CertiK ၏ Skynet အစီရင်ခံစာတွင် AML ကျင့်သုံးမှုနှင့် လုံခြုံရေးစံနှုန်းများသည် Basel နှင့် DORA မုန့်ဖုတ်ခြင်းစည်းမျဉ်းများကို ကုဒ်အဖြစ် crypto ၏ အဓိကအန္တရာယ်ဝင်ရိုးအဖြစ် လုံခြုံစိတ်ချရသောနေရာအဖြစ် အစားထိုးလိုက်ကြောင်း ဖော်ပြသည်။
အနှစ်ချုပ်
- CertiK သည် US၊ EU၊ Hong Kong၊ Singapore၊ UAE၊ Japan၊ Turkey နှင့် Brazil တို့တွင် TradFi ကို ပိုမိုထင်ဟပ်စေသည့် AML-ဗဟိုပြုစနစ်သို့ ပြောင်းလဲသွားသော ညှိနှိုင်းမှုများကို တွေ့ရှိပါသည်။
- OKX အတွက် $504M နှင့် KuCoin အတွက် $297.4M အပါအဝင် H1 2025 တွင် AML ဒဏ်ငွေများသည် $900M ကျော်လွန်သွားခဲ့ပြီး SEC crypto ပြစ်ဒဏ်များသည် DOJ နှင့် FinCEN တို့က ဦးဆောင်သောကြောင့် 97% ကျဆင်းသွားသည်။
- Basel cryptoasset မူဘောင်၊ DORA နှင့် လိုင်စင်စည်းမျဉ်းအသစ်များသည် ယခုအခါ စမတ်-ကန်ထရိုက်စာရင်းစစ်များ၊ အရင်းအနှီးလုံလောက်မှု၊ ခွဲခြားမှုနှင့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုခံနိုင်ရည်အား ခက်ခဲသောလိုအပ်ချက်များ၊ စျေးကွက်ချဲ့ထွင်မှု အပိုများအဖြစ် ကုသပေးပါသည်။
CertiK ၏နောက်ဆုံးထွက် Skynet ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုစည်းမျဉ်းများအစီရင်ခံစာ အရာတစ်ခုကို ရက်ရက်စက်စက် ရှင်းလင်းစေသည်- crypto ရှိ စမ်းသပ်မှုအဆင့် ပြီးသွားပါပြီ၊ နှင့် ယခုအခါ အဓိကတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အားလုံးရှိ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် ပုံသေဆက်တင်ဖြစ်နေပါပြီ။
အမေရိကန်၊ ဥရောပသမဂ္ဂ၊ ဟောင်ကောင်၊ စင်ကာပူ၊ UAE၊ ဂျပန်၊ တူရကီနှင့် ဘရာဇီးနိုင်ငံတစ်ဝှမ်းရှိ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမူဘောင်များသည် သမားရိုးကျဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဥ်းများကို ပိုမိုထင်ဟပ်စေသည့် ညှိနှိုင်းမှုမှနေ၍ ကျင့်သုံးနိုင်သော အစိုးရများအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲသွားကြောင်း အစီရင်ခံစာတွင် တွေ့ရှိရသည်။ ပင်မအန္တရာယ်ဝင်ရိုးသည် ၎င်းတို့နှင့်အတူ ပြောင်းလဲသွားသည်- လုံခြုံရေးအမျိုးအစားခွဲခြားမှုသည် crypto လုပ်ငန်းများအတွက် အဓိကကြောက်ရွံ့စရာမဟုတ်တော့ပါ။ ယင်းအစား၊ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) သည် အခြားအရာအားလုံးကို ကျော်တက်သွားခဲ့သည်။
CertiK ၏ အဆိုအရ AML နှင့်ပတ်သက်သော ဒဏ်ငွေများနှင့် ပေးဆောင်မှုများသည် 2025 ခုနှစ် ပထမနှစ်ဝက်တွင် ဒေါ်လာ သန်း 900 ကျော်လွန်သွားခဲ့ပြီး OKX အတွက် ဒဏ်ငွေပေါင်း 504 သန်းနှင့် KuCoin အတွက် ဒေါ်လာ 297.4 သန်း ပြစ်ဒဏ်များ အပါအဝင် ခေါင်းစဉ်ဖြင့် အရေးယူမှုများနှင့်အတူ ဥရောပ AML ဒဏ်ငွေများမှာ အလားတူကာလထက် 767% တိုးလာခဲ့သည်။ ဆန့်ကျင်ဘက်အားဖြင့်၊ တရားရေးဌာနနှင့် FinCEN တို့က ၎င်းတို့၏အခန်းကဏ္ဍများကို ချဲ့ထွင်ထားသောကြောင့် SEC crypto ကျင့်သုံးသည့် ပြစ်ဒဏ်များသည် တစ်နှစ်ထက်တစ်နှစ် 97% ကျဆင်းသွားပါသည်။ “ ဤ KYC/AML သန့်ရှင်းပါသလား။” စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းမေးခွန်းအဖြစ်။
CertiK အစီရင်ခံစာအသစ်သည် လုံခြုံရေးအားနည်းချက်များကို မီးမောင်းထိုးပြသည်။
အစီရင်ခံစာသည် မကြာသေးမီက ပိုက်ဆံအိတ်လှိုင်းနှင့် စမတ်-ကန်ထရိုက်လုံခြုံရေးသတင်းများနှင့်လည်း တိုက်ရိုက်ဆက်စပ်နေသည်။ ဟောင်ကောင်၊ UAE ၏ VARA နှင့် ADGM စနစ်များ၊ EU ၏ Digital Operational Resilience Act (DORA) နှင့် US ရှိ NYDFS နှင့် Wyoming တို့မှ ပြည်နယ်အဆင့် စည်းမျဉ်းများကို ကိုးကား၍ လွတ်လပ်သောစမတ်ကန်ထရိုက်လုံခြုံရေးစစ်ဆေးမှုများသည် အဓိကစျေးကွက်များတွင် လိုင်စင်နှင့် တိုကင်ဝင်ခွင့်အတွက် ပြဌာန်းထားသော သို့မဟုတ် ပြဌာန်းဥပဒေတစ်ပိုင်း လိုအပ်ချက်များဖြစ်လာကြောင်း CertiK မှ မှတ်ချက်ပြုပါသည်။ သုံးစွဲသူသန်းပေါင်းများစွာကို ထိခိုက်စေသည့် မိုဘိုင်းစက်ပစ္စည်းနှင့် SDK အားနည်းချက်များကို မကြာသေးမီက ထုတ်ဖော်ပြသမှုများနှင့်အတူ လမ်းကြောင်းပေါ်ရှိ၊ မက်တာMask နှင့် Binance ၏ သတိပေးချက်များနှင့်အတူ malware နှင့် ကွင်းဆက်အပြည့်အမြတ်ထုတ်သည့် ပိုက်ဆံအိတ်များကို ပစ်မှတ်ထားကာ စည်းကမ်းထိန်းသူများသည် စမတ်-ကန်ထရိုက်နှင့် app-layer လုံခြုံရေးကို ကောင်းစွာလုပ်ဆောင်နိုင်သည့်အရာထက် လည်ပတ်မှုခံနိုင်ရည်ရှိခြင်း၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ် ရှုမြင်ကြသည်။
လဲလှယ်မှုများ၊ ထိန်းသိမ်းထားသူများ နှင့် ထုတ်ပေးသူများအတွက်၊ ယခုအခါတွင် prudential စံနှုန်းများသည် သမားရိုးကျဘဏ္ဍာရေးဈေးကွက်အခြေခံအဆောက်အအုံနှင့် နီးပါးတူသည်- အရင်းအနှီးလုံလောက်မှု၊ ပိုင်ဆိုင်မှုခွဲထုတ်မှု၊ ငွေဖြစ်လွယ်မှုစီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် ပြန်လည်ထူထောင်ရေးအစီအစဉ်များသည် မျှော်မှန်းချက်အကောင်းဆုံးအလေ့အကျင့်မဟုတ်သည့် အခြေခံအကျဆုံးအစိတ်အပိုင်းများဖြစ်သည်။ Stablecoin စည်းမျဉ်းသည် အရန်ငွေဆိုင်ရာ စည်းမျဥ်းစည်းမျဥ်းများ၊ ရွေးနုတ်ပိုင်ခွင့်များ၊ အုပ်ချုပ်မှုနှင့် ထုတ်ဖော်မှုတို့ကို အဓိကတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက်တွင် ပေါင်းစပ်ထားသည့် အကောင်အထည်ဖော်မှုအဆင့်သို့ ရွှေ့သွားပါသည်။ ယခုအခါ ခက်ခဲသောပြဿနာမှာ အကွဲကွဲအပြားပြားဖြစ်နေသော နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် လိုအပ်ချက်များနှင့် ချောမွေ့သော လိုင်စင်ပတ်စပို့ မရှိခြင်းတို့ကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းခြင်းဖြစ်သည်။
ဘဏ်လုပ်ငန်းအဆင့်တွင်၊ Basel cryptoasset ဇန်နဝါရီ 1၊ 2026 တွင် စတင်အသက်ဝင်ခဲ့သော မူဘောင်သည် “ Group 1” နှင့် “ Group 2” ပိုင်ဆိုင်မှုများအကြား ဖွဲ့စည်းတည်ဆောက်ပုံဆိုင်ရာ ပိုင်းခြားမှုကို မိတ်ဆက်ပေးသည်။ တိုကင်ယူထားသော ရိုးရာတူရိယာများနှင့် အရည်အချင်းပြည့်မီသော တည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများသည် အုပ်စု 1 တွင် ကျရောက်ကာ စံစွန့်စားရမည့် စံနှုန်းကို လက်ခံရရှိချိန်တွင် BTC နှင့် ETH ကဲ့သို့သော ကျောထောက်မထားသော တိုကင်များကို အုပ်စု 2 သို့ တွန်းပို့ကာ သိသိသာသာမြင့်မားသော အရင်းအနှီးလိုအပ်ချက်များနှင့် ထိမှန်ကာ ကြီးကြီးမားမားထိန်းချုပ်ထားသော လက်ကျန်ရှင်းတမ်းများအတွက် ၎င်းတို့၏ အယူခံဝင်မှုကို စက်ပိုင်းဆိုင်ရာအရ ကန့်သတ်ထားသည်။ ဤအတောအတွင်း၊ တိုကင်ယူခြင်းကိုယ်တိုင်က တည်ဆဲလုံခြုံရေးဥပဒေအတွင်းတွင် အတိုင်းအတာတစ်ခုအထိ ချဲ့ထွင်နေပါသည်- Franklin Templeton ၏ ကွင်းဆက်ရန်ပုံငွေ၊ Singapore's Project Guardian နှင့် Brazil's Piloto Drex ကဲ့သို့သော အစပျိုးမှုများကို အစားထိုးခြင်းထက် ရိုးရာဘောင်များကို လိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေသော နမူနာများအဖြစ် ကိုးကားဖော်ပြထားပါသည်။
အသင်းများအတွက် လက်တွေ့ကျသော သတင်းစကားသည် ပြတ်သားသည်။ ဘက်စုံတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်လိုင်စင် ခုတော့ လောင်းကြေး၊ AML လိုက်နာမှု ဘတ်ဂျတ်ကိုးပုံ ဒဏ်ငွေများ ပုံမှန်ဖြစ်နေသည့် ကမ္ဘာနှင့် ကိုက်ညီရန် အရွယ်အစားရှိရမည်၊ လုံခြုံရေးစစ်ဆေးမှုများ ထပ်တလဲလဲ ဖြစ်နေသည်၊ တရားစီရင်ရေးဆိုင်ရာ သီးခြားလုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှု ကုန်ကျစရိတ်များ၊ တစ်ကြိမ်တည်း စျေးကွက်ရှာဖွေရေးပွဲများ မဟုတ်ဘဲ၊ တစ်နည်းအားဖြင့်ဆိုရသော် သင်သည် 2026 ခုနှစ်တွင် crypto ကိုတည်ဆောက်နေပါက၊ သင်၏ပြိုင်ဘက်အစစ်အမှန်များသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းနှင့်လုံခြုံရေးကို အဓိကထုတ်ကုန်အင်္ဂါရပ်များအဖြစ် သဘောထားကာ တရားဝင်အောက်ခြေမှတ်စုများကဲ့သို့မဟုတ်ဘဲ၊