FATF သည် AI ရာဇ၀တ်မှုများ မြင့်တက်လာသည်နှင့်အမျှ Crypto Enforcement သည် နောက်ကွယ်တွင် ကျဆင်းနေကြောင်း သတိပေးသည်။

FATF သည် တစ်ကမ္ဘာလုံးတွင် crypto ဥပဒေများ တိုးတက်လာနေကြောင်း သတိပေးသော်လည်း AI မောင်းနှင်သော ရာဇ၀တ်မှုများနှင့် အေးခဲဒဏ်ခံနိုင်သော တည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများ မြင့်တက်လာသည်နှင့်အမျှ လိုက်နာမှုမှာ နောက်ကျနေပါသည်။

Financial Action Task Force သည် ၎င်း၏ သတ္တမမြောက် လိုက်နာမှု အစီရင်ခံကတ်ကို အတုအယောင် ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက် ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ ဇူလိုင်လ 16 ရက်နေ့တွင် ထုတ်ဝေသည့် အဆိုပါ အပ်ဒိတ်သည် FATF ၏ R.15 အကြံပြုချက်များကို လွန်ခဲ့သည့် ခုနှစ်နှစ်ကျော်က စတင်ခဲ့သော နိုင်ငံများသည် မည်မျှ ကောင်းမွန်သည်ကို ခြေရာခံသည်။

Chainalysis ၏အစီရင်ခံစာအရ၊ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ crypto ဥပဒေများသည် မှန်မှန်တိုးတက်နေသော်လည်း ကျင့်သုံးမှုမှာ အရှိန်အဟုန်မပျက်သေးပါ။ ရာဇ၀တ်မှုကွန်ရက်များသည် ယခုအခါတွင် ဉာဏ်ရည်တုကို မှီခိုအားထားကာ ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင် “အေးခဲခြင်းကိုခံနိုင်ရည်ရှိသော” ထုတ်ပေးလျက်ရှိသည်။ တည်ငြိမ်ဒင်္ဂါးများ ရှိပြီးသား ထိန်းချုပ်မှုများကို ရှောင်ရန်။

စောင့်ကြည့်ရေးဌာနမှ မက်ဆေ့ချ်သည် တုံးတိတိဖြစ်သည်- စက္ကူလိုက်နာမှု ဖြတ်တောက်ခြင်း မရှိတော့ပါ။ အဲဒါ။

တရားဥပဒေ စိုးမိုးရေး ရပ်တန့်နေချိန်တွင် တိုးတက်မှု

စာရွက်ပေါ်တွင် တိုးတက်မှု အားကောင်းပုံရသည်။ Chainalysis အစီရင်ခံစာများ စစ်တမ်းကောက်ယူထားသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာ ၁၄၇ ခု၏ 86% သည် 2025 ခုနှစ်တွင် 76% မှ 2025 ခုနှစ်တွင် အတုမဲ့ပိုင်ဆိုင်မှုအန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်းကို ပြီးမြောက်ခဲ့ပါသည်။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းဥပဒေသည် ယခုအခါ စီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာ၏ 83% ကို လွှမ်းခြုံထားပြီး ယခင်နှစ်က 73% နှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါသည်။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများသည် “အလွန်လိုက်လျောညီထွေ” အဆင့်သတ်မှတ်မှု ၂၉ ရာခိုင်နှုန်းမှ ၃၄ ရာခိုင်နှုန်းအထိ မြင့်တက်လာသည်။

VASP လိုင်စင်လိုအပ်သည့် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့် ၉၅ ခုအနက် ၈၁% သည် ကြီးကြပ်စစ်ဆေးခြင်းများကို လုပ်ဆောင်နေပြီး 71% သည် ပြဋ္ဌာန်းအရေးယူဆောင်ရွက်လျက်ရှိသည်။

သို့သော် ထိုနံပါတ်များအောက်တွင် အက်ကွဲကြောင်းများ မြင်နေရဆဲဖြစ်သည်။ ခရီးသွားစည်းကမ်းဥပဒေများပါရှိသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာခြောက်ဆယ်ရာခိုင်နှုန်းသည် ၎င်းတို့အား ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲခြင်း သို့မဟုတ် လိုက်နာဆောင်ရွက်ခြင်းမရှိပေ။

FATF သည် ကြိုတင်ကာကွယ်မှု AML နှင့် CFT အစီအမံများကို အကဲဖြတ်သောအခါ၊ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာ ၁၃၉ ခုအနက် 13 ခုသည် 10% ထက်နည်းသော စံနှုန်းများနှင့် ပြည့်မီပါသည်။

လိုင်စင်က အလားတူဇာတ်လမ်းကို ပြောပြသည်။ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများ၏ 73% သည် VASP လိုင်စင်လိုအပ်သော်လည်း 58% ကသာ အမှန်တကယ်ထုတ်ပေးပြီး 40% က အပြန်အလှန်အကဲဖြတ်ရာတွင် စံသတ်မှတ်ချက်ကို ကျေနပ်စွာပြည့်မီသည်။

လိုက်နာမှုမရှိဘဲ တားမြစ်ခြင်းမှာလည်း ပြန့်ပွားနေပြီး၊ စီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများ၏ ၂၃% သည် သက်ဆိုင်သည့် ပြဋ္ဌာန်းခွင့်များမရှိဘဲ 2023 ခုနှစ်တွင် VASP များကို 11% မှ တိုးမြှင့်တားမြစ်ထားသည်။

FATF သည် ၎င်း၏ 7th Crypto Compliance Report Card ကို ယခုပဲ ရုပ်သိမ်းလိုက်ပါသည်။ အဓိက ယူဆောင်သွားသည့်အချက်မှာ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ crypto ဥပဒေများ တိုးတက်နေသော်လည်း လိုက်နာကျင့်သုံးမှုမှာ နောက်ကျနေပါသည်။

ရာဇ၀တ်ကောင်များသည် AI ကို အသုံးချကာ ထိန်းချုပ်မှုများကို ရှောင်ရန် “ အအေးခံနိုင်ရည်ရှိသော” တည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများကို ထုတ်ပေးခြင်းဖြင့်၊ စက္ကူသီးသန့်လိုက်နာမှု မရှိတော့ပါ။

— Chainalysis (@chainalysis) ဇူလိုင် ၂၃၊ ၂၀၂၆

Freeze-Resistant Stablecoins သည် ခြိမ်းခြောက်မှုအသစ်ကို အချက်ပြသည်။

အစီရင်ခံစာတွင် အသေးစိတ်အချက်တစ်ချက်မှာ ထင်ရှားသည်။

Chainalysis အရ ကမ္ဘောဒီးယားအခြေစိုက် လုပ်ငန်းစုတစ်ခုသည် ၂၀၂၁ ခုနှစ် ဩဂုတ်လမှ ၂၀၂၅ ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလအတွင်း အနည်းဆုံး ဒေါ်လာ ၄ ဘီလီယံခန့် ခဝါချခဲ့ပြီး စနစ်တကျ လိမ်လည်မှု၊ မြေအောက်ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့် blockchain-based ခဝါချခြင်းတို့ကို ချိတ်ဆက်ပေးသည့် Chainalysis မှ သိရသည်။ လက်နက်ပရိုဂရမ်တွေနဲ့ ဆက်စပ်နေတဲ့ မြောက်ကိုရီးယား ဆိုက်ဘာဓါးပြတွေဆီ ပြန်သွားခဲ့တဲ့ အဲဒီရန်ပုံငွေတွေထဲက အနည်းဆုံး ဒေါ်လာ ၃၇ သန်း။

နောက်တစ်ခု stabilitycoin ထုတ်ပေးသူ ထိုကွန်ရက်ပိုင်ဒေါ်လာ ၂၉ သန်းကျော်ကို အေးခဲစေခဲ့ပြီး၊ အုပ်စုသည် ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်ဒေါ်လာဖြင့်ပြုလုပ်ထားသော တိုကင်များကို စတင်ရောင်းချခဲ့ပြီး အများသူငှာ blockchains အများအပြားနှင့် သီးသန့်ကွင်းဆက်များစွာကို ထုတ်ပေးခဲ့သည်။

FATF သည် VASP များသည် ထုတ်ပေးသူအဆင့် အေးခဲခြင်း သို့မဟုတ် အကာအကွယ်တစ်ခုအဖြစ် လောင်ကျွမ်းခြင်းဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်များကို အားကိုးနိုင်တော့မည်မဟုတ်ကြောင်း သတိပေးသည်။ ISIL နှင့် Al-Qaeda အပါအဝင် အကြမ်းဖက်အဖွဲ့များသည် ရန်ပုံငွေရှာဖွေခြင်းနှင့် လွှဲပြောင်းခြင်းအတွက် Bitcoin ထက် တည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများဆီသို့ ရွေ့ပြောင်းနေကြောင်း အစီရင်ခံစာက ဖော်ပြသည်။

Chainalysis ဒေတာသည် ယခုစက်မှုလုပ်ငန်းခွင်တွင် ခြေရာခံလိုက်သော တရားမဝင်ငွေပေးငွေယူပမာဏအားလုံး၏ 84% အတွက် တည်ငြိမ်သောဒင်္ဂါးများကို ပြသထားသည်။

AI နှင့် Convergence တို့သည် လိုက်လျောညီထွေဖြစ်အောင် Regulators များကို တွန်းအားပေးသည်။

FATF သည် တစ်ဦးတည်း ခြိမ်းခြောက်မှုထက် ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် ဒဏ်ခတ်ပိတ်ဆို့မှုများမှ ရှောင်လွှဲမှုအန္တရာယ်များကို ချဲ့ထွင်စေသည့် ဖွဲ့စည်းပုံဆိုင်ရာ အချက်တစ်ချက်အဖြစ် FATF က ဖော်ပြသည်။

ကိုးကားထားသော အမှုများတွင် ဒေါ်လာ ၁ သန်းကျော် ခိုးယူခဲ့သော အတုအယောင် စုဆောင်းရေး လိမ်လည်မှုများ၊ စမတ်-ကန်ထရိုက် အမြတ်ထုတ်မှုများ၏ AI-အကူအညီဖြင့် ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှု၊ စီးပွားရေးဆိုင်ရာ ဘေးကင်းရေး အကာအရံများကို ကျော်ဖြတ်ရန် အသုံးပြုသည့် အလွတ်တန်း မော်ဒယ်များ ပါဝင်သည်။ Chainalysis သည် AI အယောင်ဆောင်လိမ်လည်မှုများသည် ပြီးခဲ့သောနှစ်အတွင်း အလျင်မြန်ဆုံးကြီးထွားလာသော လိမ်လည်မှုအမျိုးအစားဖြစ်ကြောင်း သီးခြားတွေ့ရှိခဲ့သည်။

အစီရင်ခံစာမှာလည်း အလံတွေ၊ DeFi VASP စည်းမျဉ်းများအောက်တွင် ကျရောက်နိုင်သည့် အရည်အချင်းပြည့်မီသော DeFi အစီအစဉ်များကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ခြင်းမပြုရသေးသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ၏ 93% ရှိသည့် မျက်မမြင်နေရာတစ်ခုအနေဖြင့်၊

ကမ်းလွန် VASP များသည် သုံးစွဲသူများအား တက်ကြွစွာ တောင်းခံခြင်းနှင့် ၎င်းတို့၏ လုပ်ငန်းဆောင်တာများကို ဖုံးကွယ်ရန် VPN အသုံးပြုမှုကို လှုံ့ဆော်ပေးသည့် အခြားကွာဟချက်တစ်ခု ရှိနေသေးသည်။

FATF ၏ အကြံပြုချက်များသည် ယခုတွင် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်၊ ပိုက်ဆံအိတ်စစ်ဆေးခြင်းနှင့် အမည်ပျက်စာရင်းသွင်းခြင်းကိရိယာများကို ရှေ့ဆက်သွားမည့် AML နှင့် CFT မူဘောင်များအတွက် အခြေခံမျှော်လင့်ချက်များအဖြစ် စာရင်းပြုစုထားပါသည်။