လုပ်ငန်း၏ crypto အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူများသည် ခေတ်မီ AML မျှော်မှန်းချက်များကို မည်သို့ဖြည့်ဆည်းမည်နည်း။

စွန့်စားမှုအခြေခံချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုသည် ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများအား ဖောက်သည်ထိတွေ့မှုနှင့် ထိန်းချုပ်မှုများကို ကိုက်ညီစေနိုင်သည်။ Client အမျိုးအစားခွဲခြင်းတွင် ပထဝီဝင်၊ ပိုင်ဆိုင်မှုရှုပ်ထွေးမှု၊ လုပ်ငန်းပုံစံ၊ အရောင်းအ၀ယ်အပြုအမူ၊ လုပ်ငန်းထိတွေ့မှု၊ မျှော်မှန်းထားသည့်ပမာဏနှင့် အခြေချပိုင်ဆိုင်မှုများ ပါဝင်နိုင်သည်။

တည်ငြိမ်သောစီးဆင်းမှုရှိသော အန္တရာယ်နည်းပါးသောဖောက်သည်များသည် စံပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းစက်ဝန်းများကို လိုက်နာနိုင်သော်လည်း အန္တရာယ်ပိုများသောဖောက်သည်များသည် တိုးမြှင့်ထားသောလုံ့လဝီရိယ၊ ပိုမိုနီးကပ်စွာစောင့်ကြည့်ခြင်း၊ သတိပေးမှုအဆင့်သတ်မှတ်ချက်များနှင့် ထပ်လောင်းအတည်ပြုချက်လိုအပ်နိုင်ပါသည်။

ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်ခြင်း သည် စတင်မည့် မျှော်မှန်းချက်များကို စစ်မှန်သော လုပ်ဆောင်ချက်နှင့် ချိတ်ဆက်ပေးသည်။ လိုက်နာမှုအဖွဲ့များသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော အပြုအမူ၊ မရှင်းပြနိုင်သော အသံအတိုးအကျယ် ပြောင်းလဲမှုများ၊ ထပ်ခါတလဲလဲ ကွဲလွဲမှုများ၊ အန္တရာယ်များသော ပိုက်ဆံအိတ်လင့်ခ်များနှင့် တိုးမြင့်ရန် လိုအပ်သော လုပ်ဆောင်ချက်တို့ကို ရှာဖွေရန် လိုအပ်ပါသည်။ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှု ဂေဟစနစ်များတွင် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်သည် ဤလုပ်ငန်းအတွက် မရှိမဖြစ်လိုအပ်ပါသည်။

Blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်များသည် ရင်းမြစ်များ၏ ရန်ပုံငွေညွှန်းကိန်းများ၊ ပိုက်ဆံအိတ်မှတ်တမ်း၊ အန္တရာယ်များသော အမျိုးအစားများနှင့် ထိတွေ့မှုနှင့် ဒဏ်ခတ်ခံထားရသော အဖွဲ့အစည်းများနှင့် ချိတ်ဆက်မှုများကို အကဲဖြတ်ရန် ကူညီပေးသည်။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် သတိပေးချက်တစ်ခု ပေါ်လာသည်၊ မည်သည့်အထောက်အထားကို ပြန်လည်သုံးသပ်ပြီး နိဂုံးချုပ်သွားသည်ကို လေ့လာသူများက မှတ်တမ်းတင်နိုင်သောကြောင့် ရှင်းပြနိုင်မှုကိုလည်း ပံ့ပိုးပေးပါသည်။ ဘဏ်များအတွက်၊ ဤစာရွက်စာတမ်းတွင် ပံ့ပိုးသူတစ်ဦးသည် blockchain လုပ်ဆောင်ချက်ကို ပြန်လည်သုံးသပ်နိုင်သော လိုက်နာမှုမှတ်တမ်းအဖြစ် ပြောင်းလဲနိုင်သည်ကို ပြသထားသည်။

အရေးယူမှုများ စိစစ်ခြင်း။

ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများသည် VASP လိုက်နာမှု၏ အဓိကအစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ လုပ်ငန်း blockchain အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူများသည် ဖောက်သည်များ၊ ပိုင်ရှင်များ၊ သက်ဆိုင်ရာလုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များနှင့် OFAC နှင့် EU ပိတ်ဆို့မှုများအပါအဝင် သက်ဆိုင်ရာ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများစာရင်းများနှင့် ပိုက်ဆံအိတ်ထိတွေ့မှုကို စစ်ဆေးသင့်သည်။ ပိတ်ဆို့မှုအခြေအနေနှင့် ပိုက်ဆံအိတ်ထိတွေ့မှုသည် ဆက်ဆံရေးတစ်ခုအတွင်း ပြောင်းလဲနိုင်သောကြောင့် စတင်အသုံးပြုပြီးနောက် စစ်ဆေးခြင်းကို ဆက်လက်လုပ်ဆောင်ရမည်ဖြစ်သည်။

မှတ်တမ်းထိန်းသိမ်းခြင်းသည် လိုက်နာမှုအား သက်သေအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲစေသည်။ ဘဏ်များနှင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ လုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များသည် ဖောက်သည်များအား ပြန်လည်သုံးသပ်ပုံ၊ စွန့်စားရမှတ်များကို မည်ကဲ့သို့ သတ်မှတ်ပေးခဲ့သည်၊ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှု စစ်ဆေးမှုများကို ပြီးမြောက်ပုံ၊ သတိပေးချက်များကို ကိုင်တွယ်ပုံနှင့် ဆုံးဖြတ်ချက်များကို အတည်ပြုပုံတို့ကို ပြသသည့် စာရွက်စာတမ်းများ လိုအပ်ပါသည်။

KYB ဖိုင်များ၊ အကျိုးရှိသော ပိုင်ဆိုင်မှုမှတ်တမ်းများ၊ စောင့်ကြည့်သတိပေးချက်များ၊ blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအစီရင်ခံစာများ၊ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများ စစ်ဆေးမှုရလဒ်များ၊ ထပ်တိုးမှတ်စုများနှင့် အတည်ပြုချက်မှတ်တမ်းများသည် အတွင်းပိုင်းအဖွဲ့များ၊ ဘဏ်များ၊ စာရင်းစစ်များနှင့် ပါတနာများအတွက် ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းလမ်းကြောင်းကို ဖန်တီးပေးပါသည်။

ဘဏ်များသည် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇ၀တ်မှုအန္တရာယ်၊ ဂုဏ်သိက္ခာဆိုင်ရာ ထိတွေ့မှု၊ အုပ်ချုပ်မှု၊ လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှု ခံနိုင်ရည်ရှိမှုနှင့် စာရွက်စာတမ်းအရည်အသွေးတို့မှတစ်ဆင့် crypto ပံ့ပိုးပေးသူများကို အကဲဖြတ်ပါသည်။ ဘဏ်လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ ဆက်နွှယ်မှုကို ရှာဖွေနေသည့် ဝန်ဆောင်မှုပေးသူတစ်ဦးသည် ဖောက်သည်စတင်ဝင်ရောက်ခြင်း၊ အရောင်းအ၀ယ်စောင့်ကြည့်ခြင်း၊ ပိတ်ဆို့မှုစိစစ်ခြင်း၊ တိုးမြင့်လာခြင်းနှင့် မှတ်တမ်းထိန်းသိမ်းခြင်းတို့ကို ပြသရန် လိုအပ်သည်။

ဤဆက်ဆံရေးသည် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်သင့်သည်။ ဘဏ်များသည် ၎င်းတို့၏ စည်းမျဉ်းတာဝန်များနှင့် ပါတနာတာဝန်များအောက်တွင် လည်ပတ်ဆောင်ရွက်သည်။ တာရှည်ခံအဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာဆက်ဆံရေးများကိုရှာဖွေနေသော Crypto အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူများသည် ပွင့်လင်းမြင်သာမှုနှင့် ယုံကြည်စိတ်ချရသောစာရွက်စာတမ်းများမှတစ်ဆင့် ဘဏ်သုံးသပ်ချက်များကို ပံ့ပိုးပေးရန်လိုအပ်ပါသည်။

အုပ်ချုပ်ရေးသည် သိသာထင်ရှားသော အလေးချိန်ကို ဆောင်သည်။ ဘဏ်များသည် လိုက်နာရမည့်တာဝန်၊ မူဝါဒအတည်ပြုချက်လုပ်ငန်းစဉ်များ၊ လေ့ကျင့်ထားသောအဖွဲ့များ၊ အကြီးတန်းအဆင့်မြှင့်တင်မှု၊ နှင့် ဆုံးဖြတ်ချက်မှတ်တမ်းများကို ဘဏ်များက မြင်လိုကြသည်။ ၎င်းတို့သည် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုတွင် သတိပေးချက်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းသို့ မည်သို့မည်ပုံပါဝင်ကြောင်းနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို ကိုင်တွယ်ပုံတို့ကိုလည်း နားလည်လိုကြသည်။

ပိုမိုကောင်းမွန်သော ထိန်းချုပ်မှုများမှတစ်ဆင့် အန္တရာယ်မြင့်မားသော ထိတွေ့မှုကို စီမံခန့်ခွဲခြင်း။

အန္တရာယ်များသော ထိတွေ့မှု အားကောင်းသည့် ထိန်းချုပ်မှုများ လိုအပ်သည်။ နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု လှုပ်ရှားမှုတွင် အန္တရာယ်ပိုများသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ၊ ရှုပ်ထွေးသော ကုန်သည်များ၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော ပိုက်ဆံအိတ်လင့်ခ်များ သို့မဟုတ် မျှော်မှန်းထားသော ပုံစံများအပြင် ငွေပေးငွေယူ အပြုအမူများ ပါဝင်နိုင်သည်။

ဝန်ဆောင်မှုပေးသူတွင် သတ်မှတ်ထားသော လုပ်ငန်းစဉ်နှင့် ဆောင်ရွက်ရန် အခွင့်အာဏာရှိသည့်အခါ ဤအန္တရာယ်များကို စီမံခန့်ခွဲနိုင်သည်။ ပိုမိုကောင်းမွန်သော ထိန်းချုပ်မှုများတွင် ပိုမိုနက်ရှိုင်းသော KYB၊ အကျိုးကျေးဇူးရှိသော ပိုင်ဆိုင်မှုအတည်ပြုခြင်း၊ ရန်ပုံငွေအရင်းအမြစ်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်း၊ အပိုဆောင်း blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်၊ ငွေပေးငွေယူ သတ်မှတ်နှုန်းများ နည်းပါးခြင်း၊ မကြာခဏ စောင့်ကြည့်ခြင်း၊ အကြီးတန်းခွင့်ပြုချက် သို့မဟုတ် သီးခြားစီးဆင်းမှုများအပေါ် ကန့်သတ်ချက်များ ပါဝင်သည်။ ပြင်းထန်သော အခြေအနေများတွင် ဝန်ဆောင်မှုပေးသူတစ်ဦးသည် လုပ်ဆောင်ချက်ကို ခေတ္တရပ်ရန်၊ နောက်ထပ်အထောက်အထားများ တောင်းဆိုနိုင်သည် သို့မဟုတ် ဆက်ဆံရေးမှ ထွက်နိုင်သည်။

ဖောက်သည်များနှင့် blockchain အခြေခံအဆောက်အဦပံ့ပိုးပေးသူများအကြားယုံကြည်မှုတည်ဆောက်ခြင်း။

ယုံကြည်မှုသည် ကြိုတင်ခန့်မှန်းနိုင်မှု၊ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုနှင့် ဆက်လက်ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုအပေါ် မူတည်သည်။ လုပ်ငန်းဖောက်သည်များသည် မည်သည့်စာရွက်စာတမ်းများ လိုအပ်သည်၊ သုံးသပ်ချက်များအား ကိုင်တွယ်ပုံ၊ နောက်ထပ်စစ်ဆေးမှုများကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်နှင့် လိုက်နာမှုမေးခွန်းများကို ဖြေရှင်းပုံတို့ကို နားလည်ရန် လိုအပ်ပါသည်။ ဘဏ်များသည် တသမတ်တည်း ထိန်းချုပ်မှုနှင့် ခိုင်မာသော အုပ်ချုပ်မှုဆိုင်ရာ အထောက်အထားများ လိုအပ်ပါသည်။

ရင့်ကျက်သောဝန်ဆောင်မှုပေးသူတစ်ဦးသည် လိုအပ်ချက်များကို စောစီးစွာဆက်သွယ်ပြီး ယုံကြည်စိတ်ချရသော လိုက်နာမှုလမ်းကြောင်းများကို ထိန်းသိမ်းထားသည်။ ၎င်းသည် KYB၊ ပိတ်ဆို့မှုစိစစ်ခြင်း၊ ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်း၊ blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းနှင့် ဘာသာစကားအဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာလုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များတွင် အသုံးပြုနိုင်သည့် တိုးမြှင့်စံနှုန်းများကို ရှင်းပြသည်။

နိဂုံး

လုပ်ငန်းဆိုင်ရာ ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု အခြေခံအဆောက်အအုံ ပံ့ပိုးပေးသူများသည် AML အတွက် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ မျှော်မှန်းချက်ဖြင့် ပိုများလာသည်ဟု အကဲဖြတ်ကြသည်။ ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် အုပ်ချုပ်မှု၊ crypto ရှိ KYB၊ စွန့်စားမှုအခြေခံချဉ်းကပ်မှုထိန်းချုပ်မှုများ၊ blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု၊ ပိတ်ဆို့မှုစိစစ်ခြင်း၊ ဆက်လက်စောင့်ကြည့်ခြင်း၊ ပွင့်လင်းမြင်သာမှု၊ မှတ်တမ်းတင်ခြင်းနှင့် စာရင်းစစ်ခြင်းတို့ လိုအပ်ပါသည်။

Coinspaid ကဲ့သို့သော ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများမှ ပံ့ပိုးပေးထားသော လုပ်ငန်းဒစ်ဂျစ်တယ်ပစ္စည်းအခြေခံအဆောက်အအုံသည် အန္တရာယ်ကို ရင့်ကျက်သောထိန်းချုပ်မှုများဖြင့် စီမံခန့်ခွဲသည့်အခါ တရားဝင်နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုကို ပံ့ပိုးပေးနိုင်ပါသည်။ ဘဏ်များ၊ EMIs၊ လိုက်နာမှုအဖွဲ့များနှင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ မိတ်ဖက်များအတွက်၊ ရင့်ကျက်မှု၏ အဓိကညွှန်ပြချက်မှာ ထိန်းချုပ်မှုများကို ရှင်းပြခြင်း၊ ဆုံးဖြတ်ချက်များကို မှတ်တမ်းတင်ခြင်းနှင့် စဉ်ဆက်မပြတ် ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းမှတဆင့် ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ခြင်းတို့ကို လုပ်ဆောင်နိုင်သည့် ပံ့ပိုးပေးသူဖြစ်သည်။