက်ရောက်မှုကိုယူသည်အထိ, တကလီချင်စတိန်းကုမ္ပဏီသို့မဟုတ်ယုံကြည်မှုဖွဲ့စည်းပြီးတော့အစဉ်အဆက်ပိုင်ရှင်၏ဝိသေသလက္ခဏာကို သိ. ဘဏ်ကင်းသော entity တစ်ခုဘဏ်အကောင့်လုပ်ကိုင်ရန်ရှေ့နေငှားရမ်းရန်ဖြစ်နိုင်သမျှဖြစ်ခဲ့သည်။ အဆိုပါရှေ့နေကသူ၏ client များ '' ဝိသေသလက္ခဏာထုတ်ဖေါ်ဖို့ဘယ်တော့မှတရားအားဖြင့်ချည်နှောင်ခဲ့သည်။ ဒါဟာစစ်မှန်တဲ့အမည်မဖော်လိုသောမည်သူမဆိုများအတွက်အဆုံးစွန် tool ကိုဖြစ်ခဲ့သည်။ လီချင်စတိန်းထိုကဲ့သို့သောဝန်ဆောင်မှုပူဇော်ဖို့ဥရောပတိုက်တွင်ပြီးခဲ့သည့်အရပ်ကရလဒ်အဖြစ်အမေရိကန်ဒေါ်လာသနျးပေါငျးမြားစှာဆွဲဆောင်နိုင်ခဲ့ပါတယ်။ ထိုကဲ့သို့သောဆကျဆံပုံများအတွက်အနီး-လက်ဝါးကြီးအုပ်မှုနှင့်အတူလီချင်စတိန်းဘဏ်များတစ်ဦးလွယ်ကူသောဘဝရှိခဲ့ပါတယ်။ သူတို့ပင် GUTS ငွေသားတစ်ရာခိုင်နှုန်းကိုသင်တစ်ခုခုဝယ်ဖို့ခွင့်ပြုခဲ့ကြသည်ရှေ့၌သင်တို့ပိုက်ဆံအိတ်ထဲမှာဘာတစ်ခုရာခိုင်နှုန်းအဘို့အသငျသညျတောငျးဆိုနေတဲ့ဆိုင်တစ်ဆိုင်၏ထင် deposits.just ဖောက်သည်ကိုအားသွင်းဖို့ရှိတယ်လို့ဒါလွယ်ကူသော! ဘဝကပိုပြီးအမြတ်အစွန်းပါပြီနိုင်ဘူး။
တောင်မှပိုကောင်းအစောပိုင်း 1990 ခုနှစ်တိုင်အောင်, မဆိုယှဉ်ပြိုင်မှုမျှမရှိ။ သုံးဦးသာဘဏ်များလီချင်စတိန်းအတွက်ရှိခဲ့သည်။ သူတို့ဟာအချင်းချင်းစီးပွားရေးလုပ်ငန်း shared, ဒေသခံတွေကောင်းစွာ-paid အလုပ်အကိုင်များတယ်အဘယ်သူမျှမအထူးသဖြင့်ကြိုးစားလုပ်ဆောင်ခဲ့ကြရသည်။ နိုင်ငံခြားရေးဘဏ်များနောက်ဆုံးတော့သူတို့ကိုဆိုင်ကို set up တစ်ဆင့်ပြီးတစ်ဆင့်သို့လီချင်စတိန်းဖိအားပေး, ဒါပေမယ့်တောင်မှယနေ့တိုင်းပြည်တွင်တက်ကြွစွာသာ 16 ဘဏ်များရှိပါတယ်။
ဥပဒေများ 2000 ခုနှစ်ပြောင်းလဲသွားတယ်သည့်အခါရေးရာ၏ဤပြည်နယ်ပေးထား, ကြီးမားတဲ့အကျပ်အတည်းလီချင်စတိန်းရဲ့ဘဏ်များအဘို့ရလဒ်။ အတော်များများကယုံကြည်မှုနှင့်ကုမ္ပဏီများက၎င်းတို့၏အမည်မသိအကောင့်ဖွင့်အနာထက်၎င်းတို့၏အကျိုးခံစားခွင့်ခွဲခြားသတ်မှတ်။ တချို့ကဘဏ်များဟာသူတို့ရဲ့ဖောက်သည်အဖြစ်တာ 20 အဖြစ်% ဆုံးရှုံးခဲ့ရသည်။ ငွေကိုတပ်ဝင်လာတစ်ပြိုင်နက်, နှေးကွေးခြင်းနှင့်, dot-com စန်းကရှယ်ယာစျေးကွက်ကဆင်းတာနဲ့ဘဏ်တွေ '' ကော်မရှင်နှင့်ချုပ်နှောင်ထားအခကြေးငွေသို့နက်ရှိုင်းစွာဖြတ်တောက်, အဆုံးသတ်ခဲ့သည်။ ဒါဟာကမ္ဘာပေါ်မှာအရာခပ်သိမ်းကိုတစ်ကြိမ်မှာမှားယွင်းတဲ့သွားအတူလီချင်စတိန်းဘဏ်များတဘက်၌သင်း ဖွဲ့. ခဲ့ကွောငျးသလိုပဲ။
သို့သော်ပြန်ပြောင်းကြည့်ရမည်ဆိုလျှင်အတွက်ခက်ခဲတဲ့ကြိမ်လီချင်စတိန်းကောင်းသောတွေအများကြီးကိုပြု၏။ အသစ်ဥပဒေများအဆီနှင့်ပျင်းရိဖြစ်ခြင်းရပ်တန့်ဖို့ဘဏ်တွေရသည်။ သူတို့ကယှဉ်ပြိုင်မှုန်ဆောင်မှုများကိုစရိတ်နှင့်အခကြေးငွေဖြတ်ရန်အတင်းအကျပ်ခိုင်းစေခဲ့သည်။ ပိုင်ဆိုင်မှုစီမံခန့်ခွဲမှု – – နှင့်မည်သို့ထိရောက်စွာသူတို့ရဲ့ဝန်ဆောင်မှုစျေးကွက်မှသူတို့ကအစတစ်တစ်ခုတည်းစျေးကွက်အပေါ်အာရုံစူးစိုက်အကြောင်းကိုသင်ခန်းစာသင်ယူခဲ့တယ်။ တိုတောင်းသောခုနှစ်တွင်လီချင်စတိန်းဘဏ်များရန်ပုံငွေများကွာ stashing များအတွက်လုံခြုံနှင့်သန့်ရှင်းသောအရပ်ဌာနအဖြစ်မိမိတို့ကိုယ်ကိုပြန်လည်ဖွင့်လှစ်။
လီချင်စတိန်းရဲ့သုံးခုမူရင်းဘဏ်များတစ်ခုမှာ Verwaltungs und Privatbank ဖြစ်ပါတယ်။ VPB ရဲ့မဲပေးရှယ်ယာအများစုကမင်းသား Alois ဦးဆောင်သောလီချင်စတိန်းရဲ့အာဏာရမိသားစုကဖွင့်လှစ်မယ့်ယုံကြည်မှုကထိန်းချုပ်ထားရသည်။ VPB ဘဏ်လုပ်ငန်းဝန်ဆောင်မှုများတစ်ခုလုံးကို spectrum ကိုကမ်းလှမ်းပေမယ့်အာရုံချမ်းသာကြွယ်ဝ client များအတွက်ပိုင်ဆိုင်မှုစီမံခန့်ခွဲရေးနှင့်ဆက်စပ်သောန်ဆောင်မှုအပေါ်ရေးသားထားပါတယ်။ လီချင်စတိန်းရဲ့အဆီနှင့်ပျင်းရိဘဏ်များ, VPB အဆိုပါ fattest နှင့် laziest တဦးဖြစ်ခဲ့သည်။ သို့သော်ဘဏ္ဍာရေးဖြစ်ရပ်မှန်များကိုပြောင်းလဲဖို့ကအတင်းအကျပ်။ အမြတ်အစွန်းစတော့ရှယ်ယာစျေးကွက်များနှင့်မြင့်မားသောကုန်ကျစရိတ်များကျဆင်းကြောင့်သူတို့ရဲ့အကောင့်ပိတ်ပြီးရိပ်ရတဲ့ပေမယ့်အမြတ်အစွန်းဖောက်သည် 2000 နှင့် 2002 အကြားကျော်ကို 80% ကျဆင်းသွားတာဖြစ်ပါတယ်။ VPB ရဲ့ရှယ်ယာစျေးနှုန်းဗာဒုဇ်ခုနှစ်တွင် 2003 ခုနှစ်တွင် CHF117 တစ်ဦးအနိမ့်မှ 2000 ခုနှစ် CHF380 ၎င်း၏ All-အချိန်မြင့်မားတဲ့ထံမှကျသွားလွန်း hit တယ် – လီချင်စတိန်းအတွက်သာမြို့ – တရားဝင်ငွေကြေးကိုဆွစ်ဖရန့် (CHF) ဖြစ်ပါသည်။
သို့သော်ဤအချိန်ကာလအတွင်း VPB တက်ကြွစွာ၎င်း၏ဝန်ဆောင်မှုများသည်စျေးကွက်, ပထမဦးဆုံးအကြိမ်အဘို့, ကုန်ကျစရိတ်ဖြတ်တောက်တဲ့လတ်ဆတ်တဲ့က start များအတွက်အခြေခံထားကြ၏နှင့်။ ဤပြောင်းလဲမှုများသည်ယခုအခါအသီးကိုဆောင်သောနေကြသည်။ VPB ရဲ့ဆွဲဆောင်မှုဘေးကင်းလုံခြုံမှုဖြစ်ပါတယ်။ နိုင်ငံခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများ၏တစ်ဦးကကြီးထွားလာအရေအတွက်ကိုကအခွန်ကောက်မဟုတ်သလိုသိမ်းယူလိမ့်မည်မဟုတ်ဘယ်မှာလုံခြုံဆိပ်များတွင်ပိုက်ဆံ stash မှစိုးရိမ်ပူပန်ကြသည်။ တနည်းအားဖြင့်အများပြည်သူဘဏ္ဍာရေးအပေါ်ပိုက်ဆံဖြုန်းဖို့ဘာမှလည်းမရှိသေးသည်ဘာဖြစ်လို့လဲဆိုတော့ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဝင်ငွေအခွန်ဖျက်သိမ်းခံခဲ့ရသည်နိုင်အောင်သံကိုဘယ်မှာလီချင်စတိန်းနှင့်တူတဲ့နေရာ။ တစ်ဦးချင်းလွတ်လပ်ခွင့်နှင့် privacy sacrosanct ဖြစ်ပြီးတရားဝင်ရန်ပုံငွေများအတွက်အစိုးရသိမ်းယူခြင်းမရှိသမိုင်းရှိပါတယ်။