Michael Ou: Virtual ပိုင်ဆိုင်မှုများကိုထိန်းချုပ်ရန်အတွက်ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစိန်ခေါ်မှု

ရိုးရာဘဏ္financeာရေးနှင့် cryptocurrencies ၏ convergence သည်ယခုနှစ်ထက်ပိုမိုလေးနက်ခဲ့ပါတယ်။ crypto- ပထမ ဦး ဆုံးဒစ်ဂျစ်တယ်စီးပွားကူးသန်း၏ရင့်ကျက်ခြင်းမှ MicroStrategy ရဲ့ကြီးမားသော Bitcoin ဝယ်သည်အထိ, ကပြံ့နှံ့နည်းပညာဆိုင်ရာကလေးမွေးစားခြင်း၏တစ်နှစ်ဖြစ်ခဲ့သည်။

crypto လုပ်ငန်းနယ်ပယ်ကိုကျွမ်းကျင်ပိုင်နိုင်စွာလုပ်ကိုင်ခြင်းဖြင့်စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာစိန်ခေါ်မှုများဖြစ်လာသည်။ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောဘဏ္financeာရေး (DeFi) နှင့်သက်တူရွယ်တူအချင်းချင်းလွှဲပြောင်းခြင်းကဲ့သို့သောပြောင်းလဲနေသောကဏ္sectorsများသည်ပြproblemsနာအသစ်များဖြစ်ပေါ်စေသည်။ အဓိကအားဖြင့်အဆင့်မြင့်ရှုပ်ထွေးမှုများရှိနေသော်လည်းပုဂ္ဂလိကနှင့်အများပြည်သူဆိုင်ရာကဏ္bothများသည် crypto လုပ်ငန်းကိုနှစ်ပေါင်းများစွာဆက်လက်အကျိုးသက်ရောက်စေမည့်စည်းမျဉ်းမူဘောင်များနှင့်ဖြေရှင်းနည်းများကိုဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်စေခဲ့သည်။

ဒီနှစ်ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ crypto ပိုင်ဆိုင်မှုကဏ္ of ၏ရင့်ကျက်၏အရေးအပါဆုံး gauge တစ်ခုမှာ၎င်း၏ဘဏ္16ာရေးလှုပ်ရှားမှု Task Force ရဲ့ (FATF) က၎င်း၏အကြံပြုချက် 16 ၏ပထမ ဦး ဆုံးပြန်လည်သုံးသပ်, ဒါမှမဟုတ်ဇူလိုင်လအတွက် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုစက်မှုလုပ်ငန်းများအတွက် "ခရီးသွားစည်းမျဉ်း" လမ်းညွှန်မှုဖြစ်ခဲ့သည်။

၎င်းကို ၂၀၁၁ ခုနှစ်ဇွန်လတွင်အတည်ပြုပြီးနောက် FATF သည်အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများနှင့်ပုဂ္ဂလိကကဏ္, အထူးသဖြင့် Virtual Asset Service Providers (VASPs) နှင့်နည်းပညာဆိုင်ရာဖြေရှင်းချက်ပံ့ပိုးသူများ၏ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကိုကိုင်တွယ်ရန်အတွက် ၁၂ လကြာပြုလုပ်သောစည်းမျဉ်းတိုးတက်မှုကိုစစ်ဆေးခဲ့သည်။ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းအရ VASPs များသည် crypto လဲလှယ်ခြင်းသို့မဟုတ်ပိုက်ဆံအိတ်ပေးသူများကဲ့သို့ငွေပေးငွေယူပေးပို့သူနှင့်လက်ခံသူနှစ် ဦး စလုံး၏အမည်များနှင့်ယခင်နိုင်ငံ၏ ID များစုဆောင်းရန်လိုအပ်သည်။

ကြည့်ရှုပါ – FATF ၏ 'ခရီးသွားလာရေးဆိုင်ရာစည်းမျဉ်း' ကတင်ပြသည့်အပြန်အလှန်အသုံးပြုနိုင်စွမ်းပြProbleနာကိုကုမ္ပဏီတခုကမည်သို့ဖြေရှင်းသနည်း။

ကမ္ဘာ့မြေပုံအနှံ့အပြားမှတရားစီရင်မှုများသည်ဇူလိုင်လတွင်အနီးကပ်သို့မဟုတ် align လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကိုအကောင်အထည်ဖော်ခဲ့ကြောင်းသတိပြုမိသည်။ FATF သည်တိုးတက်မှုကိုမှတ်ချက်ချခဲ့ပြီး၊ ၂၀၂၁ ခုနှစ်ဇွန်လတွင်ဒုတိယအကြိမ်ပြန်လည်သုံးသပ်မှုကိုကြေငြာခဲ့သည်။ FATF က၎င်း၏ဒုတိယအကြိမ် Travel Rule အကောင်အထည်ဖော်မှုကိုပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းသည်စက်မှုလုပ်ငန်းအပေါ်ချုပ်ကိုင်ထားမှုကိုလျှော့ချမည့်လက္ခဏာမဟုတ်ကြောင်းရှင်းရှင်းလင်းလင်းပြောကြားခဲ့သည်။

တီထွင်ဆန်းသစ်မှုနှင့်ငွေကြေးဆိုင်ရာထုတ်ကုန်များဖြစ်သော crypto ကဲ့သို့ DeFi – သူတို့၏ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုကင်းမဲ့သောသဘောသဘာဝကြောင့်ထိရောက်စွာထိန်းညှိရန်စိန်ခေါ်မှုတစ်ခုဖြစ်သော – FATF အသိအမှတ်ပြုကြပုံရသည် ထွန်းသစ်စအန္တရာယ်များကိုစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့်ဖော်ထုတ်ရန်လိုအပ်ကြောင်း။ ၂၀၂၁ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လဒုတိယအကြိမ်ပြန်လည်သုံးသပ်ချက်တွင်ဤအရာသည်ထွက်ပေါ်လာမည့်အရာဖြစ်လိမ့်မည်။

၂၀၂၀ ခုနှစ်တွင်အာရှသည် cryptocurrency ကလေးမွေးစားခြင်းနှင့်ထိရောက်သောစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများတွင်ဆက်လက် ဦး ဆောင်နေခဲ့သည်။

စင်ကာပူ၊ တောင်ကိုရီးယား၊ ဂျပန်နှင့်ဟောင်ကောင်စသည့်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များသည် crypto စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများတွင်ပထမဆုံးလှုပ်ရှားသူဖြစ်ခြင်း၏အားသာချက်ကိုအသိအမှတ်ပြုပြီးစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအတွက်မူဘောင်များရေးဆွဲရာတွင် Travel Rule ကိုထည့်သွင်းစဉ်းစားထားသည်။

ယခုနှစ်တွင်ကျွန်ုပ်တို့သည် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုအာကာသအတွင်း၎င်း၏စည်းမျဉ်းဖြစ်ပေါ်တိုးတက်မှုနှင့်အတူအာရှ၏ဘဏ္financialာရေးအချက်အချာအဖြစ်စင်္ကာပူ၏တိုးတက်မှု၏အရေးပါမှုကိုမြင်ကြပြီ မြို့တော်ပြည်နယ်သည်ယခုနှစ်တွင်ပြဌာန်းခဲ့သည့်ငွေပေးချေခြင်း ၀ န်ဆောင်မှုအက်ဥပဒေ (FSA) ၏စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများထက်ပင်ကျော်လွန်ခဲ့ပြီးစက်မှုလုပ်ငန်းတိုးတက်မှုကိုဟန့်တားနေသောပြည့်စုံသောစည်းမျဉ်းများဥပမာတစ်ခုအဖြစ်မကြာခဏချီးကျူးခံခဲ့ရသည်။

Leah Callon-Butler ကိုလည်းကြည့်ပါ။ FATF ၏ 'Travel Rule' အကြောင်း Crypto ကအလေးအနက်ထားသည့်အိုဆာကာကွန်ဖရင့်၌

ရလဒ်အနေဖြင့်နိုင်ငံသည် VASP များပါ ၀ င်သည့်ကြီးမားသောပမာဏကိုဆွဲဆောင်နိုင်ခဲ့သည် crypto ဖလှယ်မှု ထိုကဲ့သို့သော Huobi, Binance နှင့်အဖြစ် များစွာသောအခြားစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများ။ ယိုစိမ့်သောဖန်သားပြင်များ ထို့အပြင် DBS ဘဏ်ကဲ့သို့သောဘဏ်ကြီးများနှင့်ဘဏ္institutionsာရေးဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများသည်ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများနှင့် cryptocurrencies အတွက်ဒေသတွင်းရိုးရာအဖွဲ့အစည်းများအကြားပိုမိုတိုးပွားလာသောအလိုဆန္ဒကိုပြသခြင်းဖြင့်ဒီဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဖလှယ်မှုစတင်ရန်အစီအစဉ်ရှိသည်ဟုလည်းပြသခဲ့သည်

မြောက်အမေရိကတွင်ဘဏ္institutionsာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် VASP များမှရန်ပုံငွေများလွှဲပြောင်းခြင်းနှင့်ရန်ပုံငွေများထုတ်လွှင့်ခြင်းဆိုင်ရာသတင်းအချက်အလက်များကိုဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA) လိုအပ်ချက်အားပြင်ဆင်ခြင်းသည်ရန်ပုံငွေလွှဲပြောင်းမှုအတွက်ကန်ဒေါ်လာ ၃၀၀၀ မှ ၂၅၀ အထိအနိမ့်ဆုံးကိုလျှော့ချလိမ့်မည်။ ယူအက်စ်ရွေးကောက်ပွဲ၏ရလဒ်များကိုနို ၀ င်ဘာလတွင်ရှင်းလင်းပြတ်သားစွာဖော်ပြခဲ့သော်လည်းနောက်အုပ်ချုပ်ရေး၏ ဦး တည်ချက်နှင့် ပတ်သက်၍ မသေချာမရေရာမှုများရှိနေဆဲဖြစ်သည်။

ဤအတောအတွင်းဥရောပကော်မရှင်သည်ဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ္urာရေးမဟာဗျူဟာပုံစံအရ cryptocurrencies ကိုထိန်းညှိရန်မူဘောင်အသစ်ကိုအဆိုပြုထားသည်။ ထိုကဲ့သို့သောဆက်လက်ဖြစ်ပွားနေသော Brexit သဘောတူညီချက်အဖြစ်မသေချာမရေရာမှုများဥရောပဖို့ U.K. စျေးကွက်ရဲ့အရေးပါမှုကိုပေးသော, ဥရောပရှုခင်းကိုရှုပ်ထွေး။

အာဖရိကနှင့်လက်တင်အမေရိက – crypto-валютаနှင့်ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက်အများဆုံးအသုံးပြုမှုကိစ္စရပ်များနှင့်အတူဒေသများ – အစိုးရများ crypto မှလာသောအခါ "စောင့်ကြည့်ရှု" ချဉ်းကပ်မှုချမှတ်အဖြစ်စည်းမျဉ်းများနောက်ကျကျန်ရစ် ဘဏ္productာရေးထုတ်ကုန်အဖြစ် crypto ပိုင်ဆိုင်မှုများကြေငြာမူကြမ်းထုတ်ဝေပြီးနောက်တောင်အာဖရိကခြွင်းချက်ဖြစ်ပါတယ်။

နိုင်ငံများနှင့်တရားစီရင်မှုများသည် crypto စည်းမျဉ်းများအတိုင်းအတာတစ်ခုအထိတိုးတက်မှုများပြုလုပ်သောကြောင့်ပုဂ္ဂလိကကဏ္ the သည် FATF ၏လမ်းညွှန်မှုကိုပိုမိုစည်းလုံးညီညွတ်စွာတုံ့ပြန်ခဲ့သည်။ နည်းပညာဆိုင်ရာဖြေရှင်းချက်ဘက်တွင် Travel Rule ဖြေရှင်းချက်များစွာဖြင့်ဖွဲ့စည်းထားသော Joint Working Group (JWG) ကဲ့သို့သောအလုပ်အဖွဲ့များစွာကိုမြင်တွေ့ခဲ့ရသည်၊ ဥပမာ InterVASP Messaging Standard သို့မဟုတ် IVMS101 ကဲ့သို့သတင်းအချက်အလက်မျှဝေခြင်းအတွက်အချက်အလက်အသစ်များဖန်တီးပြီးအကောင်အထည်ဖော်သည်။ ထိုကဲ့သို့သောစံနှုန်းများသည်မတူညီသောဖြေရှင်းချက်များနှင့်ထိတွေ့နိုင်သောအလားအလာရှိသော VASP များအတွက်ကြိုဆိုလိမ့်မည်ဖြစ်သောဖြေရှင်းချက်များအကြားအကောင်အထည်ဖော်မှုနှင့်အပြန်အလှန်အသုံးပြုနိုင်မှုကိုအရှိန်မြှင့်တင်ပေးသည်။

Travel Rule ၏လိုအပ်ချက်များကိုဖြည့်ဆည်းရန်စျေးကွက်တွင်ဖြစ်နိုင်ချေရှိသောဖြေရှင်းနည်းများသည်အပြန်အလှန် အသုံးပြု၍ ရသောအလေ့အကျင့်များကိုပြုလုပ်ရန်လိုအပ်သည်။ VASP များသည်ပိုမိုကြီးမားသောပံ့ပိုးပေးသူများကိုမှတ်ပုံတင်နိုင်သည်။

FATF သည်သူတို့၏ ၂၀၂၀ ပြည့်နှစ်ဇူလိုင်လတွင်ပုဂ္ဂလိကကဏ္acrossမှအပြန်အလှန်ဆက်သွယ်နိုင်မှုရှိရန်လိုအပ်မှုကိုအလေးပေးသောကြောင့်ကော်ပိုရေးရှင်းနှင့်ဖြေရှင်းမှုနှင့် VASPs များကြားရှိမိတ်ဖက်ပြုမှုလမ်းကြောင်းသည် FATF ၏ဒုတိယသက်တမ်းသို့ဆက်လက်သွားနိုင်ဖွယ်ရှိသည်။

COVID-19 သည်ကမ္ဘာ့စီးပွားရေးအပေါ်အကျိုးသက်ရောက်မှုရှိလာသည်နှင့်အမျှစျေးကွက်ကျဆင်းမှု၊ ပိတ်ဆို့မှုများနှင့်နိုင်ငံတိုင်းလိုလို၏တိုးတက်မှုကိုနောက်ပြန်ဆုတ်သွားသောအားဖြင့် FATF သည်၎င်း၏စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများနှင့်ခရီးသွားစည်းမျဉ်းများအားလမ်းညွှန်ချက်အားပြန်လည်သုံးသပ်ပြီးစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများနှင့် crypto စက်မှုလုပ်ငန်းများအပြည့်အ ၀ အကောင်အထည်ဖော်မှုမှာဆက်လက်ရှိနေသေး မိုးကုပ်စက်ဝိုင်း။

၂၀၂၁ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လတွင် FATF ၏ဒုတိယပြန်လည်သုံးသပ်မှုအရအချို့သောနိုင်ငံများသည် align လုပ်ခြင်းဆိုင်ရာစည်းမျဉ်းများကိုအကောင်အထည်ဖော်ရန်သူတို့၏ကြိုးပမ်းမှုများကိုအရှိန်မြှင့်တင်ရန်ကျွန်ုပ်တို့မျှော်လင့်နိုင်သည်။ မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူပုဂ္ဂလိကကဏ္ V သည် VASP များအတွက်ပိုမိုကောင်းမွန်သောအတွေ့အကြုံရစေမည့်အပြန်အလှန် အသုံးပြု၍ ရသောဖြေရှင်းမှုများအားအကောင်အထည်ဖော်ရာတွင်ပိုမိုတိုးတက်ရန်မျှော်လင့်ထားသည့်အတွက် VASPs သည်စည်းမျဉ်းစိစစ်မှုများပိုမိုလာရန်မျှော်လင့်လျက်သူတို့၏ AML မဟာဗျူဟာများကိုတည်ဆောက်ရန်မျှော်လင့်နိုင်သည်။