ကောက်သောရလဒျ: FATF, Bitcoin နှင့်ဘဏ္ဍာရေးချန်လှပ်

By admin Last updated Apr 8, 2022

မိုက်ကယ်ဂျေကာဇီ CoinDesk ရဲ့အကြံပေးဘုတ်အဖွဲ့ရဲ့ဥက္ကဋ္ဌနှင့် MIT ကယ့်ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေး Initiative မှာ blockchain သုတေသနအတွက်အကြီးတန်းအကြံပေးသည်။

မူလက CoinDesk အပတ်စဉ်တစ်ထုံးစံ-တာဝန်ယူထားသောသတင်းလွှာ၌ထငျရှားအောက်ပါဆောင်းပါးကိုသီးသန့်ကျွန်တော်တို့ရဲ့စာရင်းသွင်းသူတိုင်းတနင်္ဂနွေကယ်နှုတ်တော်မူ၏။

လိုလားတဲ့လုံခြုံရေးနှင့်လွတ်လပ်ခွင့်လိုလားသူ KYC အတွက်နှစ်ဦးစလုံးဖြစ်ခြင်း၏မဖြစ်နိုင်: – Libra အပေါ်မှာငါ့တတိယ – ပြီးခဲ့သည့်အပတ်ကရဲ့ကော်လံအတွက်ငါ cryptocurrency စီမံကိန်းဘဏ္ဍာရေးပါဝင်ရည်မှန်းချက်များထိပ်တိုက်ရင်ဆိုင်မယ့် core ကိုအကြပ်အတည်းတွေကိုရည်ညွှန်းပါတယ်။

ငါ Libra နှင့်၎င်း၏အငြင်းပွားဖွယ်တည်ထောင်သူ Facebook ကနေအနားယူယခုအပတ်ကတိပေး။ ထိုပြဿနာကြောင့်စီမံကိန်းခဲထူးခြားတဲ့ကြောင့်ဒါပေမယ့်ငါအကြပ်အတည်းသို့ပိုမိုနက်ရှိုင်းငုပ်ချင်တယ်။ "သိ-သင့်ရဲ့-ဖောက်သည်" စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုတဖြည်းဖြည်းသူတို့ရဲ့ဤလောကသို့ encroached ကြသကဲ့သို့, ဆင်းရဲသားများအတွက်ဘဏ္ဍာရေး access ကိုချဲ့ထွင်ရန်ကြိုးစားနေအားလုံး cryptocurrency စတင်သူတို့အစေခံရန်ရှာအံ့သောငှါလူအဖော်ထုတ်ရန်နှင့်ခြေရာခံဖို့လိုအပ်ချက်အားဖြင့် hamstrung နေကြသည်။

ဒါကဆန့်ကျင်တိုက်ဖျက်ရေးငွေကြေးခဝါချမှုအောက်မှာပါရှိသောခက်ခဲတဲ့မူဝါဒများကနေအဓိကအားထားနှင့် 2001 ခုနှစ်တွင်စက်တင်ဘာ 11 ရက်တိုက်ခိုက်မှုအပြီးကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းတင်းကျပ်ပြီးတော့ပြန်ဘဏ္ဍာရေးအကျပ်အတည်းအပြီးခဲ့ပြီးသောအကြမ်းဖက်မှုစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေ (AML-CFT) ၏ဘဏ္ဍာရေးကိုတိုက်ဖျက်။ လုံးဝနီးပါးတိုင်းဘဏ်ဒေါ်လာရယူသုံးရန်လိုအပ်သည်ကတည်းက KYC အတွက်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုနေရာတိုင်းအမေရိကန်ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေနှင့်အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုဘဏ္ဍာရေးပြစ်မှုစတင်အာဏာတည်ကွန်ယက်, ဒါမှမဟုတ် FinCEN ၏လမ်းညွှန်ချက်ထဲမှာချမော်ဒယ်များကိုလိုက်နာလေ့ရှိပါတယ်။ နောက်ထပ်ဖိအား internationalizing နိုင်ငံများလိုက်နာရန်တစ်ဦးချင်းစီကတခြားဖိအားပေးရာအားဖြင့်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းစံချိန်စံညွှန်းသတ်မှတ်ပေးသောအချင်းချင်းအစိုးရမဟုတ်သောဘဏ္ဍာရေးလှုပ်ရှားမှု Task Force, ဒါမှမဟုတ် FATF ကနေလာပါတယ်။

ခိုင်မာသောဒဏ်ငွေချမှတ်ရန်ပြဋ္ဌာန်းခြင်းအေဂျင်စီများလုပ်ပိုင်ခွင့်ပေးသောစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေ, ဒီကွန်ရက်အန္တရာယ်-ဆန္ဒရှိရာထူးသို့သူတို့ကိုငါကားမောင်း, ဘဏ်လုပ်ငန်းရှင်တွေ '' ဦးခေါင်းကျော် Damocles ၏ဓားကိုင်။ ဘဏ်လိုက်နာမှုအရာရှိများဖောက်သည်ဖော်ထုတ်နှင့်ကိုရန်တိကျခိုင်မာစွာချဉ်းကပ်၏သူတို့ရဲ့အကြီးအကဲတွေစည်းရုံးသိမ်းသွင်းရန် HSBC က (မက္ကဆီကန်မူးယစ်ဆေးငွေကြေးခဝါချမှုကိုဖွင့်အဘို့ $ 1.9 ဘီလီယံအထိဒဏ်ရိုက်) သို့မဟုတ် Standard Chartered ဘဏ်ဟာ (အီရန်နှင့်အတူအလားတူချုံးများအတွက် $ 1.1 ဘီလီယံဒဏ်ငွေနှင့်အတူ hit) ဖော်ပြထားခြင်းသာလိုအပ်ပါတယ်။

သို့သျောလညျးဤအစီအမံထိရောက်သောများမှာရှင်းရှင်းလင်းလင်းမဟုတ်ဘူး။ မူးယစ်ဆေးဝါးနှင့်ရာဇဝတ်မှုအပေါ် UnitedNations ရုံး (UNODC) ကကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဂျီဒီပီ, ဒါမှမဟုတ်အကြား $ 800 ဘီလီယံနှင့် $ 2 ထရီလီယံ, တစ်ဦး 2-5% နေဆဲနှစ်စဉ် laundered ခံကြောင်းခန့်မှန်းထားသည်။ အဆိုပါကိန်းဂဏန်းများသည်ဤခက်ခဲတဲ့စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေမရှိဘဲပိုမိုမြင့်မားဖြစ်ပါ့မလား ဖြစ်နိုင်စရာ။ ဒါပေမယ့်ကျနော်တို့စွမ်းဆောင်ရည်ကိုတိုင်းတာရန်အရာဆန့်ကျင်ခြင်းမရှိ counterfactuals ရှိသည်။

ရာဇဝတ်ကောင်နေဆဲန်းကျင်ပိုက်ဆံရွှေ့ခြင်းနှင့်ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများကိုရှောင်ရှားရန်ယန္တရားများတစ်အိမ်ရှင်ရှိသည်။ ဟုတ်ပါတယ်, တချို့အသုံးပြုမှု Bitcoin – ထို FATF ယခုနှစ်က "ကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှုဝန်ဆောင်မှုပေး" ခေါ်ဆိုသောအရာကိုအဘို့အခိုင်အမာစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုမိတ်ဆက်အဘယ်ကြောင့်ဖြစ်သော – ဒါပေမယ့် cryptocurrency ရဲ့အခန်းကဏ္ဍ Fiat ငွေကြေးငွေစက္ကူတွေနေဖြင့်ကစားထက်ဝေးသေးငယ်သည်။ 2015 ခုနှစ်ပနားမားသတင်းစာများက၌ထင်ရှားသကဲ့သို့, ရိပ်ရတဲ့အဖွဲ့အစည်းများအမျိုးမျိုးကောက်နိုင်ငံရေးသမားများကိုကူညီဆက်လက်နှင့်၎င်းတို့၏ဘဏ္ဍာရေးအထောက်အထားတွေကိုနှင့်ထင်ရှားတဲ့ပိုက်ဆံလှုပ်ရှားမှုများကိုဖုံးကွယ်။

အဘယ်အရာကိုကြှနျုပျတို့သိကြပါကဤစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုဘဏ္ဍာရေးပါဝင်ဆီးတားသောကွောငျ့ဖွစျသညျ။

ကာရစ်ဘီယံအစိုးရများဥပမာ, ပြင်းပြင်းထန်ထန်တုံ့ပြန်လိုက်နာမှုကျွန်းများမှရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစီးဆင်းမှု stanched အတိုင်းသူတို့ရဲ့စီးပွားရေးတိုး "က de-အန္တရာယ်များ" ခံစားခဲ့ရဘူးသောတိုင်ကြား။

အကျိုးဆက်များပြည်နယ်ဦးဆောင်တဲ့၏ ID Non-တည်ရှိသို့မဟုတ်အလွယ်တကူအတုဖြစ်စေဘယ်မှာဆင်းရဲတဲ့နိုင်ငံတွေမှာဘို့ ပို. ပင်ပြင်းထန်ဖြစ်ကြသည်။ နိုင်ငံခြားဘဏ်များ FATF-တံဆိပ်ကပ် "High-အန္တရာယ်တရားစီရင်မှု" တွင်မိမိတို့၏ counterparties လျှောက်ထားသောမိုးသည်းထန်စွာစိစစ်ဒေသခံဘဏ်လုပ်ငန်းဝန်ဆောင်မှုများကိုရရှိရန်သူတို့အားနိုင်ငံများတွင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများနှင့်တစ်ဦးချင်းစီအဘို့ဘားအလွန်မြင့်မားသည်ကိုဆိုလိုသည်။ ဒါဟာကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းတွင် 2 ဘီလီယံလူဦးအဖြစ်ယူဆနေကြသည်ဘာလို့အဓိကအကြောင်းရင်းရဲ့ "unbanked ။ "

AML-CFT စစ်တိုက်ခြင်းငှါရည်ရွယ်သောအလွန်ပြဿနာများ – ဤ, သင်တန်း, အလှည့်အတွက်ရာဇဝတ်မှုများနှင့်အကြမ်းဖက်ဝါဒ feeds ထားတဲ့ဆင်းရဲမွဲတေမှုအပေါ်အပျက်သဘောဆောင်သောအကျိုးသက်ရောက်မှုရှိပါတယ်။

ဆိုမာလီယာ, အဘယ်သူ၏အဖွဲ့အစည်းများမကြာခဏကမ္ဘာ့အကြီးဆုံးဘဏ်တွေကနာမည်ပျက်စာရင်းသွင်းထားကြသည်တစ်ဦးပျက်ကွက်ပြည်နယ်စဉ်းစားပါ။ Somalian ကျွမ်းကျင်သူများထိုကဲ့သို့သောငွေလွှဲအပေါ်အားကိုးသူကိုမိသားစုဝင်များမှအိမ်ပြန်ပိုက်ဆံပို့ပေးရန်များအတွက်ဒါဟာခက်ခဲများနှင့်အကုန်အကျပါပဲ။ ဤသည်, ဆင်းရဲမွဲတေမှုမှုတွေကိုဖြစ်စေအလွတ်သဘောငွေပေးချေမှုစနစ်များသို့လူတွေကိုမောင်းနှင့်ထိုကဲ့သို့သောဆိုမာလီအခြေစိုက်အယ်လ် Shabaab အဖြစ်အကြမ်းဖက်အဖွဲ့အစည်းများရှင်သန်ရာအတွက် disenfranchising စီးပွားရေးအခြေအနေများအထောက်အကူပြုစေနိုင်ပါသည်။

တစ်ကောက်သောအကျိုးသက်ရောက်မှုနှင့် ပတ်သက်. ပြောဆိုပါ။

cryptocurrency အဖြေလား?

အဆိုပါ Cypherpunk အဖြေအစိုးရများဝက်အူဟုပြောရန်ဖြစ်ပါသည်။ ကစညျးမဉျြးစညျးကမျး entity ၏အလယ်အလတ်မပါဘဲ peer-to-peer ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေပေးချေနိုင်ပါတယ်ကတည်းကလူတွေ, Bitcoin အသုံးပြုသင့်ပါတယ်။

အဆိုပါပြဿနာ crypto on- မှာနဲ့ off-ရိုးအစိုးရစောင့်ကြည့်အစဉ်အဆက်ကိုပိုမိုပြင်းထန်သောဖြစ်လာသည်ရှိရာ, တည်ရှိသည်။ အဆိုပါ FATF ရဲ့အသစ် "ခရီးသွားစိုးမိုးရေး" cryptocurrency ဖလှယ်မှု Cross-လဲလှယ်သတင်းအချက်အလက်ခွဲဝေမှုအတင်းအကျပ်၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များနှင့်ပတ်သက်ပြီးဒါပေမယ့်လည်းသူတို့ရဲ့ဖောက်သည် '' ဖောက်သည်အပေါ်မသာ, သတင်းအချက်အလက်ရရှိရန်လိုအပ်သောရပါမည်ကပြောပါတယ်။ ဤသည် cryptocurrency အရောင်းအ KYC အတွက်တစ်ခုတည်းကိုသာ Self-ချုပ်နှောင်ထားပိုက်ဆံအိတ်အကြားတည်ရှိနေအခမဲ့ဖွစျလိမျ့မညျရှိရာသာပတ်ဝန်းကျင်ကိုအကြံပြုထားသည်။ အဆိုပါတစ်မိနစ်တစ်ဦးငွေပေးငွေယူအများဆုံးအပြန်အလှန်အထောက်အပံ့ပေးတယ်သောချုပ်နှောင်ထားဖွဲ့စည်းပုံကိုထိ, cryptocurrency KYC အတွက်အစီရင်ခံဖို့ဘာသာရပ်ဖြစ်လိမ့်မည်။

စျေးနှုန်းနှင့်ကိုက်ညီခြင်းဝန်ဆောင်မှုများကိုပေးပေမယ့် client များ '' ဒင်္ဂါးပြား၏အဘယ်သူမျှမချုပ်နှောင်ထားယူရာကျတ်ဖလှယ်မှု, ဒါမှမဟုတ် DEXes, ဤပြဿနာကိုလှည့်ပတ်နေတဲ့လမ်းဖြစ်လိမ့်မယ်။ မကြာမီက FinCEN လမ်းညွှန်မှုအမေရိကန်စညျးမဉျြးစညျးကမျးပိုက်ဆံဝန်ဆောင်မှုစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအဓိပ္ပါယ်မှသူတို့ကိုဖယ်ထုတ်ထား

သို့သော် cryptocurrency စည်းရုံးရေးအဖွဲ့ကိုအကြွေစေ့ Center ကစညျးမဉျြးစညျးကမျး "ကို virtual ပိုင်ဆိုင်မှုဝန်ဆောင်မှုပေး" ၏ FATF ရဲ့အဓိပ်ပါယျကြောင့်စိုးရိမ်ပူပန်မှုများပြင်းလာခဲ့ပါသည်အဖွဲ့အစည်းများဖြစ်သော "အပြောင်းအရွှေ့" ရန်ပုံငွေတစ်မရေရည်ညွှန်းပါဝင်သည်။ မရေကျနော်တို့ဘဏ်ကလိုက်နာမှုအရာရှိများနှင့်အတူမြင်ရပါတယ်အဖြစ်ရာမသေချာမှု, ဖန်တီး, စားချင်အန္တာရာယ်မှအဆိပ်အတောက်ဖြစ်စေပါသည်။ အတော်များများကရှေ့နေများလုံခြုံဘက်မှာဖြစ် KYC အတွက်စည်းကြပ်ဖို့သူတို့ရဲ့ DEX clients များအကြံပေးပါလိမ့်မယ်။

အသစ်က KYC အတွက်ကြေညာဟယ်လ်စင်ကီ-based LocalBitcoins ကြောင့်အသစ်တခုဖင်လန် Anti-ငွေကြေးခဝါချမှုဥပဒေဒီနှစ်အုပ်စိုးနှင့်အတူဒါ့အပြင်ကြောင့်တရားဝင်ဖြစ်ခြင်းမရှိဘဲလူတွေလူတစ်ဦးအတွက်တစ်ဦးချင်းစီကတခြားရှာဖွေ Fiat များအတွက် cryptocurrency ဖလှယ်များအတွက်စျေးနှုန်းအပေါ်သဘောတူရန်အဘို့အသိပ်ခက်ခဲဖြစ်လာပြီ surveilled ။

ဖွံ့ဖြိုးဆဲကမ္ဘာတွင်ရှိလူများလဲလှယ်၏အကောင့်များနှင့်အလတ်စားသူတို့ရဲ့အဓိကယူနစ်အဖြစ် Bitcoin သုံးစွဲဖို့အတှကျမဆိုအမှုမှာ, ရိုးရှင်းစွာလက်တွေ့ပါပဲ။ ဖြစ်ကောင်းဖြစ်နိုင် Libra ၎င်း၏ခြင်းတောင်း-based တည်ငြိမ်ရေးယန္တရားနှင့်အတူ, တစ်ရက်-to-နေ့ကငွေပေးချေမှုမော်တော်ယာဉ်သို့တဖြည်းဖြည်းတိုးတက်ပြောင်းလဲနိုင်ပေမယ့်ကျနော်တို့ကွန်ဂရက်မှဒါဝိဒ်သည် Marcus ရဲ့သက်သေခံချက်ကိုထံမှမြင်သည်အတိုင်း, ထိုကော်ပိုရိတ်ကကျောထောက်နောက်ခံပေးထားတဲ့ဒီစီမံကိန်း KYC အတွက်လိုအပ်ပါလိမ့်မယ်။

အောက်ခြေလိုင်း: ဆင်းရဲသား-ချဉ်းကပ်လမ်းပေါ်လွယ်ကူသော-access ကို Fiat လိုအပ်ပါတယ်။

နည်းပညာတိုးတက်မှုစောင့်ကြည့်လေ့လာခြင်း

ကျနော်တို့ပြန်စတုရန်းတင်: ဘဏ္ဍာရေးပါဝင်ရည်မှန်းချက်များအစိုးရများ '' ရာဇဝတ်မှု-တိုက်ပွဲများရည်ရွယ်ချက်များ၏ကုန်ကျစရိတ်မှာခံစားနေကြရသည်။

မူးယစ်ဆေးဝါးကုန်ကူး၏အမှန်တကယ်ပြစ်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလက်နက်ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်း, ဒါကြောင့်ထွက်ပေမယ့်လူသားတစ်ဦးလက်ျာဘက်အဖြစ်တန်ဖိုးကိုဖလှယ်ပိုင်ခွင့်ပြုမူဆက်ဆံ – တစ်ခုမှာအစိုးရများပိုက်ဆံပယ်ဖျက်ရန်သင့်တယ်ငြင်းနိုင်ဘူး။ သော်လည်းရဲ့လက်တွေ့ဖြစ်ကြစို့: ဖြစ်ပျက်သွားမပေးကြောင်း။

ဒီတော့ဘယ်လိုဒီသံသရာမှလွတ်မြောက်ရန်? အဖြစ်လက်ရှိလျှောက်ထားမဟုတ်သော်လည်း – အဖြေကလောင်အမည်အကောင့်များအကြားလွှဲပြောင်းကိုခြေရာခံဖို့ blockchain နည်းပညာ၏ကိုယ်ပိုင်စွမ်းရည်၌အိပျနိုငျသညျ။

အချို့သောအချိန်များအတွက်ထိုကဲ့သို့သော elliptic နှင့် Chainalysis အဖြစ်ငွေပေးငွေယူ-ခြေရာခံဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများမကောင်းတဲ့ယောက်ျားတွေနှင့်ထံမှ cryptocurrency ငွေပေးချေမှုခြေရာကောက်ကကူညီပေးခဲ့ကြပြီးကုမ္ပဏီများအားတိကျခိုင်မာစွာ AML စောင့်ကြည့်ရေးစာရင်းစစ်န်ဆောင်မှုများပေးခဲ့ကြသည်။

အခုတော့ထိုကဲ့သို့သောသန္တာပရိုတိုကောများနှင့် CipherTrace အဖြစ်အသစ်ရောက်ရှိလာသောစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသူတို့ရဲ့ဖောက်သည် '' ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဖော်ထုတ်သတင်းအချက်အလက်, ဒါမှမဟုတ် PII ထုတ်ဖော်ပြောဆိုခြင်းမရှိဘဲအလံသံသယဖြစ်ဖွယ်အပြုအမူမှ cryptocurrency metadata ကိုဝေမျှကူညီပေးရန်လေ့လာဆန်းစစ်အဆင့်မြင့်နည်းပညာကွန်ယက်ကို အသုံးပြု. နှင့် cryptographic ကာကွယ်မှုနေကြသည်။ ဤရွေ့ကားလွယ်ကူကုမ္ပဏီများ FATF ခရီးသွားစိုးမိုးရေးနှင့်အတူလိုက်လျောခြင်းနှင့်ယေဘုယျအားဖြင့်အန္တရာယ်တစ်ခုထက်ပိုသောခေတ်မီဆန်းပြား, စနစ်တကျခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာဖန်တီးရန်အဘို့အစေနိုင်ပါတယ်။

အတော်လေးဆိတ်ကွယ်ရာ KYC အတွက်စည်းမျဉ်းများအနေဖြင့်, စစ်မှန်သောတန်ဖိုးကို ပို. ပို. ကြီးစိုးတဲ့ cryptocurrency စီးပွားရေးအတွက်ကဒီမှာရှိပါတယ် "bot တွေဟာ။ "

သို့တိုင်, ပညတ္တိကျမ်းန်းကျင်လမ်းမရှိသောပါပဲ။ အဆိုပါ on- နဲ့ off-ရိုးမှာဖောက်သည်များ ID'ed ရမည်ဖြစ်သည်။ နှင့်ဤခေတ်မီခြေရာခံခြင်း tools များနှင့်အတူလက်နက်ပါတဲ့ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီထံမှအမိန့်အောက်တွင်တစ်ဦးကုမ္ပဏီတစ်ခုကမှောင်ခို box ကိုဖွင့်လှစ် crack ရပါမယ်နှင့်အာဏာပိုင်များဖို့ PII လွှတ်လိုက်ပါ။

အသစ်အတွေးအခေါ်တွေ

သို့သျောအစိုးရများကဖဲကြိုးဖြတ်အပေါ်နဲ့ off-ရိုးမှာဆင်းရဲသားကိုသိရှိနိုင်ဖို့မဖြစ်နိုင်ခြင်းနှင့်မလိုအပ်သောနှစ်ဦးစလုံးရဲ့ပါလျှင်အဘယျသို့ညံံ့? သူတို့အမည်မသိ node များအဖြစ် Endpoints ဆကျဆံသော AML မော်ဒယ်လက်ခံပြီးအဲဒီသစ်ကိုသရုပ်ခွဲ tools တွေပေါ်ဆွဲ, တက်ကြွစွာအပြုအမူမဟုတ်ဝိသေသလက္ခဏာပေါ်အခြေခံပြီးကွန်ယက် access ကိုစီမံခန့်ခွဲ? လျှင်အဘယ်အရာကို

ဒီနေရာမှာ elliptic နှင့်အတူပူးပေါင်းအတွက် MIT က-IBM က Watson ဟာ AI အ Lab ကအားဖြင့်စက်သင်ယူမှုနဲ့ high-performance ကိုကွန်ပျူတာအတွင်းဖြစ်ပွားနေသောသုတေသနဓာတ်ကူပစ္စည်းဖြစ်နိုင်ပါတယ်။ ဓာတ်ခွဲခန်းသုတေသီမာ့ခ် Weber အားဖြင့်ဖော်ပြထားသလို, အဖွဲ့ကအန္တရာယ်စိန်ခေါ်မှုများဖြေရှင်းရန်တိုးမြှင်ပိုက်ဆံစီးဆင်းမှုမှုခင်းရေးရာဖန်တီးရန် "ဂရပ် convolutional ကွန်ရက်များ" အဖြစ်လူသိများတစ်ခုချဉ်းကပ်နည်းကိုအသုံးပြုသည် "ခေတ်မီပြစ်မှုဆိုင်ရာကွန်ရက်များအားဖြင့်အသုံးပြုသွားမည်ရှုပ်ထွေးအလွှာများနှင့်ရှုပ်ထွေးပွေလီအောင်လုပ်အစီအစဉ်များ။ "

Bitcoin ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာအကြီးအကျယ်ရေကူးကန်ပုံဖော်, သုတေသီတရားမဝင်နှင့် licit အပြုအမူများအကြားခွဲခြားကြောင်းပုံစံများအထီးကျန်ပါပြီ။ တစ်လာမည့်စက္ကူ, သူတို့သည်ဘဏ္ဍာရေးပါဝင်ရည်မှန်းချက်ပန်းတိုင်တစ်ခုအလှူငွေအဖြစ်သူတို့ရဲ့အလုပ် positive ။

တစ်နေ့မှာတော့စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများတာဝန်ရှိသူတစ်ဦး ID ကိုအလှဆင်လျက်ရှိသည်မဟုတ်ရင်တောင်ကောင်းသောယောက်ျားတွေဘဏ္ဍာရေးဝန်ဆောင်မှုများကိုရပေမယ့်မကောင်းတဲ့ယောက်ျားတွေမသေချာရိုးရာ KYC အတွက်လျှောက်ထားခြင်းမရှိဘဲကွန်ရက်များ cryptocurrency မှဝင်ရောက်ခွင့်ရမှတ်ကိုထိန်းချုပ်ရန်ဤကဲ့သို့သော tools များကိုသုံးပါလိမ့်မယ်။

အားပြိုင်မှုကြောင့်အဘို့အသွားမလား? ဒါကြောင့်လက်ရှိအတွေးအခေါ်တွေအောက်မှာပုံပဲမဟုတ်ပါဘူး။ လေးစားလိုက်နာခြင်းမဟုတ် se နှုန်း access ကိုထိန်းချုပ်ဖို့လမ်းအဖြစ်, ရာဇဝတ်ကောင်ကိုဖော်ထုတ်ဖမ်းရန်အသုံးပြုသည်။ ဘာမှလျှင်, စည်းမျဉ်းလမ်းကြောင်းသစ်တစ်ခုပြည်နယ် ID ကိုအပေါ်ထက် သာ. ကြီးမြတ်သောမှီခိုနှင့်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအားဖြင့် "က high-အန္တရာယ်" ဆင်းရဲသားများအစဉ်အဆက်ကပိုရှေးရိုးစွဲကုသမှုဆီသို့လာခဲ့သည်။

Cryptocurrency လိုက်နာမှုကျွမ်းကျင်သူ Juan Llanos အားပြိုင်မှု "တီထွင်ဆန်းသစ်မှုမှပွင့်လင်းမရှိကြပေ။ " အဲဒီညညျးညူသူကထပ်ပြောသည်, "နေသမျှကာလပတ်လုံးအစိုးရ ID ကိုစံသည်အတိုင်း, ကြှနျုပျတို့သညျဤပြဿနာရှိသည်သွားနေကြသည်။ အမည်မသိဘာမှအငြင်းပွားစရာနှင့်ခွင့်မပြုဖြစ်ပါတယ်။ ဒါဟာအလွန်ကံဆိုးပါတယ်။ "

သို့တိုင်, ရပ်တည်ချက်များကိုထင်ဟပ်၏ FATF ရဲ့နောက်ဆုံးထုတ်ပတ်ပတ်လည်အဖွဲ့ဟာတသံလွင်ခက်ဆံ့ပြု "။ အစိုးရများကသို့မဟုတ်ပုဂ္ဂလိကကဏ္ဍကပံ့ပိုးဒစ်ဂျစ်တယ်ဝိသေသလက္ခဏာ" အလားအလာစူးစမ်းလေ့လာမယ့်စိတ်အားထက်သန်

တစ်ဘဏ္ဍာရေးပါဝင်ဖြေရှင်းချက်အဖြစ် "ခရီးဆောင်ဒစ်ဂျစ်တယ်ဝိသေသလက္ခဏာ" ကို Libra ရဲ့အဖြူရောင်စက္ကူတစ်ဦးအကျဉ်းရည်ညွှန်းနှင့်အတူ "ပုဂ္ဂလိကကဏ္ဍ" လိုင်းကြောင်းပေါင်းစပ်နှင့်တဦးတည်းကအနည်းဆုံးထိုကဲ့သို့သောသူတို့သည် Libra အစည်းအရုံးရဲ့အဖွဲ့ဝင်တစ်ဦး onboard ဖြေရှင်းချက်ထုတ်တားဆီးခြင်းအဖြစ်ဘဏ္ဍာရေးနှင့်နည်းပညာကုမ္ပဏီများသည်စိတ်ကူးနိုင်ပါတယ် ဆင်းရဲသောသူကိုမရှိတော့ပြည်နယ်၏ ID ၏ခေတ်မမီတော့အယူအဆအပေါ်မူတည်ကြောင်း။

ဤသည်ချဉ်းကပ်မှန်ကန်စွာတစ်ဦးလူ့အခွင့်အရေးအဖြစ်လဲလှယ်ရှုမြင်သူကိုတင်းမာ privacy ကိုထောက်ခံသူများ, ကျေနပ်မည်မဟုတ်။

သို့သော်လက်တွေ့ဖြေရှင်းနည်းအဖြစ်ပြုလုပ်ဖြစ်ကောင်းကမ္ဘာ့ 2 ဘီလီယံ unbanked ရှိသည်သောအကောင်းဆုံးမျှော်လင့်ချက်ပါပဲ။

Shutterstock မှတဆင့်မျက်နှာဖုံးများ

Source link