CertiK ၏ အဆိုအရ အမေရိကန် တရားရေးဌာနနှင့် ငွေကြေးခဝါချမှု ဆန့်ကျင်ရေး ပြဋ္ဌာန်းချက်များသည် 2025 ခုနှစ် ပထမနှစ်ဝက်အတွင်း AML နှင့်ပတ်သက်သည့် ဒဏ်ငွေ ဒေါ်လာ 1 ဘီလီယံကျော် ချမှတ်ခဲ့သည့် CertiK ၏ အဆိုအရ CertiK ၏ အဆိုအရ ငွေခဝါချမှု ဆန့်ကျင်ရေး ပြဋ္ဌာန်းချက်သည် လုံခြုံရေးချိုးဖောက်မှုများကို ကျော်ဖြတ်နိုင်ခဲ့သည်။
အပြောင်းအလဲသည် အစောပိုင်းနှစ်များအတွင်း crypto စည်းမျဉ်းများကို သတ်မှတ်ခဲ့သည့် US Securities and Exchange Commission-led enforcement cycle မှ ပြတ်သားစွာ ချိုးဖျက်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ SEC ၏ crypto-တိကျသောပြစ်ဒဏ်များသည် တစ်နှစ်ထက်တစ်နှစ် ဒဏ်ကြေးတန်ဖိုးတွင် 97% ကျဆင်းသွားပြီး 2024 ခုနှစ်တွင် $4.9 ဘီလီယံမှ 2025 ခုနှစ်တွင် $142 million သို့ ကျဆင်းသွားခဲ့ကြောင်း၊ အစီရင်ခံစာ blockchain လုံခြုံရေးစာရင်းစစ် CertiK မှ။
ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် လိုင်စင်ချပေးခြင်းများ ပျက်ကွက်မှုများသည် ယခုအခါတွင် ပြိုင်ဘက် သို့မဟုတ် အစောပိုင်း crypto လုံခြုံရေးကိစ္စများထက် ကျော်လွန်သည့် ပြစ်ဒဏ်များကို ရေးဆွဲနေပြီဖြစ်သည်။ OKX နှင့် DOJ ၏ ဖေဖော်ဝါရီ 2025 အခြေချမှုသည် $504 million သို့ရောက်ရှိခဲ့ပြီး KuCoin သည် လိုင်စင်မဲ့စီးပွားရေးလုပ်ငန်းလည်ပတ်ခြင်းနှင့် ဘဏ်လျှို့ဝှက်ချက်အက်ဥပဒေချိုးဖောက်မှုများအတွက် 2025 ခုနှစ်ဇန်နဝါရီလတွင် $297 သန်းပေးချေခဲ့သည်။
2025 ခုနှစ်တွင် ထင်ရှားသော AML ဆိုင်ရာ ပြစ်ဒဏ်များ။ အရင်းအမြစ်- CertiK
AML ကျင့်သုံးမှုတွင် မြင့်တက်လာမှုသည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များ၏ လိုက်နာမှုထိန်းချုပ်မှုများနှင့် ဘဏ္ဍာရေးစောင့်ကြည့်ခြင်းအပေါ် အာရုံစိုက်မှုကို မီးမောင်းထိုးပြပြီး ပြစ်ဒဏ်များသည် ထုတ်ဖော်ခြင်းနှင့်ဆိုင်သောချိုးဖောက်မှုများထက် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုပျက်ကွက်မှုများကို ပစ်မှတ်ထားပိုများလာစေသည်။ အဆိုပါအပြောင်းအရွှေ့သည် အမေရိကန်အစိုးရ၏ မူဝါဒအပြောင်းအလဲနှင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် SEC ၏ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ဆိုင်ရာ ချဉ်းကပ်မှုအပေါ် ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော ပြန်လည်အကဲဖြတ်မှုနှစ်ခုလုံးကို ထင်ဟပ်စေသည်ဟု အစီရင်ခံစာတွင် ဖော်ပြထားသည်။
ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများဆိုင်ရာ crypto ပမာဏသည် 2025 ခုနှစ်တွင် 400% တစ်နှစ်ထက်တစ်နှစ် တိုးလာခဲ့ပြီး အဓိကအားဖြင့် ရုရှားနိုင်ငံနှင့်ချိတ်ဆက်ထားသောကွန်ရက်များနှင့် နိုင်ငံတော်မှ ညှိထားသော stabilitycoin အခြေခံအဆောက်အအုံများမှ အဓိကအားထား၍ အဓိကတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များအားလုံးရှိ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးမှူးများအား ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ တိုကင်အမျိုးအစားခွဲခြားခြင်းဆိုင်ရာ အငြင်းပွားမှုများကို ဦးစားပေးလုပ်ဆောင်စေခဲ့သည်။
ဥရောပ AML ဒဏ်ငွေများသည် အလားတူကာလထက် 767% တိုးမြင့်လာပြီး အာရှ-ပစိဖိတ် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် လိုင်စင်ရုပ်သိမ်းခြင်းနှင့် ငွေကြေးပြစ်ဒဏ်များထက် စီးပွားရေးတိုးတက်မှုအမိန့်များကို ပိုမိုနှစ်သက်လာကြသည်။
ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော စည်းကမ်းလမ်းကြောင်းများ
ပြဋ္ဌာန်းချက်မဏ္ဍိုင်သည် အစီရင်ခံစာတွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသော ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းလမ်းကြောင်းများနှင့် တိုက်ဆိုင်နေသည်။ ဥပမာအားဖြင့် Stablecoin စည်းမျဉ်းများသည် အဓိကတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက် ဒီဇိုင်းမှ အကောင်အထည်ဖော်မှုဆီသို့ ရွေ့လျားနေပြီး ယခု binding frameworks များမှ စတင်လည်ပတ်နေပြီဖြစ်သည်။ US Stablecoins (GENIUS) အတွက် အမျိုးသား ဆန်းသစ်တီထွင်မှုကို လမ်းညွှန်ခြင်းနှင့် တည်ထောင်ခြင်း ဆောင်ရွက်ရန် Crypto Assets (MiCA) ရှိ စျေးကွက်များ စစ်အုပ်စု။
ထိန်းသိမ်းသူများအတွက် Prudential စံနှုန်းများသည် ယခုအခါ အရင်းအနှီးလုံလောက်မှု၊ ပိုင်ဆိုင်မှု ခွဲခြားမှု၊ ငွေဖြစ်လွယ်မှု စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် ပြန်လည်ရယူရေး အစီအစဉ်များ ပါ၀င်သည့် လိုအပ်ချက်များဖြင့် တင်းကျပ်လျက်ရှိသည်။
Basel ကော်မတီ၏ cryptoasset prudential စံဒေသဆိုင်ရာ မွေးစားမှုအရ ဇန်နဝါရီ 1 ရက်၊ 2026 တွင် အကောင်အထည်ဖော်ရန် စီစဉ်ထားသော၊ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ မွေးစားခြင်းအတွက် “ ဖွဲ့စည်းပုံဆိုင်ရာ ပိုင်းခြားမှု” ဟုခေါ်သော အစီရင်ခံစာကိုလည်း ဖန်တီးထားသည်။ Bitcoin နှင့် Ether အပါအဝင် အုပ်စု 2 ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် 100% အရင်းအနှီးကျသင့်ငွေများကို ရင်ဆိုင်နေရပြီး လက်ကျန်ရှင်းတမ်းတွင် ဘဏ်များကိုင်ထားရန် စီးပွားရေးအရ ခက်ခဲစေကာ Group 1 ပိုင်ဆိုင်မှုများဖြစ်သည့် တိုကင်ယူထားသော ရိုးရာတူရိယာများနှင့် အရည်အချင်းပြည့်မီသော တည်ငြိမ်ဒင်္ဂါးများကဲ့သို့ အုပ်စု 1 ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် စံအန္တရာယ်ကို တွက်ဆခြင်းကို ရရှိသည်။
ဆက်စပ်- Pierre Rochard သည် Basel တွင် Bitcoin ကွာဟချက်နှင့်ပတ်သက်၍ အမေရိကန်အားပြိုင်သူများအား သတိပေးသည်။
CertiK သုတေသနအဖွဲ့မှ ပြောရေးဆိုခွင့်ရှိသူတစ်ဦးက Cointelegraph သို့ ပြောကြားရာတွင် စင်ကာပူနှင့် EU ကဲ့သို့သော စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များ၏ ကြီးကြပ်မှုအောက်တွင် ဘဏ်များသည် ဤပြုပြင်ပြောင်းလဲမှုဆိုင်ရာ ပြဋ္ဌာန်းချက်များနှင့် ကိုက်ညီနေပြီဖြစ်သည်။
စမတ်ကန်ထရိုက်စာရင်းစစ်သည် လိပ်စာအခင်းအကျင်းကို အသုံးချရန် ပြဌာန်းထားသည်။
လုံခြုံရေးစစ်ဆေးမှုများသည် စိတ်ဆန္ဒအလျောက် အကောင်းဆုံးအလေ့အကျင့်မှ ပြဌာန်းဥပဒေ သို့မဟုတ် တရားစီရင်ရေးတစ်ပိုင်းလိုအပ်ချက်သို့ နှစ်နှစ်အတွင်း ရွေ့လျားလာသဖြင့် စမတ်စာချုပ်လုံခြုံရေးအကဲဖြတ်ချက်များကို အဓိကစျေးကွက်များတစ်လျှောက် လိုင်စင်နှင့် လိုက်လျောညီထွေမှုမျှော်လင့်ချက်များအဖြစ် တိုးများလာသည်ဟု CertiK မှပြောကြားခဲ့သည်။
စမတ်ကန်ထရိုက်လုံခြုံရေး စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့မှ လုပ်ပိုင်ခွင့်များ။ အရင်းအမြစ်- CertiK
ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသောဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ တာဝန်ခံမှုကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ခြင်းအား ထိန်းကျောင်းသူများက လုံးထွေးနေချိန်တွင် မဖြစ်မနေစာရင်းစစ်ခြင်းအတွက် ယင်းတွန်းအားပေးမှုသည် ထွက်ပေါ်လာသည်။ တစ် ဥရောပ ဗဟိုဘဏ်၏ လုပ်ငန်းခွင်စာတမ်း ဥပမာ၊ မတ်လတွင်ထုတ်ဝေသော၊ အဓိက DeFi ပရိုတိုကောများတွင် အုပ်ချုပ်ရေးသည် အလွန်စုစည်းနေသေးပြီး MiCA ကြီးကြပ်မှုအောက်တွင် မည်သူမည်သည်ကို ဆုံးဖြတ်ရန် ကြိုးပမ်းမှုများကို ရှုပ်ထွေးစေကြောင်း တွေ့ရှိခဲ့သည်။
CertiK ၏ ထိပ်တန်း အမြတ်ထုတ်သည့် ပရိုတိုကော 100 ၏ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအရ 80% သည် ဖောက်ဖျက်မှုတစ်ခုမတိုင်မီ တရားဝင်လုံခြုံရေးစစ်ဆေးမှုကို တစ်ခါမျှမပြုလုပ်ခဲ့ကြောင်း တွေ့ရှိခဲ့ရပြီး အဆိုပါစာရင်းစစ်မရသေးသော ပရိုတိုကောများသည် ဆုံးရှုံးသွားသည့်တန်ဖိုးစုစုပေါင်း၏ 89.2% ဖြစ်သည်။ တစ်ချိန်တည်းမှာပင်၊ ခြိမ်းခြောက်မှုအခင်းအကျင်းသည် code exploits များထက်ကျော်လွန်သွားသောကြောင့်၊ တစ်ချိန်တည်းတွင်၊ ပုဂ္ဂလိကသော့ခိုးယူမှုနှင့်ဝင်ရောက်ထိန်းချုပ်မှုမအောင်မြင်မှုများကဲ့သို့သောအခြေခံအဆောက်အအုံဆိုင်ရာအပေးအယူများသည် 2025 ၏ 76% ဆုံးရှုံးမှုကိုတန်ဖိုးအားဖြင့်တွန်းအားပေးခဲ့သည်ဟုဆိုသည်။
လက်ရှိ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း စာရင်းစစ် လိုအပ်ချက်များသည် Web2 မူဘောင်များနှင့် ကိုက်ညီပြီး အာဏာပိုင်များသည် သက်ဆိုင်ရာ ကြီးကြပ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများအတွက် ခြိမ်းခြောက်မှုများကို ဖော်ထုတ်သတ်မှတ်ခြင်းကို ယေဘုယျအားဖြင့် လွှဲအပ်ပေးကြောင်း ပြောရေးဆိုခွင့်ရှိသူက ပြောကြားခဲ့သည်။ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် နှစ်စဉ်စမ်းသပ်ခြင်း သို့မဟုတ် အရင်းအမြစ်ကုဒ်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းကဲ့သို့သော လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုဆိုင်ရာ ကြံ့ကြံ့ခံနိုင်ရည်ရှိမှုဆိုင်ရာ ကြိုးပမ်းမှုများ လိုအပ်သော်လည်း ၎င်းတို့သည် ယင်းအကဲဖြတ်များ၏လက်လှမ်းမီမှုကို ကန့်သတ်ခြင်းမှရှောင်ရှားရန် တိကျသောနယ်ပယ်တစ်ခုကို ပေးခဲသည်ဟု ၎င်းတို့ကဆိုသည်။