နိုင်ငံတကာဘဏ္ဍာရေးတည်ထောင်သည့် crypto အာကာသဖော်ပြခဲ့တဲ့အခါငွေကြေးခဝါချမှု၏အန္တရာယ်များကိုစိုးရိမ်ကြောင်းထုတ်ဖော်ပြောဆိုဖို့လူသိများသည်။ အရှုပ်တော်ပုံများ၏တစ်ဦးက string ကိုသိလျက်သို့မဟုတ်အမှတ်တမဲ့ရှိမရှိရိုးရာဘဏ်များသည်ဖြစ်ရပ်ဆန်းမှဖြစ်ပေါ်နိုင်ပေမယ့်တစ်ခါတစ်ရံကြံမသာဖြစ်ကြကြောင်း, သို့သော်ဖော်ပြသည်။ နယူးအခန်းကြီးဘဏ်များ, ဘဏ်လုပ်ငန်းရှင်တွေနဲ့သူတို့ရဲ့ clients များနာကျင်ဖြစ်ကြောင်းပြီးခဲ့သည့်လအနည်းငယ်ကျော်စစ်ကိုင်းမှထည့်ပြီးပါပြီ။
ဒါ့အပြင်ဖတ်ပါ: သုံးဘဏ်ရှုံးနိမျ့မှုမြား-အဆုံးသတ်ခြင်းဘယ်တော့မှဘဏ္ဍာရေးအကျပ်အတည်းအတွက်ပွင့်လင်းနယူးအခန်း
Deutsche Bank မှ 20000 န်ထမ်းဟာ Off Lay မှပြင်ဆင်
Deutsche ဘဏ်, ငွေကြေးခဝါချမှုစွပ်စွဲချက်နှင့်ဆက်စပ်အကြီးမားဆုံးအမည်များကိုတဦး, အတိတ်နှစျအတှငျးပွဿနာမြားစှာများလည်းထွက်ပေါ်လျက်ရှိသည်။ အဆိုပါဦးဆောင်ဂျာမန်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းယခုအစီအစဉ်ကိုယခုသီတင်းပတ်၏အဆုံးမှာအတည်ပြုခဲ့လျှင်, အထိ 20000 န်ထမ်းများ၏အိတ်များပါဝင်သည်စခွေငျးငှါအဓိကပြန်လည်ဖွဲ့စည်းဘို့ပြင်ဆင်နေသည်။
အဆိုပါပြောင်းလဲမှုများကိုနောက်ဆုံးမှာနှစ်ဦးစလုံးဘဏ်များ၏အသင်းများအားဖြင့်လည်းအန္တရာယ်များယူဆခဲ့သည့်လအတွင်း၏စုံတွဲတစ်တွဲလွန်ခဲ့တဲ့ဂျာမဏီရဲ့ Commerzbank နှင့်အတူတစ်ဦးပျက်ကွက်ကုမ္ပဏီနှစ်ခုမပေါင်း, ပြီးနောက်လာကြ၏။ ဒါဟာဘာလင်အတွက်ဖက်ဒရယ်အစိုးရ၏ပံ့ပိုးမှုရှိနေသော်လည်းရုပ်လုံးပေါ်လာခဲ့ပါဘူး။
အဆိုပါ layoffs အတော်များများဟာလန်ဒန်နဲ့ New York မှာ Deutsche Bank ၏ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဘဏ်လုပ်ငန်းရုံးများထိခိုက်စေလိမ့်မည်ဟုမျှော်လင့်နေကြသည်။ တစ်ဦးက BBC အစီရင်ခံစာအဆိုအရဂျာမန်ဘဏ်ဗြိတိသျှမြို့တော် 8,000 န်ထမ်းရှိပါတယ်။ ထိုအဖြတ်ခံရဖွယ်ရှိသော 20,000 အလုပ်အကိုင်များသည့်အဖွဲ့အစည်းရဲ့ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာန်ထမ်းတစ်ဦးပဉ်စမကိုကိုယ်စားပြုသည်။
၎င်း၏ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစီးပွားရေးလုပ်ငန်းနှင့်အတူမြဲပြဿနာတွေနဲ့မကျေနပ်ကြဘဏ္ဍာရေးရလဒ်တွေကိုအပြင်ဘဏ်လုပ်ငန်းကုမ္ပဏီကြီးငွေကြေးခဝါချမှုအရှုပ်တော်ပုံများအတွက်၎င်း၏ပါဝင်ပတ်သက်မှုကနေခံစားခဲ့တာဖြစ်ပါတယ်။ နိုဝင်ဘာလ၌, Frankfurt အတွက် 2018 က၎င်း၏ဌာနချုပ်နှင့်အခြားရုံးများဥပဒေဘက်တော်သားအရာရှိနှင့်ဂျာမန်အခွန်အခွင့်အာဏာကိုယ်စားလှယ်များအားဖြင့်ဝင်ရောက်စီးနင်းခဲ့ကြသည်။
စစ်ဆင်ရေးကာလအတွင်းအစိုးရရှေ့နေများအပါအဝင်အစိုးရအေးဂျင့်များ, Deutsche Bank မှန်ထမ်းတရားမဝင်ရန်ပုံငွေသို့လွှဲပြောင်းရန်အသုံးပြုကမ်းလွန်အကောင့်ဖွင့် setting ထဲမှာ clients များကူညီခြင်းရှိမရှိတည်ထောင်ရန်ဖို့ကြိုးစားနေခဲ့ကြသည်။ အဆိုပါဘဏ်န်းကျင်€ 200 ဘီလျံ (တဝိုက် $ 230 ဘီလီယံ) ယခင်ဆိုဗီယက်အာကာသကနေသံသယဖြစ်ဖွယ်အကောင့်များမှ၎င်း၏တိုးနီးရနျးဌာနခှဲကမှတဆင့်စီးတော်မူကြောင်းကိုထင်ရှားသည့်မနှစ်က Danske ဘဏ်မှာကြီးမားတဲ့ငွေကြေးခဝါချမှုအရှုပ်တော်ပုံနဲ့ချိတ်ဆက်ခဲ့သည်။
ငွေကြေးခဝါချမှု Affair ကမ္တာ့ကုန်အမှတ်တံဆိပ်နှိပ်စက်တာ
အဆိုပါဂျာမန်ဘဏ်က Deutsche ဘဏ်အရှုပ်တော်ပုံင်း၏ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာအမှတ်တံဆိပ်ကိုထိခိုက်စေလျက်ရှိသည်ဝန်ခံယခုနှစ်ဧပြီလက The Guardian အားဖြင့်ကိုးကားနေတဲ့လျှို့ဝှက်ပြည်တွင်းရေးအစီရင်ခံစာ, အဆိုအရ 2007 ခုနှစ်နှင့် 2015 ခုနှစ်အကြားအရပ်ဌာနကိုယူသောဤအရောင်းအခြို့ကိုလုပ်ငန်းများ၌ခဲ့ကြောင်းဝန်ခံခဲ့သည်။ စာရွက်စာတမ်းကြောင့် $ 20 ဘီလီယံရုရှားငွေကြေးခဝါချမှုအစီအစဉ်အတွက်ဘဏ်ရဲ့အခန်းကဏ္ဍဖြစ်နိုင်သောဒဏ်ငွေ, စည်းကမ်းနှင့်ဥပဒေရေးရာအရေးယူဆောင်ရွက်မှုနှင့် ပတ်သက်. သတိပေးလိုက်သည်။
Anti-ငွေကြေးခဝါချမှု (AML) စည်းမျဉ်းများလိုက်နာရန်ပျက်ကွက်သတင်းများအရအမေရိကန် The New York Times သတင်းစာအတွက် Deutsche ဘဏ်သို့ဖက်ဒရယ်စုံစမ်းစစ်ဆေးဖို့ဦးဆောင်လမ်းပြခဲ့ပါသည် FBI ကဘဏ်သံသယဖြစ်ဖွယ်ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုများ၏အစီရင်ခံစာများကိုင်တွယ်ပုံကိုသိရန်လိုကြောင်းပြီးခဲ့သည့်လကရေးသားခဲ့သည်။ ထုတ်ဝေရန်အရ, တရားရေးယူအက်စ်ဦးစီးဌာနကိုလည်းအလားအလာငွေကြေးခဝါချမှုစရာဇဝတ်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးရေးဖွင့်လှစ်ခဲ့ပါသည်။ ဆိုတဲ့မေးခွန်းကိုအတွက်အရောင်းအထဲကတချို့ဟာ Donald Trump ၏သား-In-ဥပဒေနှင့်အိမ်ဖြူတော်အကြံပေးယာရက် Kushner ဆက်စပ်ခဲ့ကြသည်။
Raiffeisen လျစ်လျူရှုငွေ Danske မှစ. စီးဆင်း
အခြားဥရောပဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများကိုလည်းဒိန်းမတ်၏အကြီးဆုံးဘဏ်နှင့်အတူအရှုပ်တော်ပုံအတွက်ချီဆောင်ခြင်းကိုခံရသောအားပေးခဲ့သည်။ Raiffeisen ဘဏ်နိုင်ငံတကာနှင့်အခြားသြစတြီးယားဘဏ်များ Danske ဘဏ်ထံမှသံသယဖြစ်ဖွယ်စီးဆင်းမှုနှင့် ပတ်သက်. ပေါ့ဆမှုစွပ်စွဲခဲ့ကြသည်။ ဖင်လန်အခြေစိုက် Nordea နှင့်ဆွီဒင် Swedbank ဟာငွေကြေးခဝါချမှုအရှုပ်တော်ပုံနှင့်ပတ်သက်သည်ဟုယူဆရသူတွေထဲမှာလည်းဖြစ်ကြသည်။ ဤအရာအလုံးစုံဘဏ်များ၏ရှယ်ယာဗျာဒိတ်တော်အောက်ပါတန်ဖိုးကိုဆုံးရှုံးခဲ့ရသည်။
Danske Bank ၏အကငျြ့သို့ပြစ်မှုဆိုင်ရာစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွေဒိန်းမတ်, စတိုးနီးယား, ဗြိတိန်နှင့်အမေရိကန်ပြည်ထောင်စု၌ဖွင့်လှစ်ခဲ့ကြသည်။ ယခုနှစ်အစောပိုင်းကဘဏ်ကရုရှားဖက်ဒရေးရှင်းနှင့်ဘောလ်တစ်တိုင်းပြည်များထဲကဆွဲမယ့်ကြေညာခဲ့သည်။ မေလ, ဒိနျးမတျစာနယ်ဇင်းသောမတ်စ် Borgen, 2009 ခုနှစ်နှင့် 2012 ခုနှစ်အကြား Danske ရဲ့အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာစစ်ဆင်ရေးများအတွက်တာဝန်ရှိဟောင်းတစ်ဦးအမှုဆောင်ချုပ်သည်ငွေကြေးခဝါချမှုကိစ္စ၌မိမိအခန်းကဏ္ဍများအတွက်တရားစွဲဆိုထားပြီးကြောင်း။ အစီရင်ခံတင်ပြ
အဆိုပါကိစ္စ၏နောက်ဆက်တွဲတွင်, အားလုံး Nordic ဘဏ်များ AML စည်းမျဉ်းများနှင့်အတူ၎င်းတို့၏လိုက်နာမှုတိုးတက်လာဖို့ခြေလှမ်းတွေကိုယူ။ ဥပမာအားဖြင့်, Danske ဘဏ် 1,200 1,700 မှန်ထမ်းအနေဖြင့်ယင်း၏လိုက်နာမှုန်ထမ်းများတိုးမြှင့်ခဲ့သည်။ ထို့အပြင်ထိုဒေသ၏ခြောက်လဦးဆောင်ဘဏ်များ – Danske, Swedbank, Handelsbanken, Nordea, SEB နှင့် DNB – ထိုအရှုပ်တော်ပုံကနေ recover နှင့်ပိုပြီးထိထိရောက်ရောက်ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးသူတို့ရဲ့ကြိုးပမ်းအားထုတ်မှု၏တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ်အလယ်ဗဟိုစစ်ဆေးနေဖောက်သည်တစ်ဦးဖန်တီးခဲ့သည်။
ဆွစ်ဇာလန်ရန်ပုံငွေများတာဝန်၏ဘယ်လ်ဂျီယံရဲ့ KBC စွပ်စွဲ
နောက်ထပ်ငွေကြေးခဝါချမှုအရှုပ်တော်ပုံဥရောပသမဂ္ဂ၏အုပ်ချုပ်ရေးဗဟိုဌာနများတွင်ဖြစ်ပွားခဲ့သော။ ဇွန်လနှောင်းပိုင်းမှာတော့ဘယ်လဂျီယံမီဒီယာ KBC ဘဏ်, ဥရောပတလွှားအကိုင်းအခက် 11 သန်း client နှင့်ထောင်ပေါင်းများစွာရှိပါတယ်ရသောဘရပ်ဆဲလ်အခြေစိုက် KBC Group ၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ရပ်၏ကြီးမားသောပမာဏပြောင်းရွှေ့ကြသူဘယ်လ်ဂျီယံနိုင်ငံသားတွေအားဖြင့်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အခွန်ရှောင်မှုကိုလွယ်ကူချောမွေ့စေမည့်စွပ်စွဲထားပြီးကြောင်းအစီရင်ခံ 2005 အဆိုပါစွဲချက်ဂျန့်မြို့မှာအတွက်အရှေ့ဖလန်းဒါးစ်များအတွက်အစိုးရရှေ့နေ၏ရုံးခန်းအားဖြင့်ဘဏ်လုပ်ငန်းအုပ်စုသည်ဆန့်ကျင်ကြ၏ကတည်းကတိုင်းပြည်သို့နိုင်ငံခြားပိုင်ဆိုင်မှု။
အဆိုပါအမှု၌ပါဝင်ပတ်သက်အဆိုပါ clients များတံခါးများနှင့်ပြတင်းပေါက်ဆောက်လုပ်ရေးကုမ္ပဏီ Lokeren ၏ Flemish မွို့၌အိန်ဂျယ်ကိုခေါ်ပိုင်ဆိုင်စီမံခန့်ခွဲမယ့်မိသားစုလေးအဖွဲ့ဝင်များပါဝင်သည်, အဆိုပါဘရပ်ဆဲလ် Times ကဖော်ပြခဲ့သည်။ အစီရင်ခံစာ၏အဆိုအရ 13 နှစ်တဲ့ကာလကျော်အိန်ဂျယ်မိသားစုဆွစ်ဇာလန်နိုင်ငံဘဏ်စာရင်းကနေယူရိုသန်းပေါင်းများစွာကိုပြန်ပို့။ အစိုးရရှေ့နေတွေသံသယဖြစ်ဖွယ်အဖြစ်အလံနှင့်ဘယ်လ်ဂျီယံဘဏ္ဍာရေးအာဏာပိုင်များထံအစီရင်ခံထားသင့်မိခင်တစ်ဦးနှင့်သူမ၏သားသုံးယောက်ကြောင့်အခွန်နှင့်ဒဏ်ငွေများနှင့်အရောင်းအပေးဆောင်ဘဲဆိုကြသည်။
KBC ဘဏ်အဲဒါကိုအချိန်တွင်ခဲ့သတင်းအချက်အလက်များအရသိရသည်ပြုမူခြင်းနှင့်ငွေကြေးခဝါချမှုလှုပ်ရှားမှုများသံသယမရှိအကြောင်းပြချက်ရှိခဲ့ပါသည်အခိုင်အမာဆိုထားသည်။ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့်အိန်ဂျယ်တို့မိသားစုများ၏စွပ်စွဲအဖွဲ့ဝင်များ၏ဥပဒေရေးရာအဖွဲ့ကနှစ်ဦးစလုံးဘယ်လ်ဂျီယံတရားရုံးအတွက်စွဲချက်စစ်တိုက်ခြင်းငှါသူတို့၏ရည်ရွယ်ချက်များညွှန်ပြကြသည်။ ဘယ်လ်ဂျီယံ, အိုင်ယာလန်, ချက်သမ္မတနိုင်ငံ, လိုဗက်ကီးယား, ဟန်ဂေရီနှင့်ဘူလ်ဂေးရီးယားအတွက်လုပ်ငန်းလည်ပတ်ရာ KBC Group မှ, မကြာသေးမီနှစ်များအတွင်းကစဉ်ဆက်မပြတ်အခွန်ရှောင်မှုကိုဖော်ထုတ်တားဆီး၎င်း၏စနစ်များကိုအဆင့်မြှင့်ထားပါတယ်တဲ့ကြေညာချက်ထဲမှာဖော်ပြထားပါတယ်။
ရဲတပ်ဖွဲ့အားဖြင့်ဝင်ရောက်စီးနင်းဆိုက်ပရပ်စ်အတွက်တန်ဇန်းနီးယားဘဏ်ရုံး
တခြားနေရာဥရောပအတွက် Cypriot ရဲတပ်ဖွဲ့အခြားငွေကြေးခဝါချမှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှု၏တစ်စိတ်တစ်ဒေသအဖြစ်, ဒီအတိတ်မေလနီကိုစီယာနှင့် Limassol အတွက် FBME ဘဏ်များ၏ရုံးများစီးနင်း။ ဖွဲ့စည်းထားခြင်းရာဇဝတ်မှုများနှင့်အကျင့်ပျက်ခြစားမှုအစီရင်ခံစီမံကိန်း (OCCRP) ကကိုးကားသတင်းရပ်ကွက်အဆိုအရဥပဒေဘက်တော်သားအရာရှိဘဏ်ရဲ့ဆာဗာများနှင့်စာရွက်စာတမ်းများမှသက်သေအထောက်အထားများကိုစုဝေးစေခြင်းနှင့်စစ်ဆင်ရေး၏အချိန်မှာအကိုင်းအခက်မှာသူဝန်ထမ်းမေးခွန်းထုတ်ခဲ့သည်။
ဆိုက်ပရပ်စ်အတွက်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကဲ့သို့သောမူးယစ်ဆေးဝါးမှောင်ခိုများနှင့်အကြမ်းဖက်ဝါဒငွေကြေးအဖြစ်ပြစ်မှုဆိုင်ရာလှုပ်ရှားမှုများတို့မှရရှိသော၏တရားဝင်အမျိုးမျိုးဖြစ်ပွားမှုစိုးရိမ်ကြောင့်နောက်ထပ်အသေးစိတ် non-အမြတ်မီဒီယာအဖွဲ့အစည်းက။ အဘယ်သူမျှမဖမ်းဆီးနိုင်အောင်ဝေးကြပြီနဲ့ဘဏ်ရဲ့ပိုင်ရှင်တွေကိုမေးခွန်းထုတ်ခံရဖို့သေးဖြစ်ကြသည်။ 2014 ခုနှစ်တွင်တန်ဇန်းနီးယားအခြေစိုက်ထားတဲ့ FBME, တစ်ဦးအဖြစ်အမေရိကန်ကဘဏ္ဍာရေးရဲ့ဘဏ္ဍာရေးရာဇဝတ်မှုစတင်အာဏာတည်ကွန်ယက် (Fincen) ကဖော်ပြထားခဲ့ပါတယ် "မူလတန်းငွေကြေးခဝါချမှုစိုးရိမ်စရာဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်း။ " Fincen ကြောင့်နှငျ့ဆကျဆံရာတှငျကနေအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုဘဏ်များကိုပိတ်ပင်ခဲ့။
ကျွန်းရဲ့ဘဏ်လုပ်ငန်းကဏ္ဍ၏ကျောင်းအုပ်ကြီးထိန်းညှိဖြစ်သောဆိုက်ပရပ်စ်ဗဟိုဘဏ်, ဒါကြောင့်ဝေးရပျ၌ FBME မှာတရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများများ၏အန္တရာယ်ကိုလျှော့ချဖို့ကြိုးစားနေမျိုးစုံအစီအမံထားလိုက်ပါတယ်။ ချက်ချင်းအမေရိကန်ပြည်ထောင်စုပိတ်ပင်မှုပြီးနောက်, ကြီးကြပ်ရေးမှူးအခွင့်အာဏာဘဏ်အသစ်စီမံခန့်ခွဲမှုအဖြစ်ခန့်အပ်နှင့်၎င်း၏စစ်ဆင်ရေးကန့်သတ်။ 2015 ခုနှစ်, CBC ဆိုက်ပရပ်စ်ရဲ့ AML ဥပဒေပြဌာန်းများ၏အကောင်အထည်ဖော်မှုအတွက်ကွာဟချက်များအတွက်€ 1.2 သန်း ($ 1.3 သန်း) ၏ဒဏ်ငွေချမှတ်ခဲ့နှင့်၎င်း၏အဓိကဌာနခွဲလိုင်စင်ရုတ်သိမ်း။ မေလ 2017 ခုနှစ်, အ FBME Bank ၏လိုင်စင်ကိုလည်းတန်ဇန်းနီးယား၏ဘဏ်အားဖြင့်ရုတ်သိမ်းခဲ့သည်။
အစဉ်အလာဘဏ်စနစ်အတွင်းဤမျှလောက်များစွာသောငွေကြေးခဝါချမှုအရှုပ်တော်ပုံများနှင့်အတူ, တဦးတည်းလုံလောက်စွာမှာရှိသမျှကိုဖြစ်ရပ်ဆန်းအလုပ်တိုက်ဖျက်ဖို့ထုတ်လုပ်ထားတဲ့မြောက်မြားစွာအတိုင်းအတာရှိမရှိမေးခွန်းထုတ်လိမ့်မယ်။ အလားတူအစီအမံယခုဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက်မကြာသေးမီကဖြန့်ချိ FATF ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစံချိန်စံညွှန်းများနှင့်အတူ crypto ကဏ္ဍတွင်သတ်မှတ်သည်။ ဘာပဲဖြစ်ဖြစ်, နှုတ်ကပတ်တရားတော်ကိုရဲ့ဘဏ္ဍာရေးတည်ထောင်ခြင်းလျှင်မြန်စွာမဟုတ်ရင်သက်သေပြချက်သည်အထိအားလုံးသံသယရှိနေသော်လည်းကအနည်းဆုံးအပြစ်မဲ့ကုသလတံ့သောအခြေတည်စ crypto စက်မှုလုပ်ငန်း, ဝေဖန်ဖို့ကိုယ်ကျင့်တရားမြင့်မားတဲ့မြေပြင်ဆုံးရှုံးနေပါတယ်။
အစဉ်အလာဘဏ္ဍာရေးစနစ်အတွင်း-အဆုံးသတ်ဘယ်တော့မှငွေကြေးခဝါချမှုရေးရာနှင့် ပတ်သက်. သင့်ရဲ့အမြင်ကဘာလဲ? အောက်ကမှတ်ချက်တွေအပိုင်းများတွင်ဘာသာရပ်အပေါ်သင်တို့၏အကြံအစည်မျှဝေပါ။
Shutterstock ၏ရုပ်ပုံများကိုယဉ်ကျေး။
ယခုသင်အလွယ်တကူခရက်ဒစ်ကဒ်နှင့်အတူ Bitcoin ကိုဝယ်လို့ရပါတယ်။ လုံလုံခြုံခြုံ BCH နှင့် BTC ဝယ်ဖို့, ငါတို့အခမဲ့ Bitcoin မိုဘိုင်းပိုက်ဆံအိတ်များတွင်သူတို့ကိုသိုလှောင်ခြင်းဖြင့်လုံခြုံသင့်ရဲ့ဒင်္ဂါးပြားထိန်းသိမ်းထားနိုင်သည်ရှိရာကျွန်ုပ်တို့၏ဝယ်ယူ Bitcoin စာမျက်နှာသို့သွားရောက်လည်ပတ်။