တောင်ကိုရီးယားအခြေစိုက် ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဖလှယ်ရေး Foblgate သည် ET သည် 'လိုက်နာမှု' အဆင်သင့်ဖြစ်မှုကို ခိုင်ခံ့စေရန်နှင့် blockchain နည်းပညာဆိုင်ရာ အခြေခံအဆောက်အအုံများတွင် ပူးပေါင်းလုပ်ဆောင်ရန်အတွက် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုပလပ်ဖောင်း Ecobit နှင့် နားလည်မှုစာချွန်လွှာ (MOU) ကို လက်မှတ်ရေးထိုးခဲ့ကြောင်း တနင်္လာနေ့တွင် ပြောကြားခဲ့သည်။
သဘောတူညီချက်အရ ကုမ္ပဏီနှစ်ခုသည် လုံခြုံရေးနှင့် အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်ခြင်းဆိုင်ရာ နည်းပညာပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုကို မြှင့်တင်ကာ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ လိုက်နာမှုစံနှုန်းများနှင့် ကိုက်ညီစေရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားသည့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုမူဘောင်တစ်ခုကို တည်ဆောက်ရန် စီစဉ်လျက်ရှိသည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး လိုအပ်ချက်များနှင့် သုံးစွဲသူကာကွယ်မှု စည်းမျဉ်းများကို ပိုမိုတသမတ်တည်း ကျင့်သုံးရန် အဓိက စျေးကွက်များမှ စည်းကမ်းထိန်းသူများ တွန်းအားပေးခြင်းဖြင့် မိတ်ဖက်အဖွဲ့သည် နိုင်ငံတကာဖောက်သည်များကို ဝန်ဆောင်မှုပေးသော လဲလှယ်မှုများအတွက် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုဘားကို မြှင့်တင်ပေးပါသည်။
Foblgate မှ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုသည် နယ်ပယ်သုံးရပ်ကို အဓိကထားလုပ်ဆောင်သွားမည်ဖြစ်ပြီး၊ တောင်ကိုရီးယား၏ 'Virtual Asset User Protection Act' နှင့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) ဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့် ပတ်သက်သည့် အချက်အလက်များကို မျှဝေခြင်း၊ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ 'ခရီးသွားစည်းကမ်း' အတွက် အကောင်အထည်ဖော်မှုစံနှုန်းများကို ညှိနှိုင်းဆောင်ရွက်ခြင်း—အချို့သောလွှဲပြောင်းမှုအတွက် ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူအချက်အလက်များကို ပလပ်ဖောင်းများက စုဆောင်းပြီး ပေးပို့သည့်လိုအပ်ချက်၊ နှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ကုန်သွယ်မှုပုံစံများကို အလံတင်ရန်အတွက် အသုံးပြုသည့် 'FDS' (လိမ်လည်မှုရှာဖွေခြင်းစနစ်များ) ကဲ့သို့သော လုံခြုံရေးအခြေခံအဆောက်အအုံနှင့် လိမ်လည်မှုရှာဖွေရေးနည်းပညာဆိုင်ရာ အသိပညာများဖလှယ်ခြင်း။
စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းမူဘောင်များသည် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက် ဆက်လက်တိုးတက်နေသဖြင့် ကုမ္ပဏီနှစ်ခုစလုံးသည် 'လိုက်နာမှုအန္တရာယ်' ကို စီမံခန့်ခွဲရန် တက်ကြွသောလှုပ်ရှားမှုအဖြစ် MOU ကို ဘောင်ခတ်ထားသည်။ ဖလှယ်မှုများအတွက်၊ ပေါ်ပေါက်လာသော စံချိန်စံညွှန်းများနှင့် ပြည်တွင်းထိန်းချုပ်မှုများနှင့် နည်းပညာဆိုင်ရာလုပ်ငန်းစဉ်များကို ချိန်ညှိခြင်းသည် ဝန်ဆောင်မှုအနှောင့်အယှက်များ၊ ဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ သဘောထားကွဲလွဲမှုများ သို့မဟုတ် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်စီးဆင်းမှုအပေါ် ကန့်သတ်ချက်များ ဖြစ်နိုင်ခြေကို လျှော့ချနိုင်သည်—အထူးသဖြင့် အာဏာပိုင်များက သံသယဖြစ်ဖွယ်ရာ အရောင်းအ၀ယ်များကို ပိုမိုအားကောင်းစွာ စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် ဖောက်သည်စိစစ်ခြင်းဆိုင်ရာ အလေ့အကျင့်များကို ပိုမိုတင်းကျပ်စွာ လိုက်နာရန် မျှော်လင့်ထားသောကြောင့် ဖြစ်သည်။
Foblgate က မိတ်ဖက်ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုသည် အဖွဲ့အစည်းအဆင့်သတ်မှတ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီသော တည်ငြိမ်သောကုန်သွယ်မှုပတ်ဝန်းကျင်ကို ပိုမိုအားဖြည့်ရန် မျှော်လင့်ကြောင်း ပြောကြားခဲ့သည်။ 2023 ခုနှစ်တွင် တည်ထောင်ခဲ့သော Ecobit သည် US နှင့် Canadian မှတ်ပုံတင်မှုများဖြင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းလဲလှယ်မှုတစ်ခုအဖြစ် ရပ်တည်နေပြီး Money Services Business (MSB) လိုင်စင်ကို Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) နှင့် Canada's Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) ဖြင့် ကိုင်ဆောင်ထားသည်။
Ecobit ၏ထုတ်ကုန်စာရင်းတွင် အစက်အပြောက်ရောင်းဝယ်ရေးနှင့် မိတ္တူကူးသန်းရောင်းဝယ်ရေးဝန်ဆောင်မှုများနှင့်အတူ ဆင်းသက်လာမှုကို အဓိကထား ကမ်းလှမ်းမှုများ ပါဝင်သည်။ ကုမ္ပဏီသည် Upbit နှင့် Coinone ကဲ့သို့သော ငွေလဲလှယ်နှုန်းထားများနှင့် ချိတ်ဆက်ထားသော အကောင့်စစ်ဆေးခြင်းဝန်ဆောင်မှုများအတွက် ပေါင်းစပ်အရည်အချင်းပြည့်မီမှုအပါအဝင် တောင်ကိုရီးယားနိုင်ငံ၏ လိုက်လျောညီထွေရှိသော ဂေဟစနစ်တွင် ၎င်း၏ခြေရာကို ချဲ့ထွင်လျှက်ရှိပါသည်။
သဘောတူညီချက်သည် ပိုမိုကျယ်ပြန့်သောစက်မှုလုပ်ငန်းလမ်းကြောင်းကို အလေးပေးဖော်ပြသည်- crypto ကဏ္ဍသည် ရင့်ကျက်လာသည်နှင့်အမျှ၊ ပြိုင်ဆိုင်မှုကွာခြားမှုသည် ငွေဖြစ်လွယ်မှုနှင့် ထုတ်ကုန်၏နက်နဲမှုတွင်သာမက 'စည်းကမ်းထိန်းညှိမှု' နှင့် လုံခြုံရေးစနစ်များ၏ အားကောင်းမှုနှင့်လည်း ဆက်စပ်နေသည်။ စျေးကွက်တွင်ပါဝင်သူများအတွက်၊ AML ထိန်းချုပ်မှုများနှင့် စံချိန်စံညွှန်းသတ်မှတ်ထားသော ခရီးသွားစည်းမျဉ်း အကောင်အထည်ဖော်မှုတွင် ပိုမိုအားကောင်းသော သတင်းအချက်အလက်မျှဝေခြင်းများသည် တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုအန္တရာယ်ကို လျှော့ချနိုင်သော်လည်း တစ်ကမ္ဘာလုံးအတိုင်းအတာဖြင့် ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှု ဆက်လက်ပြင်းထန်နေသော်လည်း ဖြတ်ကျော်ပလပ်ဖောင်းလွှဲပြောင်းမှုများကို ပိုမိုချောမွေ့စွာ ပံ့ပိုးပေးနိုင်ပါသည်။
🔎 စျေးကွက်စကားပြန်
- လိုက်နာခြင်းသည် ပြိုင်ဆိုင်မှုရှိသော ကျုံးဖြစ်လာသည်- Foblgate-Ecobit MOU သည် ငွေဖြစ်လွယ်မှုနှင့် ထုတ်ကုန်အင်္ဂါရပ်များနှင့်အတူ စည်းမျဥ်းပြင်ဆင်မှု (AML၊ Travel Rule execution၊ user-protection controls) တွင် ဖလှယ်မှုများသည် ပိုမိုယှဉ်ပြိုင်နေကြောင်း အချက်ပြသည်။
- နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် စည်းမျဥ်းတင်းကျပ်ခြင်းသည် မိတ်ဖက်များ ကို တွန်းအားပေးသည်- တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများကို ညှိပေးပြီး စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် KYC အတွက် မျှော်လင့်ချက်များကို မြှင့်တင်ပေးသောကြောင့် ဝန်ဆောင်မှုပြတ်တောက်မှု၊ ဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ ပွတ်တိုက်မှုများနှင့် ငွေလွှဲခြင်းဆိုင်ရာ ကန့်သတ်ချက်များကို ရှောင်ရှားရန် လဲလှယ်မှုများကို စံနှုန်းသတ်မှတ်သည့် လုပ်ငန်းစဉ်များကို လှုံ့ဆော်ပေးပါသည်။
- အဖွဲ့အစည်းအသွင်ကူးပြောင်းရေးလမ်းကြောင်း- “အဖွဲ့အစည်းအဆင့်” တည်ငြိမ်မှုကို အလေးပေးခြင်းသည် ပိုမိုမြင့်မားသောအာမခံချက်အတွက် စျေးကွက်တောင်းဆိုမှု—ခိုင်မာသောစောင့်ကြည့်ခြင်း၊ လုံခြုံရေးအခြေခံအဆောက်အအုံနှင့် စာရင်းစစ်လိုက်နာနိုင်သော မူဘောင်များကို ထင်ဟပ်စေသည်။
- လိုင်စင်ဖြင့် စည်းကမ်းအချက်ပြခြင်း- Ecobit ၏ MSB/FinCEN နှင့် FINTRAC မှတ်ပုံတင်မှုများသည် နိုင်ငံတကာစျေးကွက်ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ပံ့ပိုးပေးပြီး လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုအန္တရာယ်အကဲဖြတ်ရန် မိတ်ဖက်အဖွဲ့အစည်းများအား ယုံကြည်စိတ်ချရသောကျောက်ဆူးများအဖြစ် ဆောင်ရွက်ပါသည်။
💡 မဟာဗျူဟာအချက်များ
- စံနှုန်းများကို ဦးစားပေး ပုံဖော်ခြင်း- တောင်ကိုရီးယား၏ Virtual Asset User Protection Act လိုအပ်ချက်များကို ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ AML မျှော်မှန်းချက်များနှင့် ချိတ်ဆက်ထားသော မျှဝေထားသော ထိန်းချုပ် matrix တစ်ခုကို တည်ဆောက်ပြီး တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက် ထပ်နေသော အလုပ်များကို လျှော့ချပါ။
- ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို အပြန်အလှန်လုပ်ဆောင်နိုင်မှုကို လုပ်ဆောင်ရန်- မက်ဆေ့ချ်ဖော်မတ်များ၊ ကန့်သတ်ချက်များ၊ ခြွင်းချက်ကိုင်တွယ်မှုနှင့် တွဲဖက်ပူးပေါင်းလုပ်ဆောင်မှုတို့ကြောင့် လုံ့လစိုက်ထုတ်ခြင်းတို့ကို ချိန်ညှိပေးသောကြောင့် ပလက်ဖောင်းများအကြား လွှဲပြောင်းမှုများသည် နှောင့်နှေးမှုနည်းပါးသော သို့မဟုတ် လိုက်နာမှု “ဘောင်ပြန်ပေါက်များ” ကြုံတွေ့ရသည်။
- စောင့်ကြည့်ရေးအစုကို အားကောင်းစေသည်- အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်ခြင်း + FDS (ပုံမှန်မဟုတ်သော ကုန်သွယ်မှုရှာဖွေတွေ့ရှိခြင်း) ကို ပေါင်းစပ်၍ အလွှာလိုက်ခြင်းအား ထောက်လှမ်းခြင်း၊ ကုန်သွယ်မှုအချက်ပြမှုများကို ဆေးကြောခြင်း၊ အကောင့်လွှဲပြောင်းခြင်းနှင့် လျင်မြန်သော အဝင်/အထွက် စီးဆင်းမှုများကို ပိုမိုကောင်းမွန်စေပါသည်။
- ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့် ချဉ်းကပ်လမ်းအဖွင့်/အပိတ် ပွတ်တိုက်မှုများကို လျှော့ချပါ- သရုပ်ပြထိန်းချုပ်မှုများ (စိစစ်ခြင်း၊ STR/SAR အလုပ်အသွားအလာများ၊ စာရင်းစစ်လမ်းကြောင်းများ) သည် ဘဏ်များနှင့် ငွေပေးချေမှုဝန်ဆောင်မှုပေးသူများနှင့် ဆက်ဆံရေးကို တိုးတက်စေနိုင်သည်။
- အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ဖောက်သည် အဆင်သင့်- အရည်အသွေးပိုမြင့်သော စီးဆင်းမှုကို ဆွဲဆောင်ရန် ပက်ကေ့ခ်ျမှ တိုးမြှင့်ထားသော ထိန်းချုပ်မှုများ (လုံ့လစိုက်ထုတ်မှု၊ အစီရင်ခံမှု၊ ချုပ်နှောင်မှု/လုံခြုံရေး အာမခံချက်များ) ကို အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ စတင်လက်ခံခြင်းတွင် တိုးမြှင့်ထားသည်။
- ဒေသတွင်း ဂေဟစနစ် ပေါင်းစပ်မှု- အသုံးပြုသူ၏ယုံကြည်မှုကို မြှင့်တင်ရန်နှင့် နေရာများအနှံ့ လိုက်လျောညီထွေမှု စစ်ဆေးမှုများကို လွယ်ကူချောမွေ့စေရန် ကိုရီးယားတွင် စိစစ်ခြင်း/အကောင့်-အထောက်အထား အပြန်အလှန်လုပ်ဆောင်နိုင်မှု (ဥပမာ၊ အရည်အချင်းပြည့်မီမှု ပေါင်းစပ်မှုများ) ကို လိုက်လုပ်ပါ။
📘 ဝေါဟာရ
- နားလည်မှုစာချွန်လွှာ (MOU)။ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှု ရည်ရွယ်ချက်နှင့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်သည့် နယ်ပယ်များကို အလေးပေးဖော်ပြထားသော စည်းနှောင်မှုမရှိသော သဘောတူညီချက်။
- AML (ငွေခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး)- တရားမ၀င်ငွေကြေးများကို ရှာဖွေပြီး တားဆီးရန် မူဝါဒများ၊ ထိန်းချုပ်မှုများ၊ စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် စောင့်ကြည့်ခြင်း (ဥပမာ၊ သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံခြင်း၊ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများ စစ်ဆေးခြင်း၊ KYC)။
- ခရီးသွားစည်းမျဉ်း- အရည်အချင်းပြည့်မီသော ပိုင်ဆိုင်မှုလွှဲပြောင်းမှုများအတွက် ပေးပို့သူ/လက်ခံသူအချက်အလက်များကို စုဆောင်းခြင်းနှင့် ပေးပို့ခြင်းအား FATF လမ်းညွှန်ချက်နှင့် မကြာခဏချိတ်ဆက်ထားသော ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာလိုက်နာမှုလိုအပ်ချက် (FATF လမ်းညွှန်ချက်)။
- FDS (လိမ်လည်မှုရှာဖွေရေးစနစ်)- သံသယဖြစ်ဖွယ် သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော အပြုအမူပုံစံများကို သိရှိနိုင်သော ကိရိယာများ (ဥပမာ၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော အကောင့်ဝင်ခြင်း၊ လျင်မြန်သော ကုန်သွယ်မှုပုံစံများ၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေထုတ်ခြင်း)။
- KYC/ဖောက်သည် အတည်ပြုခြင်း- သုံးစွဲသူများကို ခွဲခြားအတည်ပြုရန်၊ အန္တရာယ်ကို အကဲဖြတ်ရန်နှင့် စည်းကမ်းသတ်မှတ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီရန် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ။
- MSB (ငွေဝန်ဆောင်မှုလုပ်ငန်း)- FinCEN မှ ကြီးကြပ်သော အချို့သော crypto လုပ်ငန်းများ အပါအဝင် အချို့သော ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုပေးသူများအတွက် US ရှိ မှတ်ပုံတင်အမျိုးအစား။
- FinCEN- AML ကြီးကြပ်မှုနှင့် ဆက်စပ်သော မှတ်ပုံတင်ခြင်း/အစီရင်ခံခြင်းအတွက် တာဝန်ရှိသော အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုများ ကျင့်သုံးရေးကွန်ရက်။
- FINTRAC- AML ကြီးကြပ်မှုနှင့် မှတ်ပုံတင်ခြင်းအတွက် တာဝန်ရှိသော ကနေဒါနိုင်ငံ၏ ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုနှင့် အစီရင်ခံစာများ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုစင်တာ။
- ဆင်းသက်လာများ- အရင်းခံပစ္စည်း (ဥပမာ၊ အနာဂတ်များ) မှ တန်ဖိုးတက်လာသော Crypto ထုတ်ကုန်များသည် မကြာခဏဆိုသလို မြင့်မားသောအန္တရာယ်ထိန်းချုပ်မှုများနှင့် စောင့်ကြည့်ခြင်းမျှော်လင့်ချက်များကို ခံရပါသည်။
- ကူးသန်းရောင်းဝယ်ရေး- အခြားကုန်သည်များ၏ ဗျူဟာများ/ရာထူးများကို ပုံတူကူးခွင့်ပြုသည့် အင်္ဂါရပ်တစ်ခုဖြစ်ပြီး ပုံမှန်အားဖြင့် အပိုအန္တရာယ်ထုတ်ဖော်မှုနှင့် စောင့်ကြည့်မှုများ လိုအပ်သည်။