ဗဟိုဘဏ်ဥပဒေပြန်ဆို – ယူအေအီးအတွက်ဘဏ်များသည်အခွင့်အာဏာ AML သင်တန်း Addressing

By admin Last updated Apr 8, 2022

ငွေကြေးခဝါချမှုကမ္ဘာတဝှမ်းဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအဘို့ဟာအဓိကပြဿနာဖြစ်ပါတယ်။ အဟန့်မှာအားထုတ်မှုရှိနေသော်လည်းငွေကြေးခဝါချမှုများဖြစ်ပွားမှုဘဏ်များနှင့်၎င်းတို့၏ဖောက်သည်ကြီးမြတ်အန္တရာယ်ဖြစ်စေတဲ့, တောင်တက်ရန်ဆက်လက်။ ကများစွာသောအခြားနိုင်ငံများတွင်ထက်အာရပ်စော်ဘွားများပြည်ထောင်စုအနေနဲ့ပြဿနာ (ယူအေအီး) ၏အများကြီးလျော့နည်းသော်လည်း, ယူအေအီး (CBUAE) ၏ဗဟိုဘဏျအကြမ်းဖက်မှုကိုတိုက်ဖျက်အပေါ်ထိုကဲ့သို့သောဖက်ဒရယ်ဥပဒေကဲ့သို့သောလှုပ်ရှားမှုများနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့ကာကွယ်တားဆီးဖို့ဥပဒေများ, အကောင်အထည်ဖော်လျက်ရှိသည် ငွေကြေးခဝါချမှု၏ရာဇဝတ်မှုနှင့်စပ်လျဉ်းပြစ်မှုများနှင့်ဖက်ဒရယ်ဥပဒေ။

အရှေ့အလယ်ပိုင်းမှာငွေကြေးခဝါချမှုဖြစ်ပွားမှု၏မြင့်တက်ငွေပမာဏကိုတုံ့ပြန်ခုနှစ်, ယူအေအီးဘဏ်များသူတို့ CBUAE ၏ဥပဒေများနှင့်စည်းမျဉ်းများနှင့်အတူလိုက်နာဖြစ်ကြောင်းသေချာစေရန်၎င်းတို့၏ AML မူဝါဒများနှင့်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများချင့်တွက်ရန်စတင်ပါပြီ။ CBUAE မြို့ပတ်အမှတ် 24/2000 ပုဒ်မ 17 အရ, ဘဏ်ရဲ့လေးစားလိုက်နာအရာရှိချုပ်ငွေသားကိုင်တွယ်သို့မဟုတ်အကောင့်ကိုကြီးကြပ်များအတွက်တာဝန်ရှိ၌နေသောသူအပေါင်းတို့န်ထမ်းအဖွဲ့ဝင်များမှလေ့ကျင့်ရေးပေးဘို့တာဝန်ရှိသည်။ စည်းမျဉ်းစာရွက်စာတမ်းများနှင့်ဥပဒေများသင်တန်းလိုအပ်သောကြောင်းအပြင်းအထန်တောင်းဆိုတစ်ခုသို့မဟုတ်ဘဏ်ဖွင့်လိုက်နာမှုအရာရှိတဦးမှတာဝန်သတ်မှတ်နိုင်ပါတယ်စဉ်ဒါပေမဲ့အဲဒါကိုမကြာခဏလေ့ကျင့်ရေးများဖုံးလွှမ်းသင့်တယ်ဒါမှမဟုတ်အကောင်အထည်ဖေါ်ဖို့ဘယ်လိုအရာကိုညွှန်ကြားချက်မဆံ့မထားဘူး။

အဆိုပါ CBUAE ၏လိုအပ်ချက်များကိုဖြည့်ဆည်းဖို့, ယူအေအီးဘဏ်များလေ့ကျင့်ရေးအကောင်အထည်ဖော်နေဖြင့်၎င်းတို့၏ရန်ပုံငွေနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့တဘက်၌သူတို့ဖောက်သည်များ၏ရန်ပုံငွေများကိုစောင့်ရှောက်ဖို့စဉ်ဆက်မပြတ်နဲ့ကိုက်ညီအစီအမံယူနိုင်ပါတယ်။ ယူအေအီးဘဏ်များအကောင်းဆုံးယူအေအီးအတွက်ငွေကြေးခဝါချမှု၏နိမိတ်လက္ခဏာတို့ကိုအသိအမှတ်ပြုခြင်းနှင့်တစ်ဦး certified ရရှိထားပြီး AML လေ့ကျင့်ရေးအစီအစဉ်ကိုအကောင်အထည်ဖော်, CBUAE ဥပဒေပြုလွှတ်တော်နှင့်အတူအကျွမ်းတဝင်ဖြစ်လာသဖြင့်ငွေကြေးခဝါချမှု၏အလားအလာအန္တရာယ်ကနေသူတို့ကိုယ်သူတို့နှင့်၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များကိုကာကွယ်ပေးနိုင်ပါတယ်။

ယူအေအီးဥပဒေ

ယူအေအီးနှင့် CBUAE ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်းဖြင့်္တရာယ်ပေးခြိမ်းခြောက်နေကြောင်းကိုထိန်းချုပ်နိုင်ရန်အတွက်ဥပဒေများကိုထုတ်ပေးခြင်းနှင့်အကောင်အထည်ဖော်ပါပြီ။ အောက်ပါဥပဒေများကိုတစ်ခုချင်းစီ AML အမျိုးအစားမတူညီသောဧရိယာဖြေရှင်းရန်နှင့်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့၏အန္တရာယ်ကနေယူအေအီးကာကွယ်ပေးသည်။

• Promulgating ရာဇသတ်ကြီးကိုရည်မှတ်ဖက်ဒရယ်ဥပဒေ – သူတို့ဥပဒေမဲ့သို့မဟုတ်ရာဇဝတ်မှုနည်းလမ်းကနေအစပြုရယူသောပစ္စည်းဥစ္စာပိုင်ဆိုင်မှုသတိထားမဟုတ်သူမည်သည့်ပြစ်မှုကျူးလွန်သူတစ်ဦးပြစ်ဒဏ်အကျဉ်းချုပ်။

•ငွေကြေးခဝါချမှု၏ရာဇဝတ်မှုနှင့်စပ်လျဉ်းဖက်ဒရယ်ဥပဒေ – ငွေကြေးခဝါချမှုများရာဇဝတ်မှုမှထပ်မံနှင့်အဓိပ္ပါယ်ပေးသည်နှင့်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်ပတ်သက်သောဖြစ်ကြောင်းထိုကဲ့သို့ဘဏ်စာရင်းအဖြစ်ပြစ်မှုဆိုင်ရာပိုင်ဆိုင်မှု, အေးခဲဖို့နည်းလမ်းပေးပါသည်။

•ဖက်ဒရယ်ဥပဒေအကြမ်းဖက်မှုပြစ်မှုကိုတိုက်ဖျက် – on အကြမ်းဖက်ဝါဒပြစ်မှုများနှင့်ချိုးဖောက်မှုများအဘို့အပြစ်ဒဏ်များ၏ဒြပ်စင်များနှင့်လုပ်ရပ်များသတ်မှတ်ပါတယ်။ အဆိုပါဥပဒေကိုလည်းသိမ်းယူခံရဖို့တစ်ရာဇဝတ်ပြစ်မှုအတွက်ရလဒ်ကြသောသူအပေါင်းတို့သည်ဆက်လက်လုပ်ကိုင်ခွင့်ပြုပါတယ်။

လွန်ခဲ့သောဆယ်စုနှစ်အတွင်းကမ္ဘာအနှံ့အစိုးရများနှင့်ဗဟိုဘဏ်တွေဟာသူတို့ရဲ့ဘဏ္ဍာရေးစနစ်များအပေါ်တင်းကျပ်တဲ့ထိန်းချုပ်မှုနေရာဘဏ်များနှင့်အခြားဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအပေါ်ဖိအားတိုးလာကြပါပြီ။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော်အရှေ့အလယ်ပိုင်းမှာအဓိကဘဏ္ဍာရေးအချက်အချာနေရာအဖြစ်ယူအေအီးရဲ့အနေအထား, ဤငွေကြေးခဝါချမှုပြစ်မှုများမှယူအေအီးဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ၏အစွန်းရောက်အားနည်းချက်ဖြစ်ပေါ်စေသည်။ တစ်ဦးတည်း, 2009 ခုနှစ်, ယူအေအီးငွေကြေးခဝါချမှုတစ်ခုတုန်လှုပ်စေသောထားသော 1,729 ဖြစ်ပွားမှုတွေ့ကြုံ။

စက်မှုလုပ်ငန်းအဆင့်ဆင့်ပြောင်းလဲဖြစ်ပေါ်လာသကဲ့သို့ပင်, ယူအေအီးဘဏ်များကိုအလွန်အန္တရာယ်ပမာဏကိုလျှော့ချရန်နှင့်ဝန်ထမ်းထိုကဲ့သို့သောလေ့ကျင့်ရေးအန္တရာယ်ကာကွယ်ပေးသည်ကိုမည်သို့နားလည်ကူညီရန်တစ်ခု AML လေ့ကျင့်ရေးစနစ်ကအကောင်အထည်ဖော်သင့်ပါတယ်။ ယူအေအီးအတွက်ဘဏ်များအန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှုအလေ့အကျင့်များနှင့် tools တွေအမျိုးမျိုးသုံးစွဲဖို့အတှကျဒါဟာထို့ကြောင့်အရေးကြီးပါသည်။

လေ့ကျင့်ရေး

ငွေကြေးခဝါချမှုယူအေအီးအတွက်ထင်ရှားတဲ့ဖြစ်လာဆက်လက်အဖြစ်, သင်တန်းပေးခြင်းမရှိဘဲလည်ပတ်ကြောင်းအလွတ်သဘောဘဏ်လုပ်ငန်းနေဆဲစည်းကမ်းတနေဆဲဖြစ်သည်။ အဲဒီအစားလေ့ကျင့်ရေးတစ်ခုအဆင့်မြင့်မဟာဗျူဟာမြောက်ချဉ်းကပ်တာထက်, ဘဏ်များထိုကဲ့သို့သောအန္တရာယ်လျော့ပါးသက်သာစေခြင်းနှင့်စွန့်စားမှုပပျောက်ရေးအတွက်အဖြစ်, tools တွေကိုအာရုံစိုက်ခဲ့ကြသည်။ အဲဒီကိရိယာလင်းမှုမရှိခြင်းနှင့်တစ်ခုအသိအမှတ်ပြုလေ့ကျင့်ရေးဝန်ဆောင်မှုပေးသူမှ certified ရရှိထားပြီး, စိတ်ကြိုက်လေ့ကျင့်ရေးအစီအစဉ်တွင်အဖြစ်နီးပါးအဖြစ်ထိရောက်သောမဖြစ်ဖို့သကျသပွေ။

အဆိုပါဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA)

မည်သည့်စွမ်းရည်အတွက်အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုနှင့်အတူအလုပ်လုပ်နေသောမဆိုယူအေအီးဘဏ်များလည်းမဆိုအခြား AML လေ့ကျင့်ရေးဖြည့်စွက်ဖို့အမေရိကန်ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA) ရက်နေ့တွင်လေ့ကျင့်သင်ကြားရမည်ဖြစ်သည်။ အဆိုပါ BSA ငွေကြေးခဝါချမှု detect နှင့်တားဆီးကူညီဖို့ပြဋ္ဌာန်းခဲ့သည်။ အဆိုပါ BSA ၏ရည်ရွယ်ချက်မှာဘဏ္ဍာရေးပြစ်မှုများကိုဖော်ထုတ်ထောက်လှမ်းဖို့ဖြစ်ပါတယ်။ အဆိုပါ BSA ၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုကဲ့သို့ခပ်သိမ်းသောဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများထိုကဲ့သို့သော, $ 10000 ကျော်လွန်သည့်ကြီးမားသောငွေကြေးလွှဲပြောင်းသတင်းပို့သံသယဖြစ်ဖွယ်လှုပ်ရှားမှုအစီရင်ခံနှင့် BSA လိုက်နာမှုအစီအစဉ်ကိုအကောင်အထည်ဖော်အဖြစ်အချို့သောလိုအပ်ချက်များကိုဖြည့်ဆည်းရန်လိုအပ်သည်။

ဘေဆယ် II ကို

ဘေဆယ် II ကိုစည်းမျဉ်းများဖန်တီးသောအခါသုံးနိုငျတဲ့နိုင်ငံတကာအဆင့်မီတည်ထောင်ရန် created, ဘဏ်လုပ်ငန်းဥပဒေများနှင့်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအပေါ်အကြံပြုချက်များပေးစွမ်းသည်။ ဘေဆယ် II ကိုစွန့်စားမှုတိုင်းတာစောင့်ကြည့်ဖို့နဲ့စွမ်းရည်ကိုထုတ်ပေးနှင့်ယူအေအီးဘဏ်များ၏လုံခြုံရေးတို့အတွက်အဓိကကိရိယာတခုဖြစ်တယ်။ ဒါဟာဘေဆယ် II ကိုအပြည့်အဝအကောင်အထည်ဖော်နှင့်ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများမှာကျင့်သုံးလာသည်အဖြစ်ယူအေအီးဘဏ်တွေရဲ့ယှဉ်ပြိုင်နိုင်စွမ်းကိုသေချာလည်းအရေးကြီးပါသည်။ ကျနော်တို့ကဘဏ်လုပ်ငန်းစက်မှုလုပ်ငန်းအတွင်းသငြ်ကူးေူပာင်းမြကာလဝင်သကဲ့သို့, ယူအေအီးအတွက်အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှုပိုမိုကျွမ်းကျင်ပညာရှင်များများအတွက်အလွန်အရေးပါလိုအပ်ကြောင်းလည်းမရှိ။

ဗိုလ်လုပွဲသမ်မာကမျြး

ဒါဟာတိုင်းဝန်ထမ်းစနစ်တကျဆန့်ကျင်ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက်လေ့ကျင့်သင်ကြားကြောင်းသေချာစေရန်ယူအေအီးအတွက် operating အားလုံးဘဏ်များ၏တာဝန်သာဖြစ်ပါသည်။ အဆိုပါ CBUAE သို့သော်၎င်းသည်လေ့ကျင့်ရေးအကောင်အထည်ဖေါ်ခြင်းနှင့်စောင့်ကြည့်ဖို့ဘဏ်များ၏တာဝန်ဖြစ်ပါသည်, ငွေကြေးခဝါချမှုကိုစစ်တိုက်ခြင်းမှသင်တန်းသူတို့ရဲ့နည်းလမ်းများအတွက်ဘဏ်များလမ်းပြလိုအပ်ပါသည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုများဖြစ်ပွားမှုယူအေအီးတလွှားဘဏ်တွေရန်ခြိမ်းခြောက်မှုထရှိုးဆက်လက်အဖြစ် AML လေ့ကျင့်ရေးအန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲနိုင်ရန်အတွက်ဘဏ်စီမံခန့်ခွဲမှုတို့ကပြဌာန်းရမည်ဖြစ်သည်။

Source by Linda Eagle