Bitcoin လွှဲပြောင်းမှုများကို မထိမခိုက်ထားဘဲ သီးသန့်ဒင်္ဂါးများကို EU က ပစ်မှတ်ထားသည်။

ဥရောပသမဂ္ဂသည် မဖြစ်မနေ ခွဲခြားသတ်မှတ်ခြင်းဆိုင်ရာ သတ်မှတ်ချက်ဘောင်အပြင်ဘက်တွင် သီးသန့်ပိုက်ဆံအိတ်များကြား တိုက်ရိုက် Bitcoin လွှဲပြောင်းမှုများကို ချန်ထားစဉ် ကန့်သတ်ထားသော crypto ကုမ္ပဏီများအား သီးသန့်ငွေဒင်္ဂါးများကို ပံ့ပိုးခြင်းမှ တားမြစ်မည့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး စည်းမျဉ်းများကို အတည်ပြုခဲ့သည်။

အရ စည်းမျဉ်း (EU) 2024/1624ဇူလိုင် 10၊ 2027 တွင် အသက်ဝင်မည့်၊ အစုအဖွဲ့တွင် လည်ပတ်နေသော crypto-asset ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် ဖောက်သည်စိစစ်ခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့် ငွေပေးငွေယူအမည်ဝှက်ကို မြှင့်တင်ပေးသည့် ဝန်ဆောင်မှုများအပေါ် ကန့်သတ်ချက်အသစ်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရမည်ဖြစ်သည်။

စည်းမျဥ်းသည် လုပ်ငန်းသုံးငွေပေးချေမှုများအတွက် အစုအဖွဲ့တစ်ဖွဲ့လုံး ယူရို 10,000 (ဒေါ်လာ 11,500 ဝန်းကျင်) ကန့်သတ်ချက်နှင့်အတူ ရောက်ရှိလာပြီး ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်ဟု ယူဆနိုင်သော လုပ်ငန်းအများအပြားအတွက် ထပ်လောင်းလိုက်နာမှု လိုအပ်ချက်များကို မိတ်ဆက်ပေးပါသည်။

ကိုယ်ပိုင်ပိုက်ဆံအိတ်များအကြား Bitcoin လွှဲပြောင်းမှုများသည် AML စစ်ဆေးမှုများအပြင်တွင် ရှိနေသည်။

မူဘောင်အသစ်အောက်တွင်၊ လဲလှယ်သူများနှင့် ထိန်းသိမ်းထားသူများ အပါအဝင် ထိန်းချုပ်ထားသော crypto လုပ်ငန်းများသည် ရံဖန်ရံခါ ယူရို 1,000 ($1,150 ဝန်းကျင်) သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုသော တန်ဖိုးရှိသော crypto အရောင်းအ၀ယ်များအတွက် ဖောက်သည်အတွက် လုံ့လစိုက်ထုတ်မှု အပြည့်အဝ လုပ်ဆောင်ရပါမည်။

အဆိုပါ သတ်မှတ်ချက်အောက်ရှိ ငွေပေးငွေယူများအတွက်၊ ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် ပိုမိုကြီးမားသော လွှဲပြောင်းမှုများ သို့မဟုတ် လက်ရှိလုပ်ငန်းဆက်နွယ်မှုများတွင် အသုံးပြုသည့် တူညီသောအတည်ပြုချက်အဆင့်ကို ပြီးမြောက်ရန် မလိုအပ်သော်လည်း၊ ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် သုံးစွဲသူများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရပါမည်။

တစ်ချိန်တည်းမှာပင်၊ စည်းမျဉ်းသည် အမည်ဝှက်ကို မြှင့်တင်ပေးသည့် cryptocurrencies အပါအဝင် ငွေပေးငွေယူအမည်ဝှက်ခြင်း သို့မဟုတ် ရှုပ်ထွေးမှုများ တိုးလာစေရန် ခွင့်ပြုသည့် အမည်ဝှက်ထားသော crypto အကောင့်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများကို အတိအလင်း တားမြစ်ထားသည်။

စည်းမျဉ်းများသည် ကန့်သတ်ထားသော crypto ကုမ္ပဏီများကို စာရင်းပြုစုခြင်း၊ ချုပ်နှောင်ခြင်း သို့မဟုတ် လျှို့ဝှက်ရေးအသားပေး ပိုင်ဆိုင်မှုများပါ၀င်သော ငွေပေးငွေယူများကို လွယ်ကူချောမွေ့စေခြင်းမှ ထိရောက်စွာ ဟန့်တားသော်လည်း၊ ဥပဒေသည် လူတစ်ဦးချင်းစီအား အဆိုပါ cryptocurrencies ပိုင်ဆိုင်ခြင်း သို့မဟုတ် သီးသန့်အသုံးပြုခြင်းမှ တားမြစ်ထားခြင်းမရှိပါ။

စည်းမျဉ်းနှင့်အတူထုတ်ဝေသောရှင်းလင်းချက်တွင်ဖော်ပြထားသည်မှာသတ်မှတ်ခြင်းလိုအပ်ချက်များသည် blockchain အရောင်းအ ၀ ယ်တိုင်းထက် crypto-asset ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများနှင့်သက်ဆိုင်သည်။ ကိုယ်တိုင်လက်ခံထားသော ပိုက်ဆံအိတ်များကြားတွင် တိုက်ရိုက်လွှဲပြောင်းမှုများသည် ဤတာဝန်များအပြင်တွင် ကျန်ရှိနေပါသည်။

စည်းမျဉ်း (EU) 2023/1113 အရ ခရီးသွားစည်းမျဉ်းဘောင်ဟု အများအားဖြင့် သိကြသည့် သီးခြားလိုအပ်ချက်များသည် crypto လွှဲပြောင်းမှုများအတွင်း ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူအချက်အလက်များကို ပေးပို့ရန် ထိန်းညှိပေးသူများ လိုအပ်သည်။ ကိုယ်တိုင်လက်ခံထားသော ပိုက်ဆံအိတ်များ အပါအဝင် လွှဲပြောင်းမှုများတွင် ယူရို 1,000 သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပို၍ ရောက်ရှိပြီး စီမံခန့်ခွဲသည့် ကြားခံတစ်ဦး ပါဝင်သည့်အခါ အပိုစစ်ဆေးမှုများ သက်ရောက်ပါသည်။

ရလဒ်အနေဖြင့်၊ ဖလှယ်မှုများနှင့် အခြားထိန်းချုပ်ထားသောပလပ်ဖောင်းများမှတစ်ဆင့် ငွေပေးငွေယူအသုံးပြုသူများသည် သင့်-ဖောက်သည်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို ပြည့်စုံစွာသိရှိထားရမည်ဖြစ်ပြီး၊ ကြားခံတစ်ခုမှမပါဘဲ ဆောင်ရွက်သော Bitcoin အရောင်းအ၀ယ်များသည် EU ဥပဒေအရ တိုက်ရိုက်အထောက်အထားစိစစ်ခြင်းလိုအပ်ချက်များကို မဖြစ်ပေါ်စေပါ။

ငွေသားပေးချေမှုများသည် အစုအဖွဲ့တစ်ခုလုံးတွင် ကန့်သတ်ချက်အသစ်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရသည်။

Crypto အပြင်၊ စည်းမျဉ်း (EU) 2024/1624 သည် ဥရောပသမဂ္ဂတစ်ဝှမ်းလုံးတွင် စီးပွားဖြစ်ငွေပေးချေမှုများအတွက် ညီညွတ်သော ယူရို 10,000 မျက်နှာကျက်ကို တည်ထောင်ပါသည်။ အမျိုးသားအာဏာပိုင်များက ပိုမိုတင်းကျပ်သော ထိန်းချုပ်မှုများကို ရွေးချယ်ပါက တစ်ဦးချင်းအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများသည် ကန့်သတ်ချက်များကို ဆက်လက်ကျင့်သုံးနိုင်သည်။

ယူရို 3,000 (ဒေါ်လာ 3,450 ခန့်) သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုသော တန်ဖိုးရှိသော ငွေသားလွှဲပြောင်းမှုများအတွက်၊ ကုန်သည်များနှင့် အခြားတာဝန်ရှိအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်များ၏ အထောက်အထားများကို စိစစ်ပြီး အရောင်းအ၀ယ်မပြီးမီတွင် လုံ့လဝီရိယရှိမှုစစ်ဆေးမှုများကို လုပ်ဆောင်ရပါမည်။

စည်းမျဥ်းအသစ်သည် ဘဏ်များ၊ ငွေပေးချေမှုအဖွဲ့အစည်းများ သို့မဟုတ် အီလက်ထရွန်းနစ်ငွေထုတ်ပေးသူများမှတဆင့် ပြုလုပ်သော အပ်ငွေများ သို့မဟုတ် ငွေပေးချေမှုများနှင့် သက်ဆိုင်ခြင်းမရှိကြောင်း စည်းမျဉ်းတွင် မှတ်သားထားသည်။ အဆိုပါ လွှဲပြောင်းမှုများသည် လက်ရှိစောင့်ကြည့်ရေးစနစ်များနှင့် သတိပေးလက္ခဏာများကို တွေ့ရှိသည့် သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ လိုအပ်ချက်များနှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။

ဥပဒေ၏နောက်ထပ် အဓိကအစိတ်အပိုင်းမှာ EU မှ အကျုံးဝင်သည့် အဖွဲ့အစည်းများ၏ စာရင်းကို ချဲ့ထွင်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ဝတ္တရား။ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဘောလုံးအသင်းများ၊ ဘောလုံးအေးဂျင့်များ၊ လူစုလူဝေးငွေကြေးထောက်ပံ့သည့် အော်ပရေတာများ၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု ရွှေ့ပြောင်းခြင်းလုပ်ငန်း၊ ဇိမ်ခံပစ္စည်းများ ရောင်းဝယ်သူများနှင့် အခြားကဏ္ဍအများအပြားသည် လိုက်နာမှုစစ်ဆေးခြင်းများနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်မှုများကို သတင်းပို့ရန် လိုအပ်မည်ဖြစ်သည်။

အကျိုးရှိသော ပိုင်ဆိုင်မှုဆိုင်ရာ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းများကိုလည်း ခိုင်မာစေခဲ့သည်။ စည်းမျဉ်းအရ၊ အစုအဖွဲ့တစ်ဝှမ်းရှိ တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများသည် ပိုင်ဆိုင်မှုသတ်မှတ်ချက်များကို ယေဘူယျအားဖြင့် 25% သတ်မှတ်ထားပြီး အချို့သော မြင့်မားသောအန္တရာယ်ရှိသောဖွဲ့စည်းပုံများအတွက် 15% လျှော့ချခြင်းဖြင့် ၎င်းတို့၏ နောက်ဆုံးပိုင်ရှင်များကို အမျိုးသားမှတ်ပုံတင်ခြင်းများဖြင့် ထုတ်ဖော်ရမည်ဖြစ်သည်။

သတ်မှတ်ထားသော EU လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုများ သို့မဟုတ် အိမ်ခြံမြေ အရောင်းအ၀ယ်များတွင် ပါ၀င်သော ယုံကြည်မှုများ၊ ဖောင်ဒေးရှင်းများနှင့် EU မဟုတ်သော အဖွဲ့အစည်းများသည်လည်း ပြက္ခဒိန် 28 ရက်အတွင်း ပိုင်ဆိုင်မှုအချက်အလက်ကို အပ်ဒိတ်လုပ်ရန် လိုအပ်ပြီး အကျိုးတော်ဆောင်များသည် ပိုင်ဆိုင်မှုအချက်အလက်ကို အပ်ဒိတ်လုပ်ရန်လိုအပ်ပါသည်။