ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းအမည်ပျက်စာရင်းသွင်းခြင်း၏ တရားဝင်အန္တရာယ်များနှင့် လက်တွေ့ကျသော ထည့်သွင်းစဉ်းစားမှုများ

အမေရိကန်အစိုးရရှေ့နေများသည် ငွေကြေးခဝါချမှု၊ “ဝက်သားသတ်ခြင်း” အစီအစဥ်များ၊ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများ ချိုးဖောက်မှုများနှင့် အခြားဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုများကဲ့သို့သော တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုများကဲ့သို့သော တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများကို ခြေရာခံနိုင်သည်ဟု ယူဆရသော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများကို အေးခဲစေရာတွင် ပိုမိုပြင်းထန်လာပါသည်။ အစိုးရ၏ တောင်းဆိုချက်အရ ထုတ်ပေးသူမှ ဆန္ဒအလျောက် စတင်အေးခဲခြင်းဖြစ်ပြီး မိရိုးဖလာ ပိုင်ဆိုင်မှု သိမ်းဆည်းရမိခြင်း၏ ဥပဒေကြောင်းအရ အကာအကွယ်များကို ကျော်ဖြတ်ကာ ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု အေးခဲခြင်းမှာ အတိုင်းအတာအသစ်တစ်ခု ဖြစ်လာသည်။ ထိုသို့သောအခြေအနေမျိုးတွင်၊ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုကိုင်ဆောင်သူများသည် ၎င်းတို့၏ရန်ပုံငွေများကို ညစ်ညမ်းသည်ဟုစွပ်စွဲပြီး တရား၀င်နည်းလမ်းဖြင့်ရရှိသော ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် ဝင်ငွေရရှိနိုင်မှုရုတ်တရက် ဆုံးရှုံးသွားသည်ကို သတိမထားမိဘဲ မကြာခဏဆိုသလို သတိမမူမိကြပါ။

မိရိုးဖလာ ပိုင်ဆိုင်မှု သိမ်းဆည်းခြင်း။

အစဉ်အလာဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများတွင်၊ ဖက်ဒရယ်အစိုးရ၏ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ချုပ်နှောင်ရန် သို့မဟုတ် သိမ်းယူရန် အခွင့်အာဏာကို ဖွဲ့စည်းပုံအခြေခံဥပဒေနှင့် ဖွဲ့စည်းပုံအခြေခံဥပဒေဆိုင်ရာ အကာအကွယ်များဖြင့် အုပ်ချုပ်သည်။ တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးသည် ပုံမှန်အားဖြင့် ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် စွပ်စွဲခံထားရသော ရာဇ၀တ်မှုများအကြား ဆက်စပ်မှုကို သရုပ်ပြရမည်ဖြစ်ပြီး အဆိုပါပိုင်ဆိုင်မှုများကို ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ကန့်သတ်ခြင်းမပြုမီ သိမ်းဆည်းရမိဝရမ်းကဲ့သို့သော တရားစီရင်ရေးဆိုင်ရာ ခွင့်ပြုချက်ရယူရမည်ဖြစ်သည်။

ထို့နောက် သိမ်းဆည်းရမိသည့် ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် 18 USC §§ 981 နှင့် 983 အောက် အရပ်ဘက်လက်ငင်း ဆုံးရှုံးခြင်းနှင့် 18 USC § 982 အောက်တွင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ ဆုံးရှုံးခြင်းအပါအဝင် ထပ်နေသော အာဏာပိုင်များမှတဆင့် လုပ်ဆောင်သည့် ဖက်ဒရယ်အစိုးရ၏ လက်အောက်ခံဖြစ်သည်။

ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုအမည်ပျက်စာရင်းသွင်းခြင်း။

စေတနာအလျောက် ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု အေးခဲခြင်းများသည် သမားရိုးကျ သိမ်းယူခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်များမှ ထွက်ခွာခြင်းကို ကိုယ်စားပြုသည်။ တရားစီရင်ရေးဆိုင်ရာ ခွင့်ပြုချက်ရယူမည့်အစား၊ ထုတ်ပေးသူသည် သတ်မှတ်ထားသော ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများကို ခေတ္တဆိုင်းငံ့ထားရန် သို့မဟုတ် အမည်ပျက်စာရင်းသွင်းရန် တောင်းဆိုနိုင်သည်။ ဤအလေ့အကျင့်ကို ဥပဒေစိုးမိုးရေး ညွှန်ကြားချက်များနှင့်အညီ လိုက်နာရန် တိုကင်များကို အေးခဲရန်၊ လောင်ကျွမ်းရန် သို့မဟုတ် အခြားနည်းဖြင့် ကန့်သတ်ရန် နည်းပညာဆိုင်ရာ စွမ်းရည်ကို ထိန်းသိမ်းရန် Stablecoin ထုတ်ပေးသူများ လိုအပ်သည့် GENIUS အက်ဥပဒေဖြင့် အားဖြည့်ထားသည်။

သက်ရောက်မှုရှိသော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုကိုင်ဆောင်သူများအတွက်၊ Stablecoin သို့မဟုတ် အခြားဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းထုတ်ပေးသူမှတစ်ဆင့် ပြန်လည်သက်သာခွင့်ကို မကြာခဏ ကန့်သတ်ထားသောကြောင့် အဆိုပါထုတ်ပေးသူများသည် တောင်းဆိုနေသောအစိုးရအေဂျင်စီကို ယေဘုယျအားဖြင့် ဆိုင်းငံ့ထားပြီး အေးခဲခြင်းအတွက် အရင်းခံအခြေခံကို မသိသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့်၊ ပုံမှန်အားဖြင့် ပိုင်ဆိုင်မှုအေးခဲသွားသော လူပုဂ္ဂိုလ်များနှင့် အဖွဲ့အစည်းများသည် သက်သာရာရရန် သက်ဆိုင်ရာ အစိုးရအာဏာပိုင်များနှင့် တိုက်ရိုက်ထိတွေ့ဆက်ဆံရမည်ဖြစ်သည်။

ဤစိန်ခေါ်မှုများကို blockchain စနစ်များ၏ အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက် နှစ်ခုဖြင့် ပေါင်းစပ်ထားသည်- အမည်ဝှက်နှင့် ခြေရာခံနိုင်မှု။ ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများသည် ၎င်းတို့၏ပိုင်ရှင်များ၏ ပင်ကိုယ်လက္ခဏာကို မဖော်ပြသော်လည်း၊ blockchain အရောင်းအ၀ယ်များကို လူသိရှင်ကြားမြင်ရပြီး ရောနှောကိရိယာများ သို့မဟုတ် အခြားသော လျှို့ဝှက်ရေးမြှင့်တင်ပေးသည့်ဝန်ဆောင်မှုများကို အသုံးပြုခြင်းမရှိသည့် လွှဲပြောင်းမှုများစွာကို ခြေရာခံနိုင်သည်။ ထို့ကြောင့် တရားဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများသည် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုတွင် ပါဝင်ပတ်သက်သည်ဟု သံသယရှိသော ပိုက်ဆံအိတ်များမှ ပေါ်ပေါက်လာသော ရန်ပုံငွေများ၏ ရွေ့လျားမှုကို လိုက်နာရန် blockchain မှုခင်းဆိုင်ရာ ကိရိယာများကို ပုံမှန်အသုံးပြုကြသည်။

တစ်ချိန်တည်းမှာပင်၊ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုလျှော့ချထားသော ကွန်ရက်တစ်ခွင်ရှိ ရန်ပုံငွေများကို ခြေရာခံခြင်းသည် ပိုက်ဆံအိတ်အမည်ဝှက်ကြောင့် သိသာထင်ရှားသော မသေချာမရေရာမှုကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် တရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှု၏ ကနဦးရင်းမြစ်ကို ဖော်ထုတ်နိုင်သော်လည်း၊ ရာဇ၀တ်မှုအစီအစဉ်တွင် ပါဝင်နေသူများနှင့် မရည်ရွယ်ဘဲ အစွန်းထင်းခံရသော ရန်ပုံငွေများကို မရည်ရွယ်ဘဲ လက်ခံရရှိသော အပြစ်ကင်းစင်သူများမှ ထိန်းချုပ်ထားသော လူတစ်ဦးချင်းစီမှ ထိန်းချုပ်ထားသော ရေအောက်ပိုက်ဆံအိတ်များအကြား လိုအပ်သည့် အရင်းအမြစ်များကို ခွဲခြားရန် လိုအပ်သော အရင်းအမြစ်များကို အသုံးမချရန် သို့မဟုတ် မရွေးချယ်နိုင်ပါ။

မှားယွင်းစွာ အေးခဲထားသော ရန်ပုံငွေများတွင် ဒေါ်လာသန်းပေါင်းများစွာကို အောင်မြင်စွာသော့ဖွင့်ခြင်းအပါအဝင် ကျွန်ုပ်တို့၏အတွေ့အကြုံတွင် – အထက်စီးကြောင်းတရားမ၀င်လုပ်ဆောင်မှုနှင့် ရေစုန်အေးနေသောပိုက်ဆံအိတ်ကြားတွင် အရောင်းအ၀ယ်အရေအတွက် သို့မဟုတ် “ ခုန်များ” ကို ညွှန်ပြရန် မလုံလောက်ပါ။ အစိုးရအေဂျင်စီများသည် ရန်ပုံငွေများကို မည်သို့ရယူခဲ့သည်ကို နားလည်ရန် ကြိုးပမ်းပြီး ငွေပေးငွေယူ၏တရားဝင်မှုဆိုင်ရာ ခေတ်ပြိုင်မှတ်တမ်းအထောက်အထားများကို တောင်းဆိုသည် – စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအေဂျင်စီမှ သက်သေအထောက်အထားဝန်ထုပ်ဝန်ပိုးကို မမျှတသော်လည်း မလွဲမသွေ လွှဲပြောင်းပေးသည့် ငွေကြေးများကို ရပ်တန့်ထားသော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုကိုင်ဆောင်သူထံ လွှဲပြောင်းပေးမည်ဖြစ်သည်။

ရိုးရှင်းစွာပြောရလျှင် အမေရိကန်တရားဥပဒေစိုးမိုးရေး၏ ချဉ်းကပ်မှုမှာ၊ အရင်ဆုံး အေးခဲပြီး နောက်မှ မေးခွန်းတွေ မေးပါ။ – ထို့နောက် ၎င်းတို့၏ ရန်ပုံငွေများ ပြန်ရရန် ၎င်းတို့၏ အပြစ်မရှိကြောင်း သက်သေပြရန် အေးခဲထားသော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ ပိုင်ရှင်များကို တောင်းဆိုရန်။ ဤနည်းဗျူဟာသည် US တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အပေါ် ကျယ်ပြန့်သော အမေရိကန်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ကို ရှုမြင်ပုံနှင့် ပေါင်းစပ်ပြီး ကမ္ဘာပေါ်ရှိ မည်သည့်နေရာ၌မဆို တည်ငြိမ်သောဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် အခြားဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ ကိုင်ဆောင်သူအားလုံးကို အန္တရာယ်ဖြစ်စေသည် ။

Stablecoin ထုတ်ပေးသူများနှင့် Stablecoin အေးခဲခြင်းဒဏ်ခံရသူများအတွက် လက်တွေ့ကျသော အကြံပြုချက်များ

စိန်ခေါ်မှုများပါဝင်နေသော်လည်း၊ အစိုးရဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုတောင်းဆိုမှုများကို ရပ်ဆိုင်းထားရန် နှစ်ဖက်စလုံးမှ ပါဝင်သူများသည် – ထုတ်ပေးသူနှင့် ကိုင်ဆောင်သူနှစ်ဦးစလုံးသည် ၎င်းတို့ကို ကာကွယ်ရန် နည်းလမ်းအမျိုးမျိုးကို ထိန်းသိမ်းထားပါသည်-

ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု အေးခဲခြင်းကြောင့် သက်ရောက်မှုရှိသော တစ်ဦးချင်းနှင့် အဖွဲ့အစည်းများ

ပိုက်ဆံအိတ်ကို အေးခဲသွားသောအခါ၊ ထိထိရောက်ရောက်တုံ့ပြန်ရန် ပြတင်းပေါက်သည် ကျဉ်းမြောင်းနိုင်ပြီး အစောပိုင်းအမှားများကို ဖြေဖျောက်ရန် ခက်ခဲနိုင်သည်။ ဤအန္တရာယ်များကို လျှော့ချရန်၊ ကျွန်ုပ်တို့သည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းကိုင်ဆောင်သူများကို အကြံပြုပါသည်-

• မှုခင်းကာကွယ်ရေးနှင့် အစိုးရအေဂျင်စီများနှင့် ထိတွေ့ဆက်ဆံခြင်းသာမက အထူးသဖြင့် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းကိစ္စများ၊ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းလွှဲပြောင်းမှုနှင့် ခြေရာခံခြင်းများတွင်လည်း အတွေ့အကြုံရှိသူနှင့် အကြံဉာဏ်ရယူပါ။
• ရှင်းလင်းပြတ်သားသော အချက်အလက်မှတ်တမ်းတစ်ခုကို စုစည်းပါ- ရန်ပုံငွေများကို မည်သို့ရယူခဲ့ကြောင်း၊ အရောင်းအ၀ယ်များ၏ ရည်ရွယ်ချက်နှင့် မိတ်ဖက်အဖွဲ့အစည်းများအပေါ် လုပ်ဆောင်ခဲ့သော လုံ့လဝီရိယရှိမှုတို့ကို စုစည်းပါ။ အဖွဲ့အစည်းများအတွက်၊ ၎င်းတွင် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းအသုံးပြုမှုကို ထိန်းချုပ်သည့် သက်ဆိုင်ရာအတွင်းပိုင်းမူဝါဒများလည်း ပါဝင်သင့်သည်။ ရည်ရွယ်ချက်မှာ အရင်းမြစ် အထက်ပိုင်းတရားမ၀င်သော လှုပ်ရှားမှုများကို မသိဘဲ ရန်ပုံငွေများကို ရယူပြီး တရားဝင်သော ရည်ရွယ်ချက်များအတွက် အသုံးပြုကြောင်း ညီညွတ်ပြီး ကောင်းစွာ ပံ့ပိုးထားသော အကောင့်တစ်ခုကို တင်ပြရန်ဖြစ်သည်။
• အပြုသဘောဆောင်တဲ့ ချဉ်းကပ်မှုကို စဉ်းစားပါ။ အချို့သောကိစ္စများတွင်၊ နောက်ထပ်အရေးယူမှုကိုစောင့်ဆိုင်းမည့်အစား အအေးမိခြင်းအတွက် တာဝန်ရှိသော အစိုးရအေဂျင်စီနှင့် တက်ကြွစွာ ထိတွေ့ဆက်ဆံခြင်းသည် အကျိုးရှိနိုင်သည်။ ဂရုတစိုက်ကိုင်တွယ်မည်ဆိုပါက အစိုးရ၏ မှန်းဆယူဆချက်များ မခိုင်မာမီ ဇာတ်ကြောင်းကို ဇာတ်ကြောင်းပုံဖော်ရာတွင် ကူညီပေးနိုင်သည်။
• နှင့်ဟုတ်ပါတယ်၊ သတိထားပါ။ ထုတ်ပေးသူများ သို့မဟုတ် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများနှင့် ဆက်သွယ်ခြင်းသည် ဥပဒေကြောင်းအရ အကျိုးဆက်များကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်ပြီး အချက်အလက် သို့မဟုတ် တရားရေးဆိုင်ရာ အနေအထားကို အပြည့်အဝနားလည်မှုမရှိဘဲ ပြုလုပ်ထားသော ထုတ်ပြန်ချက်များသည် ရန်ပုံငွေများထုတ်ပေးရန် ကြိုးပမ်းမှုများကို ရှုပ်ထွေးစေနိုင်သည်။

ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းထုတ်ပေးသူများ

၎င်းတို့၏ ပိုင်ဆိုင်မှုများကို မဖွယ်မရာ အေးခဲသွားသည်ဟု ယုံကြည်သော သုံးစွဲသူများ၏ အရပ်ဘက်တရားစွဲဆိုမှုများကို လျှော့ချရန်၊ ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှုထုတ်ပေးသူများ လုပ်နိုင်သည်-

• ထုတ်ပေးသူများသည် သတင်းအချက်အလက်အတွက် အသုံးပြုသူတောင်းဆိုမှုများကို မည်ကဲ့သို့ တုံ့ပြန်မှုရှိမရှိ အပါအဝင် အစိုးရ၏ ရပ်တန့်ထားသော တောင်းဆိုမှုများကို တုံ့ပြန်သည့်အခါ ရှင်းလင်းပြတ်သားပြီး ကိုက်ညီသော လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ချမှတ်ပါ။
• အထူးသဖြင့် တရားရုံးအမိန့် သို့မဟုတ် အခြားမသင်မနေရ လုပ်ငန်းစဉ်မှ တောင်းဆိုချက်အား ပံ့ပိုးမပေးပါက ယင်းတောင်းဆိုချက်များကို မည်သည့်အချိန်နှင့် မည်ကဲ့သို့ ဂုဏ်ပြုကြောင်း အုပ်ချုပ်သည့် ဌာနတွင်းမူဝါဒကို ထိန်းသိမ်းပါ။
• အသုံးပြုသူ၏ ဝန်ဆောင်မှုစည်းမျဉ်းများ သို့မဟုတ် ထုတ်ပေးသူသည် တရားရုံးအမိန့်တစ်ခု သို့မဟုတ် အခြားမဖြစ်မနေလုပ်ဆောင်ရမည့်လုပ်ငန်းစဉ်များ အပါအဝင် အစိုးရ၏ ခေတ္တရပ်ဆိုင်းမှုတောင်းဆိုချက်များကို လိုက်နာသည့် အခြားစာရွက်စာတမ်းများတွင် ရှင်းရှင်းလင်းလင်းပြုလုပ်ပါ။
• သီးခြားအေးခဲခြင်းတောင်းဆိုမှုများနှင့်ဆက်စပ်၍ အစိုးရအေဂျင်စီများ သို့မဟုတ် အသုံးပြုသူများနှင့် ဆက်သွယ်မှုအားလုံး၏ မှတ်တမ်းကို ထိန်းသိမ်းထားပြီး၊ အေးခဲမှုကို အကျိုးသက်ရောက်စေသည့်အခြေခံကို ထိန်းသိမ်းပါ။